In Nigeria zijn commerciële banken begonnen met het controleren van accounts die lijken te worden gebruikt voor cryptocurrency-handel.
De actie is een reactie op een bevel van de Centrale Bank van Nigeria (CBN) waarin wordt geëist dat alle commerciële banken rekeningen bevriezen van ten minste twee personen die zich bezighouden met cryptocurrency-handel.
Onze beste handelsrobots
Volgens een rapport van de lokale publicatie Leadership heeft een interne memo in een van de banken werknemers opgedragen om rekeningen te gaan controleren met aanzienlijke transactievolumes of die waarvan wordt aangenomen dat ze worden gebruikt voor cryptocurrency-handel. De memo luidt volgens Leiderschap:
“We willen herhalen dat de CBN strikt toezicht houdt op de niet-naleving van de richtlijn over de sluiting van alle rekeningen die betrokken zijn bij cryptocurrency voor wettelijke sancties met hoge impact. Met het oog op het bovenstaande wordt alle medewerkers hierbij geadviseerd om entiteiten te identificeren die transacties uitvoeren in cryptocurrency-uitwisselingen of deze beheren binnen hun systemen en ervoor te zorgen dat dergelijke accounts onmiddellijk worden gesloten.”
Het document benadrukte dat werknemers die opzettelijk verzuimen om de betrokkenheid van een account bij cryptocurrency-handel bekend te maken, worden bestraft. Alle werknemers zijn nu verplicht om deel te nemen aan het controleren van rekeningen, transacties en klanten om te garanderen dat de bank volledig voldoet aan de CBN-vereisten, volgens de interne communicatie.
Accounts die kunnen worden gemarkeerd, zijn onder meer die van fintech-bedrijven met een groot aantal dagelijkse transacties zonder betalingsvergunning of die cryptocurrencies bevatten in hun memorandum of zakelijke uitdrukking.
Persoonlijke accounts met een grote meerdaagse in- en uitstroom, evenals kleine bedrijven waarvan de dagelijkse omzet meer is dan ze zouden moeten zijn, moeten ook de rode vlag krijgen. Daarnaast zullen ook rekeningen worden verdacht die veel geld ontvangen van meerdere begunstigden en talrijke betalingen doen aan meerdere begunstigden.
De CBN beweert in de brief, die minder dan een week na de lancering van de eNaira op sociale media begon te circuleren, dat de accounts worden gebruikt voor cryptocurrency-handel en dus in strijd zijn met het bevel van de centrale bank van 5 februari.
In een bericht op Twitter bestempelde senator Ihenyen, die de Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria leidt, de beslissing van de CBN als illegaal en onrechtvaardig. Volgens Ihenyen is alleen de Nigeriaanse wetgever bevoegd om toezicht te houden op de Bitcoin-regelgeving (BTC).
Blijf lezen met betrekking tot CoinTelegraph
