W Nigerii banki komercyjne zaczęły monitorować konta, które wydają się być wykorzystywane do handlu kryptowalutami.
Akcja jest odpowiedzią na polecenie Centralnego Banku Nigerii (CBN) żądającego od wszystkich banków komercyjnych zamrożenia kont należących do co najmniej dwóch osób zajmujących się handlem kryptowalutami.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Według raportu lokalnej publikacji Leadership, wewnętrzna notatka w jednym z banków poinstruowała pracowników, aby zaczęli monitorować konta o znacznej liczbie transakcji lub takie, które są uważane za wykorzystywane do handlu kryptowalutami. Notatka, według Leadership, brzmi:
„Chcemy powtórzyć, że CBN ściśle monitoruje niezgodność z dyrektywą w sprawie zamknięcia wszystkich rachunków związanych z kryptowalutami w celu uzyskania sankcji regulacyjnych o dużym znaczeniu. W związku z powyższym wszystkim pracownikom zaleca się zidentyfikowanie podmiotów dokonujących transakcji lub prowadzących giełdy kryptowalut w ich systemach i zapewnienie natychmiastowego zamknięcia takich kont.”
W dokumencie podkreślono, że pracownicy, którzy celowo zaniedbują ujawnienie zaangażowania konta w handel kryptowalutami, zostaną ukarani. Wszyscy pracownicy są teraz zobowiązani do uczestniczenia w monitorowaniu rachunków, transakcji i klientów, aby zagwarantować, że bank jest w pełni zgodny z wymogami CBN, zgodnie z komunikacją wewnętrzną.
Konta, które można oflagować, obejmują konta firm fintech z dużą liczbą codziennych transakcji bez licencji na płatności lub takie, które zawierają kryptowaluty w swoim memorandum lub wyrazie działalności.
Konta osobiste z dużymi wielodniowymi napływami i odpływami, a także małe firmy, których dzienna sprzedaż przekracza to, czym być powinna, również mają zostać oznaczone na czerwono. Ponadto podejrzenie będą dotyczyć rachunków, które otrzymują dużo pieniędzy od wielu odbiorców i dokonują licznych płatności na rzecz kilku odbiorców.
CBN twierdzi w liście, który zaczął krążyć w mediach społecznościowych niecały tydzień po uruchomieniu eNaira, że konta są wykorzystywane do handlu kryptowalutami, a tym samym naruszają nakaz banku centralnego z 5 lutego.
W wiadomości na Twitterze senator Ihenyen, który kieruje stowarzyszeniem Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria, uznał decyzję CBN za nielegalną i niesprawiedliwą. Według Ihenyena, tylko nigeryjski ustawodawca ma uprawnienia do nadzorowania regulacji Bitcoin (BTC).
Czytaj dalej w odniesieniu do Cointelegraph
