In Nigeria haben Geschäftsbanken damit begonnen, Konten zu überwachen, die anscheinend für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden.
Die Aktion erfolgt als Reaktion auf eine Anordnung der Zentralbank von Nigeria (CBN), in der alle Geschäftsbanken aufgefordert werden, Konten von mindestens zwei Personen einzufrieren, die im Kryptowährungshandel tätig sind.
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Laut einem Bericht der lokalen Veröffentlichung Leadership wurden die Mitarbeiter in einem internen Memo einer der Banken angewiesen, Konten mit erheblichen Transaktionsvolumina oder solche, die vermutlich für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden, zu überwachen. Das Memo lautet laut Leadership:
„Wir möchten noch einmal betonen, dass das CBN die Nichteinhaltung der Richtlinie über die Schließung aller Konten, die an Kryptowährungen beteiligt sind, streng überwacht, um schwerwiegende regulatorische Sanktionen zu erzielen. In Anbetracht des Vorstehenden wird allen Mitarbeitern hiermit empfohlen, Unternehmen zu identifizieren, die in ihren Systemen Kryptowährungsbörsen tätigen oder betreiben, und sicherzustellen, dass solche Konten sofort geschlossen werden.“
Das Dokument betonte, dass Mitarbeiter, die es absichtlich versäumen, die Beteiligung eines Kontos am Kryptowährungshandel offenzulegen, bestraft würden. Alle Mitarbeiter sind nun verpflichtet, an der Überwachung von Konten, Transaktionen und Kunden teilzunehmen, um sicherzustellen, dass die Bank die CBN-Anforderungen gemäß der internen Kommunikation vollständig einhält.
Zu den Konten, die gekennzeichnet werden könnten, gehören die von Fintech-Firmen mit einem großen Volumen an täglichen Transaktionen ohne Zahlungslizenz oder Konten, die Kryptowährungen in ihrem Memorandum oder ihrem Geschäftsausdruck enthalten.
Auch Privatkonten mit großen mehrtägigen Zu- und Abflüssen sowie kleine Unternehmen, deren Tagesumsatz höher ist, als sie sein sollten, sollen mit einer roten Flagge versehen werden. Darüber hinaus werden auch Konten verdächtigt, die viel Geld von mehreren Zahlungsempfängern erhalten und zahlreiche Zahlungen an mehrere Begünstigte leisten.
Das CBN behauptet in dem Brief, der weniger als eine Woche nach dem Start von eNaira in den sozialen Medien zu kursieren begann, dass die Konten für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden und somit gegen die Anordnung der Zentralbank vom 5. Februar verstoßen.
In einer Nachricht auf Twitter kritisierte Senator Ihenyen, der die Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria leitet, die Entscheidung des CBN als illegal und ungerecht. Laut Ihenyen ist nur der nigerianische Gesetzgeber befugt, die Regulierung von Bitcoin (BTC) zu überwachen.
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