Komisja Europejska przedstawiła nową propozycję, która wymagałaby od dostawców usług związanych z kryptowalutami gromadzenia dodatkowych informacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy od tych, którzy wykorzystują kryptowaluty do przelewów pieniężnych. Deklarowanym celem niniejszego wniosku jest zapobieganie dalszemu rozprzestrzenianiu się prania pieniędzy w Unii Europejskiej.
Zgodnie z tą propozycją usługodawcy wykonujący przelewy muszą posiadać nazwę zleceniodawcy przelewu, numer rachunku, gdzie rachunek istnieje i gdzie jest używany do przetwarzania transakcji. W ramach propozycji wymagany będzie również adres nadawcy, numer urzędowego dokumentu osobistego, numer identyfikacyjny klienta lub data i miejsce urodzenia. Podobnie usługodawcy musieliby zapewnić, aby imię i nazwisko oraz numer rachunku beneficjenta zostały dołączone do przelewu, wraz z informacją o tym, gdzie taki rachunek istnieje. Dostawca aktywów kryptograficznych beneficjenta potrzebowałby również procedur umożliwiających wykrycie, czy informacje dla zleceniodawcy przelewu są zawarte, czy też ich brakuje.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Powiązane: rząd francuski naciska na jedną agencję do regulowania kryptowalut w całej UE
Te dodatkowe wymagania informacyjne zostaną wprowadzone, gdy transfer przekracza 1000 euro lub gdy seria płatności wydaje się być powiązana, a łączna kwota przekracza 1000 euro, „aby nie pogarszać wydajności systemów płatniczych i usług transferu kryptowalut oraz aby zrównoważyć ryzyko zepchnięcia transakcji do podziemia w wyniku zbyt rygorystycznych wymogów identyfikacyjnych wobec potencjalnego zagrożenia terrorystycznego, jakie stwarzają niewielkie transfery środków” – mówi komisja we wniosku.
W przypadku serii płatności przekraczających 1000 euro, które wydają się nie być powiązane, dostawca usług płatniczych nie musi weryfikować informacji, chyba że „dokonuje wypłaty środków w gotówce lub anonimowym pieniądzu elektronicznym”. lub dostawca „ma uzasadnione podstawy, by podejrzewać pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu”.
Powiązane: UE patrzy na nowy regulator prania pieniędzy i bardziej rygorystyczne wymogi dotyczące raportowania kryptowalut
Zaktualizowane wymagania były częścią czterech propozycji legislacyjnych przedstawionych we wtorek przez Komisję Europejską. Wszystkie propozycje miały na celu poprawę wykrywania podejrzanych transakcji oraz powstrzymanie prania pieniędzy i finansowania działalności terrorystycznej. Parlament Europejski będzie miał ostatnie słowo w sprawie wniosków i może minąć nawet dwa lata, zanim wnioski staną się prawem.
Kontynuuj czytanie w Cointelegraph
