Unia Europejska zamierza uruchomić nową agencję wyznaczoną do zwalczania prania pieniędzy na poziomie regionalnym, ze zwiększonymi wymogami sprawozdawczymi dotyczącymi transakcji kryptograficznych wymienionych wśród jej głównych celów.
Raport Reutersa z 8 lipca, powołujący się na ujawnione dokumenty UE, twierdzi, że Komisja Europejska proponuje utworzenie nowego Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA), który miałby działać jako „centralny element” systemu nadzoru obejmującego również krajowe organy regulacyjne.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Raport stwierdza również, że europejscy prawodawcy opracowują nowe wymagania dla dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) narzucających rygorystyczne standardy gromadzenia danych dotyczące podmiotów dokonujących przelewów kryptowalut. Zgromadzone dane byłyby również udostępniane europejskim regulatorom.
Raport zauważa, że transfery aktywów kryptograficznych nie są obecnie objęte zakresem przepisów UE dotyczących usług finansowych, stwierdzając:
„Brak takich zasad naraża posiadaczy kryptowalut na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, ponieważ przepływy nielegalnych pieniędzy mogą odbywać się poprzez transfery kryptowalut”.
UE znalazła się pod presją, aby wzmocnić swoje wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy po tym, jak kilka państw członkowskich wszczęło dochodzenie w sprawie największego duńskiego banku, Danske Bank, w sprawie podejrzanych transakcji o wartości ponad 200 miliardów euro, które przeszły przez jej mały estoński oddział w latach 2007–2015.
Wobec braku ponadnarodowej instytucji regulacyjnej, której zadaniem byłoby nadzorowanie prania pieniędzy, UE w przeszłości musiała polegać na władzach krajowych w celu egzekwowania swojej polityki.
„Pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i przestępczość zorganizowana pozostają poważnymi problemami, którymi należy się zająć na szczeblu unijnym” – czytamy w dokumentach.
„Dzięki bezpośredniemu nadzorowaniu i podejmowaniu decyzji wobec niektórych najbardziej ryzykownych transgranicznych podmiotów zobowiązanych z sektora finansowego Urząd przyczyni się bezpośrednio do zapobiegania przypadkom prania pieniędzy/finansowania terroryzmu w Unii”.
SEC wezwał też do rozprawienia się
Europa nie jest osamotniona, aby rozprawić się z kryptowalutami, a amerykańska senator Elizabeth Warren wzywa Komisję Papierów Wartościowych i Giełd do rozprawienia się z „wysoce nieprzejrzystymi i niestabilnymi” rynkami aktywów cyfrowych tego samego dnia.
Związane z:Od wydobycia po oprogramowanie: trwają represje regulacyjne wobec kryptowalut
„Podczas gdy popyt na kryptowaluty i korzystanie z giełd kryptowalut gwałtownie wzrosło, brak zdroworozsądkowych regulacji pozostawił zwykłych inwestorów na łasce manipulatorów i oszustów” – powiedział Warren, dodając:
„Te luki regulacyjne zagrażają konsumentom i inwestorom oraz podważają bezpieczeństwo naszych rynków finansowych. SEC musi wykorzystać swoje pełne uprawnienia, aby zaradzić tym zagrożeniom, a Kongres musi również podjąć kroki, aby zlikwidować te luki regulacyjne”.
Brytyjski Urząd ds. Postępowania Finansowego (FCA) również próbował w ostatnich tygodniach podjąć działania przeciwko dużej giełdzie kryptograficznej Binance, co wydaje się skłonić falę lokalnych banków do zaprzestania przetwarzania płatności na i z platformy.
Kontynuuj czytanie o Cointelegraph
