Az Európai Unió egy új ügynökség beindítását kívánja kijelölni, amelynek célja a pénzmosás regionális szintű visszaszorítása, és amelynek fő célkitűzései között megnövekedett jelentési követelmények szerepelnek a kriptográfiai tranzakciók körül.
A Reuters július 8-i jelentése a kiszivárgott uniós dokumentumokra hivatkozva azt állítja, hogy az Európai Bizottság egy új pénzmosás elleni hatóság (AMLA) létrehozását javasolja, amely a nemzeti szabályozókat is magába foglaló felügyeleti rendszer „középpontjaként” fog működni.
A legjobb üzleti robotjaink
A jelentés azt is megállapítja, hogy az európai törvényhozók új követelményeket dolgoznak ki a virtuális eszköz szolgáltatókra (VASP), amelyek szigorú adatgyűjtési szabványokat írnak elő a kriptovaluta átutalásokat végző felek körében. Az összegyűjtött adatokat az európai szabályozók számára is hozzáférhetővé tennék.
A jelentés megjegyzi, hogy a kriptográfiai eszközök transzferjei jelenleg nem tartoznak a pénzügyi szolgáltatásokat körülvevő uniós rendeletek hatálya alá, és megállapítja:
"Az ilyen szabályok hiánya miatt a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása kockázatnak vannak kitéve a kriptográfiai eszközök tulajdonosai számára, mivel az illegális pénzáramlások kriptográfiai eszközök átutalásával történhetnek."
Az EU nyomás alá került a pénzmosás elleni irányelvek megerősítése után, miután több tagállam vizsgálatot indított Dánia legnagyobb bankja, a Danske Bank ellen, több mint 200 milliárd euró értékű gyanús tranzakciókkal, amelyek 2007 és 2015 között kis észt fióktelepén keresztül áramlottak.
A pénzmosás rendőri tevékenységével megbízott, nemzetek feletti szabályozó intézmény hiányában az EU-nak történelmileg a nemzeti hatóságokra kellett hagyatkoznia politikájának érvényesítésében.
"A pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a szervezett bűnözés továbbra is jelentős probléma, amelyet uniós szinten kell kezelni" - állítják a dokumentumok.
„A Hatóság azáltal, hogy közvetlenül felügyeli és döntéseket hoz a kockázatosabb, határokon átnyúló pénzügyi szektorra kötelezett szervezetek közül, közvetlenül hozzájárul a pénzmosás / terrorizmus finanszírozása az Unióban történő megelőzéséhez.”
A SEC is szorgalmazta a fellépést
Európa nincs egyedül a kriptográfia visszaszorításában, Elizabeth Warren amerikai szenátor arra kérte az Értékpapír és Tőzsde Bizottságot, hogy ugyanazon a napon lépjen fel a „rendkívül átlátszatlan és ingatag” digitális eszközök piacaival.
Összefüggő:A bányászattól kezdve a szoftverig: Kína továbbra is folytatja a kriptográfia elleni szabályozási lépéseket
"Míg a kriptovaluták iránti kereslet és a kriptovaluta-tőzsdék használata égbe szökött, a józan ész szabályozásának hiánya a hétköznapi befektetőket a manipulátorok és a csalók kegyére hagyta" - mondta Warren, hozzátéve:
„Ezek a szabályozási hiányosságok veszélyeztetik a fogyasztókat és a befektetőket, és aláássák a pénzügyi piacaink biztonságát. A SEC-nek teljes hatáskörrel kell kezelnie ezeket a kockázatokat, és a Kongresszusnak is fokoznia kell ezeket a szabályozási hiányosságokat. "
Az Egyesült Királyság Pénzügyi Magatartási Hatósága (FCA) az elmúlt hetekben szintén igyekezett fellépni a nagy kriptográfiai csere Binance ellen, és úgy tűnik, hogy a helyi bankok hullámát arra késztette, hogy állítsák le a platformra érkező és onnan érkező kifizetések feldolgozását.
Olvassa tovább a Cointelegraph-t
