De Europese Unie wil een nieuw agentschap lanceren dat is aangewezen om het witwassen van geld op regionaal niveau aan te pakken, met verhoogde rapportagevereisten rond cryptotransacties als een van de belangrijkste doelstellingen.
Een rapport van Reuters van 8 juli waarin gelekte EU-documenten worden geciteerd, stelt dat de Europese Commissie voorstelt een nieuwe antiwitwasautoriteit (AMLA) op te richten die zou fungeren als het "centrum" van een toezichtsysteem dat ook nationale regelgevers omvat.
Onze beste handelsrobots
Het rapport stelt ook dat Europese wetgevers nieuwe vereisten opstellen voor virtual asset service providers (VASP's) die strenge normen voor gegevensverzameling opleggen rond partijen die cryptocurrency-overdrachten uitvoeren. De verzamelde gegevens zouden ook toegankelijk worden gemaakt voor Europese regelgevers.
Het rapport merkt op dat overdrachten van crypto-activa momenteel niet onder het toepassingsgebied van de EU-regelgeving rond financiële diensten vallen, met vermelding van:
"Door het ontbreken van dergelijke regels worden houders van crypto-activa blootgesteld aan risico's voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangezien illegale geldstromen kunnen worden gedaan door middel van overdrachten van crypto-activa."
De EU is onder druk komen te staan om haar antiwitwasrichtlijnen aan te scherpen nadat verschillende lidstaten onderzoeken hadden ingesteld naar de grootste bank van Denemarken, Danske Bank, voor meer dan 200 miljard euro aan verdachte transacties die tussen 2007 en 2015 door haar kleine Estse filiaal stroomden.
Bij gebrek aan een supranationale regelgevende instantie die belast is met het witwassen van geld, was de EU van oudsher aangewezen op nationale autoriteiten om haar beleid te handhaven.
"Het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de georganiseerde misdaad blijven belangrijke problemen die op het niveau van de Unie moeten worden aangepakt", aldus de documenten.
“Door rechtstreeks toezicht te houden op en beslissingen te nemen ten aanzien van enkele van de meest risicovolle grensoverschrijdende meldingsplichtige entiteiten in de financiële sector, zal de Autoriteit rechtstreeks bijdragen aan het voorkomen van witwaspraktijken/terroristische financiering in de Unie.”
SEC drong erop aan ook hard op te treden
Europa is niet de enige die zich inspant om crypto te harden. De Amerikaanse senator Elizabeth Warren dringt er bij de Securities and Exchange Commission op aan om op dezelfde dag hard op te treden tegen de "zeer ondoorzichtige en volatiele" digitale activamarkten.
Verwant:Van mijnbouw tot software: China's hardhandig optreden tegen crypto gaat door
"Terwijl de vraag naar cryptocurrencies en het gebruik van cryptocurrency-uitwisselingen enorm is gestegen, heeft het gebrek aan gezond verstand-regelgeving gewone beleggers overgeleverd aan de genade van manipulatoren en fraudeurs", zei Warren, en voegde eraan toe:
“Deze lacunes in de regelgeving brengen consumenten en investeerders in gevaar en ondermijnen de veiligheid van onze financiële markten. De SEC moet haar volledige bevoegdheid gebruiken om deze risico's aan te pakken, en het Congres moet ook opkomen om deze lacunes in de regelgeving te dichten."
De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft de afgelopen weken ook geprobeerd actie te ondernemen tegen de grote crypto-uitwisseling Binance, wat een golf van lokale banken lijkt te veroorzaken om te stoppen met het verwerken van betalingen van en naar het platform.
Lees verder over CoinTelegraph
