Firmy i liczby związane z kryptowalutami dostarczyły dowodów na to, że australijskie instytucje finansowe odebrały im bank na dochodzenie Senatu.
Firma inwestycyjna kryptowalut Aus Merchant, globalny dostawca przekazów pieniężnych Nium i mała platforma brokerska kryptowalut peer-to-peer Bitcoin Babe przemawiały na panelu w ramach senackiego dochodzenia w sprawie „Australia jako centrum technologiczne i finansowe” 8 września.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Wszystkie trzy są zarejestrowane w regulatorze wywiadu finansowego AUSTRAC i podlegają wymogom sprawozdawczym, jednak wszystkie one powtarzały podobne odczucia, że zostały pozbawione bankowości bez konkretnego wyjaśnienia, dlaczego.
Michaela Juric, założycielka firmy zajmującej się handlem peer-to-peer, nazwanej na cześć jej pseudonimu „Bitcoin Babe”, stwierdziła, że została zbanowana przez 91 banków i instytucji finansowych w swojej siedmioletniej historii w krypto:
„Od wczoraj zostałem zbanowany i pozbawiony bankowości w 91 bankach i instytucjach finansowych. To 91 banów na całe życie. Nie podano powodów, nie przeprowadzono indywidualnych ocen ani dyskusji, ani możliwości odwołania”.
Bitcoin Babe wykorzystuje giełdy, takie jak lokalne Bitcoiny, do przeprowadzania transakcji w Australii, a zgodnie z jej profilem na stronie od 2014 roku przeprowadziła ponad 40 000 transakcji z wynikiem 98%.
Pomimo dobrej reputacji w Internecie, Juric powiedział przyjaznemu kryptowalutowi liberalnemu senatorowi Andrew Braggowi, że niektóre banki oznaczyły ją nawet jako terrorystę ze względu na charakter jej działalności:
„W niektórych bazach danych banki posunęły się tak daleko, że zgłosiły mnie jako terrorystę i to właśnie powstrzymało mnie przed uzyskaniem niektórych z tych usług”.
Firma Nium z siedzibą w Singapurze jest licencjonowana na 40 rynkach na całym świecie, jednak firma stwierdziła, że Australia jest jedynym krajem, w którym ma problemy z dostawcami usług finansowych.
Michael Minassian, szef działu konsumenckiego w regionie Azji i Pacyfiku w Nium, stwierdził, że firma uważa, że istnieją pewne „niekonkurencyjne praktyki”, które są stosowane przy debankingu, ponieważ zakwestionował „niejasne” powody, jakie banki oferowały przy ograniczaniu usług dla firmy :
„Mają bardzo niejasne, dlaczego przestają świadczyć ci usługi bankowe. Niektórzy bankierzy podawali mi ustne powody, gdy polityka w banku się zmienia itp., ale zasadniczo branże, takie jak przekazy pieniężne, stają się dla banków zbyt trudne”.
„Próba ustanowienia ram, które pozwolą im na bankowość, jest dla nich kosztowna, więc po prostu łatwiej jest im przestać świadczyć usługi” – dodał.
Mitchell Travers — współzałożyciel kryptowalutowej platformy inwestycyjnej Aus Merchant z siedzibą w Nowej Południowej Walii — stwierdził, że przy niewielkim uzasadnieniu debankowania platformy było to spowodowane „unikaniem ryzyka” ze strony banków.
„O ile mi wiadomo, było to podejście polegające na unikaniu ryzyka, unikaniu ryzyka, w którym rozumowano, że byliśmy poza zakresem usług dla tych banków i nie dano nam możliwości zapewnienia ulepszonych procedur due diligence ," powiedział.
Związane z:Afterpay mówi, że kryptowaluta Senatu może obniżyć koszty płatności sprzedawcy
Senator Bragg odpowiedział, stwierdzając „w porządku, widzę, że twoja rejestracja w AUSTRAC jest bezwartościowa dla banku, to brzmi jak”.
Commonwealth Bank (CBA) przedstawił zgłoszenie wyjaśniające swoje praktyki i stwierdził, że stosuje „współmierne systemy i kontrole w celu łagodzenia i zarządzania” ryzykiem przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
„W okolicznościach, w których nie można ustalić źródła funduszy i źródła majątku klienta lub jego działalność na rachunku nie jest zgodna ze znanymi działaniami biznesowymi, grupa podejmuje odpowiednie kroki w celu złagodzenia i zarządzania ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu” CBA powiedział w swoim zgłoszeniu.
Czytaj dalej Cointelegraph
