A kriptovalutákhoz kapcsolódó vállalatok és számadatok bizonyítékokat szolgáltattak arról, hogy az ausztrál pénzügyi intézmények letiltották a szenátusi vizsgálatot.
Az Aus Merchant titkosítási befektetési vállalkozás, a globális pénzátutalási szolgáltató, a Nium és a kisméretű peer-to-peer titkosítási brókercég, a Bitcoin Babe szeptember 8-án az Ausztrália mint technológiai és pénzügyi központ témájú szenátusi vizsgálat részeként beszélt egy panelen.
A legjobb üzleti robotjaink
Mindhárman regisztrálva vannak az AUSTRAC pénzügyi hírszerzési szabályozónál, és jelentési kötelezettségek vonatkoznak rájuk, azonban mindannyian hasonló érzelmeket tükröztek a bankok felszámolásáról, konkrét indoklás nélkül.
Michaela Juric, a „Bitcoin Babe” becenevéről elnevezett peer-to-peer kereskedelmi üzletág alapítója kijelentette, hogy hétéves kriptográfiai története során összesen 91 bank és pénzintézet tiltotta meg:
„Tegnap 91 banktól és pénzintézettől tiltottak ki és tiltottak le. Ez 91 élethosszig tartó tiltás. Nincsenek indokolások, eseti értékelések vagy megbeszélések, és nincs lehetőség jogorvoslatra. ”
A Bitcoin Babe tőzsdéket, például helyi bitcoinokat használ a kereskedések lebonyolításához Ausztráliában, és a honlapján található profilja szerint 2014 óta több mint 40 000 ügyletet bonyolított le 98%-os visszajelzési ponttal.
Annak ellenére, hogy jó hírnevet szerzett magának az interneten, Juric elmondta Andrew Bragg, a titkosítás-barát liberális szenátornak, hogy egyes bankok vállalkozása jellege miatt még terroristának is megjelölték:
„A bankok egyes adatbázisokban azt jelentették, hogy terrorista jellegű vagyok, és ez akadályozott meg abban, hogy igénybe vehessem ezeket a szolgáltatásokat.”
A szingapúri központú Nium a világ 40 piacán rendelkezik engedéllyel, azonban a cég kijelentette, hogy Ausztrália az egyetlen ország, ahol problémái voltak a pénzügyi szolgáltatókkal.
Michael Minassian, a Nium ázsiai-csendes-óceáni fogyasztói üzletágának vezetője kijelentette, hogy a cég úgy érzi, hogy vannak „versenyképtelen gyakorlatok”, amelyeket a banki szolgáltatások megszüntetésével hajtanak végre, mivel megkérdőjelezte azokat az „átláthatatlan” okokat, amelyeket a bankok kínáltak a vállalatnak nyújtott szolgáltatások megszüntetése során :
- Nagyon homályosak, hogy miért nem szüntetik meg a banki szolgáltatásokat. Voltak olyan bankárok, akik szóbeli indokokkal láttak el, amikor a politika megváltozik a bankon belül stb., De lényegében az olyan iparágak, mint az átutalás, túlságosan megnehezítik a bankok számára. ”
„Költséges számukra, hogy olyan kereteket próbálnak kialakítani, amelyek lehetővé teszik a banki tevékenységet, így egyszerűbb számukra abbahagyni a szolgáltatások nyújtását” - tette hozzá.
Mitchell Travers-az új-dél-walesi székhelyű Aus Merchant titkosítási befektetési platform társalapítója-kijelentette, hogy azzal a kevés okfejtéssel, amelyet a platform letiltása mögött hoztak, ez a bankok „kockázatkerülésének” köszönhető.
„Amennyire én tudom, ez egy kockázatkerülő, kockázatvállalási magatartás volt, ahol az volt az indoklás, hogy kívül esünk ezen bankok szolgáltatási körén, és nem kaptunk lehetőséget arra, hogy fokozott átvilágítási eljárásokat biztosítsunk ," ő mondta.
Összefüggő:Az Afterpay azt mondja a szenátusnak, hogy a titkosítás csökkentheti a kereskedők fizetési költségeit
Bragg szenátor erre azt válaszolta, hogy „oké, úgy látom, hogy az AUSTRAC -nál való regisztrációja értéktelen egy bank számára, úgy hangzik.”
A Commonwealth Bank (CBA) benyújtotta a vizsgálathoz a gyakorlatát, és kifejtette, hogy „arányos rendszereket és ellenőrzéseket működtet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni kockázat mérséklése és kezelése érdekében”.
„Olyan körülmények között, amikor az ügyfél forrás- és vagyonforrását nem lehet meghatározni, vagy számlatevékenysége nincs összhangban az ismert üzleti tevékenységekkel, a csoport megfelelő lépéseket tesz az ML/TF kockázat csökkentésére és kezelésére.” - mondta beadványában.
Olvassa tovább a Cointelegraph oldalon
