Krypto-bezogene Unternehmen und Zahlen haben im Rahmen einer Senatsuntersuchung Beweise dafür geliefert, dass australische Finanzinstitute das Banking abgeschafft haben.
Die Krypto-Investmentfirma Aus Merchant, der globale Überweisungsanbieter Nium und die kleine Peer-to-Peer-Krypto-Brokerage-Plattform Bitcoin Babe sprachen am 8. September auf einem Panel im Rahmen der Senatsuntersuchung zu „Australien als Technologie- und Finanzzentrum“.
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Alle drei sind bei der Regulierungsbehörde für Finanzinformationen AUSTRAC registriert und unterliegen der Meldepflicht, sie alle spiegeln jedoch ähnliche Gefühle der Entbankung wider, ohne dass eine konkrete Erklärung dafür vorliegt.
Michaela Juric, die Gründerin des nach ihrem Spitznamen „Bitcoin Babe“ benannten Peer-to-Peer-Handelsgeschäfts, gab an, dass sie in ihrer siebenjährigen Geschichte im Krypto-Bereich von insgesamt 91 Banken und Finanzinstituten gesperrt wurde:
„Seit gestern wurde ich von 91 Banken und Finanzinstituten gesperrt und entbankt. Das sind 91 lebenslange Verbote. Keine Angabe von Gründen, keine Einzelfallprüfungen oder Diskussionen und kein Rechtsweg.“
Bitcoin Babe nutzt Börsen wie Local Bitcoins, um Trades in Australien durchzuführen, und laut ihrem Profil auf der Website hat sie seit 2014 mehr als 40.000 Trades mit einem Feedback von 98% durchgeführt.
Obwohl sie online einen guten Ruf hat, sagte Juric dem kryptofreundlichen liberalen Senator Andrew Bragg, dass einige Banken sie aufgrund der Art ihres Geschäfts sogar als Terroristin gekennzeichnet haben:
„Ich habe mich von Banken in einigen Datenbanken als Terroristen melden lassen, und das hat mich daran gehindert, einige dieser Dienste in Anspruch zu nehmen.“
Das in Singapur ansässige Unternehmen Nium ist in 40 Märkten auf der ganzen Welt lizenziert. Das Unternehmen gab jedoch an, dass Australien das einzige Land ist, in dem es Probleme mit Finanzdienstleistern hatte.
Michael Minassian, Asien-Pazifik-Chef von Nium für Verbrauchergeschäfte, erklärte, dass das Unternehmen der Meinung sei, dass es beim De-Banking einige „wettbewerbswidrige Praktiken“ gebe, als er die „undurchsichtigen“ Gründe in Frage stellte, die Banken bei der Kürzung von Dienstleistungen für das Unternehmen angeboten haben :
„Sie sind sehr vage, warum sie Ihnen keine Bankdienstleistungen mehr anbieten. Einige Banker haben mir mündliche Gründe gegeben, da sich die Politik innerhalb der Bank usw. ändert, aber im Wesentlichen werden Branchen wie Überweisungen für die Banken zu hart.“
„Es ist kostspielig für sie zu versuchen, Rahmenbedingungen zu schaffen, die ihnen Bankgeschäfte ermöglichen, so dass es für sie einfacher ist, die Erbringung von Dienstleistungen einzustellen“, fügte er hinzu.
Mitchell Travers – der Mitbegründer der in New South Wales ansässigen Krypto-Investitionsplattform Aus Merchant – erklärte, dass mit den wenigen Argumenten für das Debanking der Plattform dies auf „Risikovermeidung“ von Banken zurückzuführen sei.
„Soweit mir bekannt war, handelte es sich um eine risikovermeidende, risikolose Haltung, bei der die Begründung lautete, dass wir außerhalb des Leistungsumfangs dieser Banken stünden und uns keine Gelegenheit gegeben wurde, erweiterte Due-Diligence-Verfahren anzubieten.“ ," er sagte.
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Senator Bragg antwortete mit den Worten: "Okay, ich sehe, dass Ihre Registrierung bei AUSTRAC für eine Bank wertlos ist, wie es sich anhört."
Die Commonwealth Bank (CBA) übermittelte der Untersuchung einen Antrag, in dem sie ihre Praktiken erläuterte und erklärte, dass sie „angemessene Systeme und Kontrollen zur Minderung und Steuerung“ von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken betreibt.
„In Fällen, in denen die Geld- und Vermögensquelle eines Kunden nicht bestimmt werden kann oder seine Kontoaktivitäten nicht mit bekannten Geschäftsaktivitäten übereinstimmen, ergreift die Gruppe geeignete Schritte, um ihr GW/TF-Risiko zu mindern und zu steuern“, The CBA sagte in seiner Vorlage.
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