Společnosti a údaje související s kryptoměnami poskytly důkazy o tom, že je australské finanční instituce de-bankovaly kvůli vyšetřování v Senátu.
Krypto investiční společnost Aus Merchant, poskytovatel globálních remitencí Nium a malá platforma pro krypto brokerové peer-to-peer Bitcoin Babe hovořily na panelu v rámci senátního šetření „Austrálie jako technologické a finanční centrum“ 8. září.
Naši nejlepší obchodní roboti
Všechny tři jsou registrovány u finančního zpravodajského regulátora AUSTRAC a podléhají požadavkům na podávání zpráv, nicméně všechny odrážely podobné pocity z de-bankingu bez konkrétního vysvětlení, proč.
Michaela Juric, zakladatelka obchodování peer-to-peer přezdívaná podle její přezdívky „Bitcoin Babe“, uvedla, že ji během její sedmileté historie v kryptoměně zakázalo celkem 91 bank a finančních institucí:
"Od včerejška jsem dostal ban a byl mi odebrán bank z 91 bank a finančních institucí." To je 91 doživotních zákazů. Nejsou uvedeny žádné důvody, nejsou prováděna žádná posouzení případu od případu ani diskuse a není k dispozici žádný způsob odvolání. “
Bitcoin Babe využívá k provádění obchodů v Austrálii burzy, jako jsou místní bitcoiny, a podle svého profilu na webových stránkách provedla od roku 2014 více než 40 000 obchodů se skóre zpětné vazby 98%.
Navzdory dobré pověsti online Juric řekl liberálnímu senátorovi Andrewu Braggovi, který je přátelský ke kryptoměnám, že některé banky ji kvůli povaze jejího podnikání dokonce označily za teroristickou:
"Nechal jsem banky, aby mě nahlásily jako teroristu v některých databázích, a to mi bránilo získat některé z těchto služeb."
Singapurská centrála Nium má licenci na 40 trzích po celém světě, ale firma uvedla, že Austrálie je jedinou zemí, kde má problémy s poskytovateli finančních služeb.
Michael Minassian, vedoucí oddělení spotřebitelských aktivit Nium pro Asii a Tichomoří uvedl, že se firma domnívá, že existují určité „nekonkurenceschopné praktiky“, které jsou prováděny s odstraněním bankovnictví, a zpochybnil „neprůhledné“ důvody, které banky nabízely při omezování služeb společnosti :
"Jsou velmi vágní, proč vám přestávají poskytovat bankovní služby." Nechal jsem některé bankéře, aby mi poskytli verbální důvody, protože se politika mění v bance atd., Ale v zásadě jsou odvětví, jako je poukazování peněz, pro banky příliš tvrdá. “
"Je pro ně nákladné pokusit se zavést rámce, které by umožnily bankovnictví, takže je pro ně jednodušší přestat poskytovat služby," dodal.
Mitchell Travers-spoluzakladatel kryptoinvestiční platformy se sídlem v Novém Jižním Walesu Aus Merchant-uvedl, že vzhledem k tomu, že za debankingem platformy bylo poskytnuto jen málo důvodů, bylo to způsobeno „vyhýbáním se riziku“ ze strany bank.
"Pokud jsem si vědom, šlo o vyhýbání se rizikům, postoj k riskování, kde důvodem bylo, že jsme mimo rozsah služeb pro tyto banky, a nedostali jsme příležitost poskytovat vylepšené postupy náležité péče." ," řekl.
Příbuzný:Afterpay sděluje Senátu, že kryptoměna by mohla snížit náklady na platby obchodníka
Senátor Bragg reagoval slovy: „Dobře, vidím, že vaše registrace v AUSTRACu pro banku nemá cenu, to zní jako“.
Commonwealth Bank (CBA) předložila šetření, ve kterém vysvětlila své postupy, a uvedla, že provozuje „přiměřené systémy a kontroly ke zmírnění a řízení“ rizika praní peněz a financování terorismu.
"Za okolností, kdy není možné určit zdroj finančních prostředků a zdroj bohatství zákazníka, nebo pokud jeho aktivita na účtu není v souladu se známými obchodními aktivitami, skupina podnikne příslušné kroky ke zmírnění a řízení rizika ML/TF," uvedla CBA. řekl ve svém podání.
Pokračujte ve čtení na Cointelegraph
