Crypto-gerelateerde bedrijven en cijfers hebben bewijs geleverd dat Australische financiële instellingen van de bank zijn afgeschreven voor een onderzoek van de Senaat.
Crypto-investeringsfirma Aus Merchant, wereldwijde overmakingsprovider Nium en klein peer-to-peer crypto-makelaarsplatform Bitcoin Babe spraken op een panel als onderdeel van het senaatsonderzoek naar "Australië als een technologie- en financieel centrum" op 8 september.
Onze beste handelsrobots
Alle drie zijn geregistreerd bij de toezichthouder voor financiële informatie AUSTRAC en zijn onderworpen aan rapportagevereisten, maar ze weergalmen allemaal soortgelijke gevoelens van de-banking zonder een concrete verklaring waarom.
Michaela Juric, de oprichter van de peer-to-peer handelsonderneming, vernoemd naar haar bijnaam "Bitcoin Babe", verklaarde dat ze door in totaal 91 banken en financiële instellingen is verbannen gedurende haar zevenjarige geschiedenis in crypto:
“Sinds gisteren ben ik verbannen en van mijn bank verwijderd bij 91 banken en financiële instellingen. Dat zijn 91 levenslange bans. Geen redenen opgegeven, geen individuele beoordelingen of discussies gevoerd en geen verhaalsmogelijkheden.”
Bitcoin Babe gebruikt beurzen zoals Local Bitcoins om transacties uit te voeren in Australië, en volgens haar profiel op de website heeft ze sinds 2014 meer dan 40.000 transacties uitgevoerd met een feedbackscore van 98%.
Ondanks dat ze een goede online reputatie heeft, vertelde Juric de crypto-vriendelijke liberale senator Andrew Bragg dat sommige banken haar zelfs als terrorist hebben aangemerkt vanwege de aard van haar bedrijf:
"Ik heb banken zover laten gaan dat ze me in sommige databases als een terrorist melden, en dat is wat me ervan weerhield om sommige van deze diensten te krijgen."
Nium, met hoofdkantoor in Singapore, heeft een licentie in 40 markten over de hele wereld, maar het bedrijf verklaarde dat Australië het enige land is waar het problemen heeft gehad met financiële dienstverleners.
Michael Minassian, Nium's Asia-Pacific Head of Consumer Business, verklaarde dat het bedrijf van mening is dat er een aantal "niet-concurrerende praktijken" zijn die worden uitgevoerd met de-banking, aangezien hij de "ondoorzichtige" redenen in twijfel trok die banken hebben aangeboden bij het snijden van diensten aan het bedrijf :
“Ze zijn erg vaag over waarom ze stoppen met het leveren van bankdiensten aan jou. Sommige bankiers gaven me verbale redenen omdat het beleid binnen de bank enz. verschuift, maar in wezen worden industrieën zoals geldovermakingen te moeilijk voor de banken.
"Het is duur voor hen om te proberen kaders op te stellen die ze bankieren kunnen toestaan, dus het is gewoon makkelijker voor hen om te stoppen met het verlenen van diensten," voegde hij eraan toe.
Mitchell Travers - de mede-oprichter van het in New South Wales gevestigde crypto-investeringsplatform Aus Merchant - verklaarde dat met de weinige redenering achter het debanking van het platform, dit te wijten was aan "risicovermijding" door banken.
"Voor zover ik weet, was het een risicomijdende, risicoloze houding waarbij de redenering was dat we buiten de reikwijdte van de diensten voor deze banken vielen, en we kregen niet de kans om verbeterde due diligence-procedures te bieden ," hij zei.
Verwant:Afterpay vertelt onderzoek van de Senaat dat crypto de betalingskosten van verkopers kan verlagen
Senator Bragg reageerde door te zeggen: "Oké, ik zie dat uw registratie bij AUSTRAC waardeloos is voor een bank, zo klinkt het."
De Commonwealth Bank (CBA) heeft een bijdrage geleverd aan het onderzoek waarin zij haar praktijken uitlegt en verklaarde dat zij "passende systemen en controles hanteert om het risico op witwassen en terrorismefinanciering te verminderen en te beheren".
"In omstandigheden waarin de bron van geld en de bron van rijkdom van een klant niet kan worden bepaald, of hun accountactiviteit niet in overeenstemming is met bekende bedrijfsactiviteiten, neemt de groep passende maatregelen om het ML/TF-risico te beperken en te beheren", zegt de CBA. zei in zijn inzending.
Lees verder op CoinTelegraph
