Az Európai Bizottság új javaslatot nyújtott be, amely előírja, hogy a kriptográfiai eszközök szolgáltatói további pénzmosás-ellenes információkat gyűjtsenek azoktól, akik a kriptovalutát pénzátutalásokra használják. E javaslat megfogalmazott célja a pénzmosási tevékenység további terjedésének megakadályozása az Európai Unióban.
E javaslat szerint az átutalást lebonyolító szolgáltatóknak rendelkezniük kell az átutalás kezdeményezőjének nevével, a számlaszámmal, ahol a számla létezik, és ahol a tranzakció feldolgozására használják. A javaslatnak meg kell adnia a kezdeményező címét, hivatalos személyi okmányszámát, ügyfél-azonosító számát vagy születési dátumát és helyét is. A szolgáltatóknak hasonlóan biztosítaniuk kellene, hogy a kedvezményezett neve és számlaszáma szerepeljen az átutalásban, valamint a fiók létezésére vonatkozó információk. A kedvezményezett kriptovagyon-szolgáltatójának eljárásokra is szüksége lenne annak megállapítására, hogy az átutalás kezdeményezőjének információja szerepel-e vagy hiányzik-e.
A legjobb üzleti robotjaink
Kapcsolódó: A francia kormány egy ügynökséget szorgalmaz a kriptográfia szabályozására az egész EU-ban
Ezek a kiegészítő tájékoztatási követelmények akkor lépnének be, ha az átutalás meghaladja az 1000 eurót, vagy ha úgy tűnik, hogy egy sor kifizetés összekapcsolódik, és a teljes összeg meghaladja az 1000 eurót, „annak érdekében, hogy ne rontsák a fizetési rendszerek és a kriptográfiai eszközátadási szolgáltatások hatékonyságát, és egyensúlyba hozni a túl szigorú azonosítási követelmények eredményeként bekövetkező ügyletek föld alatti vezetését annak a potenciális terrorista fenyegetésnek, amelyet a kis pénzátutalások jelentenek "- állítja a bizottság a javaslatban.
Azokban az esetekben, amikor az 1000 eurót meghaladó fizetési sorozat nem tűnik összefüggőnek, a pénzforgalmi szolgáltatónak nem kell ellenőriznie az információkat, hacsak az „nem befolyásolja a pénzeszközök készpénzben vagy névtelen elektronikus pénzben történő kifizetését”. vagy a szolgáltatónak „megalapozott oka van pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása gyanújára”.
Kapcsolódó: Az EU szem előtt tartja az új pénzmosási szabályozót és szigorúbb kriptográfiai jelentési követelményeket
A frissített követelmények az Európai Bizottság kedden előterjesztett négy jogalkotási javaslat részét képezték. Valamennyi javaslat a gyanús ügyletek felderítésének javítását, a pénzmosás és a terrorista tevékenységek finanszírozásának megakadályozását tűzte ki célul. Az Európai Parlamenté lesz a végső szó a javaslatokkal kapcsolatban, és akár két évig is eltarthat, mire a javaslatok törvényessé válnak.
Olvassa tovább a Cointelegraph oldalon
