De Europese Commissie heeft een nieuw voorstel ingediend dat aanbieders van crypto-activadiensten zou verplichten om aanvullende informatie over het witwassen van geld te verzamelen van degenen die cryptocurrency gebruiken voor geldoverdrachten. Het verklaarde doel van dit voorstel is om de verdere verspreiding van witwasactiviteiten binnen de Europese Unie te voorkomen.
Volgens dit voorstel moeten dienstverleners die overboekingen uitvoeren de naam hebben van de afzender van de overboeking, het rekeningnummer, waar de rekening bestaat en waar deze wordt gebruikt om de transactie te verwerken. Het adres van de afzender, het officiële persoonlijke documentnummer, het klant-ID-nummer of de geboortedatum en -plaats zijn volgens het voorstel ook vereist. Dienstverleners zouden er evenzo voor moeten zorgen dat de naam en het rekeningnummer van de begunstigde bij de overschrijving worden vermeld, samen met informatie over waar die rekening bestaat. De aanbieder van crypto-activa van de begunstigde zou ook procedures nodig hebben om te detecteren of de informatie voor de afzender van de overdracht is opgenomen of ontbreekt.
Onze beste handelsrobots
Gerelateerd: Franse regering dringt aan op één instantie om cryptovaluta in de hele EU te reguleren
Deze aanvullende informatie-eisen treden in werking wanneer een overboeking meer dan 1.000 euro bedraagt of wanneer een reeks betalingen aan elkaar gekoppeld lijkt te zijn en het totaal meer dan 1.000 euro bedraagt, “om de efficiëntie van betalingssystemen en crypto-activatransferdiensten niet aan te tasten en om om het risico van het ondergronds rijden van transacties als gevolg van te strenge identificatie-eisen af te wegen tegen de potentiële terroristische dreiging die uitgaat van kleine geldovermakingen”, zegt de commissie in het voorstel.
In gevallen waarin er een reeks betalingen is van meer dan 1.000 euro die geen verband lijken te houden, hoeft de betalingsdienstaanbieder de informatie niet te verifiëren, tenzij dit "de uitbetaling van het geld in contanten of in anoniem elektronisch geld bewerkstelligt". of de aanbieder “redelijke gronden heeft om witwassen of terrorismefinanciering te vermoeden”.
Gerelateerd: EU ziet nieuwe regelgever voor het witwassen van geld en strengere vereisten voor crypto-rapportage
De bijgewerkte vereisten maakten deel uit van vier wetgevingsvoorstellen die de Europese Commissie dinsdag naar voren bracht. Alle voorstellen waren gericht op het verbeteren van de opsporing van verdachte transacties en het stoppen van witwassen en het financieren van terroristische activiteiten. Het Europees Parlement heeft het laatste woord over de voorstellen en het kan tot twee jaar duren voordat de voorstellen wet worden.
Lees verder op CoinTelegraph
