Evropská komise předložila nový návrh, který by vyžadoval, aby poskytovatelé služeb v oblasti kryptoměn shromažďovali další informace o boji proti praní peněz od těch, kteří kryptoměnu využívají k převodu peněz. Účelem tohoto návrhu je zabránit dalšímu šíření praní peněz v Evropské unii.
Podle tohoto návrhu musí mít poskytovatelé služeb provádějící převody jméno původce převodu, číslo účtu, kde účet existuje a kde se používá ke zpracování transakce. Podle návrhu by byla vyžadována také adresa původce, číslo úředního osobního dokladu, identifikační číslo zákazníka nebo datum a místo narození. Poskytovatelé služeb by podobně museli zajistit, aby bylo při převodu zahrnuto jméno a číslo účtu příjemce, spolu s informacemi o tom, kde daný účet existuje. Poskytovatel kryptoaktiv příjemce by také potřeboval zavedené postupy ke zjištění, zda jsou zahrnuty nebo chybí informace o původci převodu.
Naši nejlepší obchodní roboti
Související: Francouzská vláda prosazuje, aby jedna agentura regulovala kryptoměny v celé EU
Tyto dodatečné požadavky na informace by nastartovaly, když převod přesáhne 1 000 eur nebo když se zdá, že řada plateb je propojená a celková částka přesáhne 1 000 eur, „aby nedošlo ke zhoršení efektivity platebních systémů a služeb přenosu kryptoměn a aby vyvážit riziko podvádění transakcí v podzemí v důsledku příliš přísných požadavků na identifikaci proti potenciální teroristické hrozbě, kterou představují malé převody finančních prostředků, “uvádí se v návrhu komise.
V případech, kdy existuje řada plateb přesahujících 1 000 eur, které se nejeví jako spojené, by poskytovatel platebních služeb nemusel tyto informace ověřovat, pokud „neovlivní výplatu prostředků v hotovosti nebo v anonymních elektronických penězích“. nebo poskytovatel „má důvodné podezření na praní peněz nebo financování terorismu.“
Související: EU se dívá na nový regulátor praní peněz a přísnější požadavky na hlášení kryptoměny
Aktualizované požadavky byly součástí čtyř legislativních návrhů předložených Evropskou komisí v úterý. Všechny návrhy směřovaly k cíli zlepšit odhalování podezřelých transakcí a zastavit praní peněz a financování teroristických aktivit. Poslední slovo k návrhům bude mít Evropský parlament. Může trvat až dva roky, než se návrhy stanou zákonem.
Pokračujte ve čtení na Cointelegraph
