Ze względu na swoją anonimowość lub pseudonimowość zasoby cyfrowe są postrzegane jako niosące ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W październiku 2018 r. Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) przyjęła zmiany w swoich zaleceniach dotyczących działalności finansowej związanej z aktywami cyfrowymi, dodając definicje „zasób wirtualny” (VA) i „dostawca usług aktywów wirtualnych” (VASP).
Od tego czasu FATF przyjęła podejście oparte na ryzyku do działań lub operacji VA i VASP. To nowe podejście obejmuje nadzór VASP w celu zapewnienia zgodności w obszarach licencjonowania i rejestracji oraz środków zapobiegawczych, takich jak należyta staranność wobec klienta, raportowanie transakcji i prowadzenie dokumentacji. Obejmuje również monitorowanie VASP w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Takie postępowanie zwiększa skuteczność sankcji i innych środków egzekucyjnych, a także współpracę międzynarodową. VASP mają zatem ten sam pełny zestaw obowiązków, co instytucje finansowe.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Związane z:Projekt wytycznych FATF dotyczy DeFi z zachowaniem zgodności
Regulacja VASP w Korei Południowej
Zgodnie z wytycznymi wydanymi przez FATF zalecającymi podejście oparte na ryzyku do regulacji aktywów wirtualnych i VASP, koreańskie prawo dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, ustawa o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych, została niedawno zmieniona i weszła w obowiązuje od 25 marca 2021 r. Zgodnie ze znowelizowaną ustawą, VASP są zobowiązane do zarejestrowania swojej działalności w Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) przed rozpoczęciem działalności, a istniejące firmy, które kwalifikują się jako VASP, są zobowiązane do ukończenia takiej rejestracji w ciągu sześciu miesięcy – tj. do 24 września 2021 r.
Ponadto po rejestracji VASP będą podlegać różnym obowiązkom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy, takim jak weryfikacja tożsamości swoich klientów i składanie raportów o podejrzanych transakcjach. Organy finansowe będą przeprowadzać inspekcje VASP i nadzorować przestrzeganie przez nich obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy od momentu rejestracji ich działalności.
Związane z:Korea Południowa stoi w obliczu surowych regulacji dotyczących kryptowalut i obaw przed centralizacją
Zgodnie z ustawą VASP są zdefiniowani jako dostawcy usług w zakresie obrotu aktywami wirtualnymi, dostawcy usług przechowywania i administrowania aktywami wirtualnymi oraz dostawcy usług portfela cyfrowego aktywów wirtualnych, którzy zajmują się kupnem/sprzedażą, wymianą lub transferem lub przechowywaniem/administrowaniem wirtualnymi aktywami, lub pośrednictwo i pośrednictwo w niektórych transakcjach dotyczących aktywów wirtualnych.
Korea Financial Intelligence Unit
Zmieniona ustawa przewiduje również, że wszelka działalność offshore poza Koreą Południową, która ma skutki lub konsekwencje krajowe, podlega ustawie. W związku z tym KoFIU wysłała zawiadomienia do 27 zagranicznych VASP prowadzących działalność gospodarczą „ukierunkowaną na użytkowników w Korei” dotyczące ich obowiązku zarejestrowania się w KoFIU do 24 września. Korea” prawdopodobnie będzie określeniem konkretnym na podstawie faktów, takich jak to, czy świadczą usługi tłumaczeniowe w języku koreańskim na swoich platformach, czy prowadzą działania reklamowe i marketingowe skierowane do Koreańczyków oraz czy świadczą transakcje i usługi płatnicze w koreańskim wonie .
Warto zauważyć, że zagraniczni VASP, którzy nie otrzymali żadnego powiadomienia od KoFIU, ale prowadzą działalność gospodarczą skierowaną do użytkowników w Korei, muszą również zarejestrować się w KoFIU lub w inny sposób zawiesić swoją działalność gospodarczą skierowaną do użytkowników w Korei od 25 września.
Jeżeli zagraniczni VASP podlegający wymogowi rejestracji nie zarejestrują się w KoFIU, ich działalność zostanie uznana za nielegalną działalność gospodarczą od 25 września. KoFIU ogłosiła, że podejmie działania, takie jak zablokowanie dostępu do stron internetowych VASP , a ci VASP zaprzestają prowadzenia działalności gospodarczej skierowanej do użytkowników w Korei z dniem 25 września.
Jeśli nadal będą prowadzić swoją działalność bez rejestracji, operatorzy giełdy będą podlegać karze do pięciu lat pozbawienia wolności lub maksymalnej grzywnie w wysokości około 43 500 USD, zgodnie z ustawą. KoFIU stwierdziła, że będzie również wnosić oskarżenia do organów śledczych, w tym prokuratorów i policji, przeciwko niezarejestrowanych zagranicznych VASP i aktywnie szukać innych sposobów, takich jak ścisła współpraca z zagranicznymi jednostkami wywiadu finansowego i wzajemna pomoc sądowa w sprawach karnych.
Związane z:Koreańczycy gromadzą się na kryptowalutach w obliczu surowych regulacji prawnych
W takim przypadku istnieje możliwość, że użytkownicy poniosą szkody, korzystając z usług świadczonych przez niezarejestrowanych VASP, ponieważ mogą nie być w stanie wypłacić swoich środków lub wirtualnych aktywów. W związku z tym użytkownikom zaleca się sprawdzenie statusu rejestracji biznesowej odpowiednich VASP (które są skierowane do użytkowników w Korei), zażądanie informacji o ich numerach rejestracyjnych rezydentów i podjęcie proaktywnych działań, takich jak wycofanie środków lub wirtualnych aktywów, jeśli to konieczne, aby zapobiec wszelkie możliwe uszkodzenia.
Co powinni wziąć pod uwagę zagraniczni VASP
W takim razie, jakie wymagania powinni spełnić VASP, rejestrując się w KoFIU? Między innymi muszą uzyskać certyfikat Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji (ISMS) od Koreańskiej Agencji ds. Internetu i Bezpieczeństwa (KISA), a także powinni używać kont z prawdziwymi nazwiskami otwartych w banku do przekazywania pieniędzy między VASP a ich użytkownikami chyba że VASP nie otrzymują pieniędzy od swoich użytkowników i nie ma wymiany pieniędzy na wirtualne aktywa. Na dzień 22 lipca Komisja Usług Finansowych — organ finansowy w Korei — potwierdziła, że żaden z zagranicznych dostawców usług płatniczych (VASP) nie uzyskał jeszcze certyfikatu ISMS.
Odrębnie KSF ogłosił 28 lipca wynik kompleksowych kontroli przeprowadzonych w zakresie legalności rachunków depozytowych prowadzonych przez VASP. Na koniec czerwca okazało się, że 79 dostawców usług płatniczych (VASP) miało 94 konta depozytowe, z których 14 uznano za powiązane z nieuczciwymi lub fikcyjnymi działaniami na kontach. Oczekuje się, że instytucje finansowe zawiesiją rachunki powiązane z nieuczciwymi lub fikcyjnymi działaniami.
Korzystając z raportów o podejrzanych transakcjach, KoFIU przekaże wszelkie sprawy związane z praniem pieniędzy lub innymi nielegalnymi działaniami odpowiednim organom ścigania. FSC powiedział również, że władze finansowe będą nadal ściśle monitorować rachunki depozytowe posiadane przez VASP do terminu rejestracji 24 września.
Związane z:Małe giełdy kryptowalut w Korei Południowej stają w obliczu rosnącego upału regulacyjnego
Zagraniczni dostawcy usług płatniczych (VASP) zagraniczni powinni rozważyć, czy wchodzą w zakres zagranicznych dostawców usług płatniczych (VASP) podlegających wymogowi rejestracji na mocy zmienionej ustawy (tj. czy mogą zostać uznane za skierowane do użytkowników w Korei), sprawdzając ich obecne kanały marketingowe i dystrybucyjne, waluty rozliczeniowe i usługi tłumaczeniowe itp. Również zagraniczni dostawcy usług płatniczych, którzy zamierzają aktywnie sprzedawać swoje usługi użytkownikom w Korei po 24 września, powinni między innymi rozważyć swoją strukturę biznesową i sprawdzić wymagania dotyczące rejestracji w KoFIU.
Ten artykuł nie zawiera porad ani rekomendacji inwestycyjnych. Każdy ruch inwestycyjny i handlowy wiąże się z ryzykiem, a czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania przy podejmowaniu decyzji.Poglądy, przemyślenia i opinie wyrażone tutaj są wyłączną własnością autora i niekoniecznie odzwierciedlają lub reprezentują poglądy i opinie Cointelegraph.
