Vanwege hun anonimiteit of pseudonimiteit worden digitale activa gezien als risico's van witwassen en financieren van terrorisme. In oktober 2018 heeft de Financial Action Task Force (FATF) wijzigingen aangenomen in haar aanbevelingen over financiële activiteiten waarbij digitale activa betrokken zijn, door toevoeging van de definities "virtual asset" (VA) en "virtual asset service provider" (VASP).
Sindsdien hanteert de FATF een op risico's gebaseerde benadering van VA-activiteiten of -operaties en VASP's. Deze nieuwe aanpak omvat het toezicht op VASP's om naleving te waarborgen op het gebied van licenties en registratie en preventieve maatregelen zoals klantenonderzoek, transactierapportage en administratie. Het omvat ook het monitoren van VASP's ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Dit vergroot de effectiviteit van sancties en andere handhavingsmaatregelen, evenals de internationale samenwerking. VASP's hebben daarom dezelfde volledige reeks verplichtingen als financiële instellingen.
Onze beste handelsrobots
Verwant:De ontwerprichtlijnen van de FATF zijn gericht op naleving van DeFi
VASP-regelgeving in Zuid-Korea
In overeenstemming met de richtlijnen van de FATF waarin een op risico's gebaseerde benadering wordt aanbevolen voor de regulering van virtuele activa en VASP's, is de Koreaanse antiwitwaswet, de wet op het rapporteren en gebruiken van gespecificeerde informatie over financiële transacties, onlangs gewijzigd en ingegaan op van kracht op 25 maart 2021. Volgens de gewijzigde wet zijn VASP's verplicht om hun bedrijf te registreren bij de Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) voorafgaand aan de aanvang van hun bedrijfsactiviteiten, en bestaande bedrijven die kwalificeren als VASP's zijn verplicht om een dergelijke registratie te voltooien binnen zes maanden — dat wil zeggen tegen 24 september 2021.
Ook zullen VASP's na registratie onderworpen zijn aan verschillende AML-verplichtingen, zoals het verifiëren van de identiteit van hun klanten en het indienen van rapporten over verdachte transacties. De financiële autoriteiten zullen inspecties van VASP's uitvoeren en toezicht houden op hun naleving van AML-verplichtingen vanaf het moment van hun bedrijfsregistratie.
Verwant:Zuid-Korea wordt geconfronteerd met strikte crypto-regulering en vrees voor centralisatie
Volgens de wet worden VASP's gedefinieerd als dienstverleners voor het verhandelen van virtuele activa, dienstverleners voor het bewaren en beheren van virtuele activa en dienstverleners voor digitale portemonnees voor virtuele activa die zich bezighouden met de aankoop/verkoop, uitwisseling of overdracht, of de bewaring/administratie van virtuele activa, of bemiddeling en bemiddeling bij sommige virtuele activatransacties.
Koreaanse financiële inlichtingeneenheid
De gewijzigde wet bepaalt ook dat alle offshore-activiteiten buiten Zuid-Korea die binnenlandse effecten of gevolgen hebben, onder de wet vallen. Dienovereenkomstig heeft de KoFIU kennisgevingen gestuurd naar 27 offshore VASP's met bedrijfsactiviteiten die "zich richten op gebruikers in Korea" met betrekking tot hun verplichting om zich vóór 24 september bij de KoFIU te registreren. Of de bedrijfsactiviteiten van niet-Koreaanse VASP's worden beschouwd als "gericht op gebruikers in Korea” is waarschijnlijk een feitspecifieke bepaling op basis van factoren zoals of ze Koreaanse vertaaldiensten op hun platforms aanbieden, of ze reclame- en marketingactiviteiten uitvoeren die op Koreanen zijn gericht, en of ze transacties en betalingsdiensten aanbieden in de Koreaanse won. .
Wat opvalt, is dat offshore VASP's die geen bericht van de KoFIU hebben ontvangen maar bedrijfsactiviteiten hebben die gericht zijn op gebruikers in Korea, zich vanaf 25 september ook moeten registreren bij de KoFIU of anderszins hun bedrijfsactiviteiten die gericht zijn op gebruikers in Korea moeten opschorten.
Als de offshore VASP's die onderworpen zijn aan de registratievereiste zich niet registreren bij de KoFIU, zal hun operatie met ingang van 25 september worden beschouwd als illegale bedrijfsactiviteiten. De KoFIU heeft aangekondigd actie te zullen ondernemen, zoals het blokkeren van de toegang tot de websites van dergelijke VASP's. , en die VASP's zullen hun bedrijfsactiviteiten die zich richten op gebruikers in Korea met ingang van 25 september staken.
Als ze hun bedrijf voortzetten zonder zich te registreren, kunnen beursoperators een gevangenisstraf van maximaal vijf jaar of een maximumboete van ongeveer $ 43.500 krijgen, zoals voorgeschreven door de wet. De KoFIU verklaarde dat ze ook aanklachten zouden indienen bij onderzoeksautoriteiten, waaronder openbare aanklagers en de politie, tegen niet-geregistreerde offshore VASP's en actief op zoek zouden gaan naar andere manieren, zoals nauwe samenwerking met niet-binnenlandse financiële inlichtingeneenheden en internationale justitiële wederzijdse bijstand, in strafzaken.
Verwant:Zuid-Koreanen trekken massaal naar crypto te midden van een hardhandige regelgevingsaanpak
In dit geval bestaat de mogelijkheid dat gebruikers schade oplopen door gebruik te maken van diensten die worden aangeboden door niet-geregistreerde VASP's, omdat ze hun geld of virtuele activa mogelijk niet kunnen opnemen. Daarom wordt gebruikers geadviseerd om de bedrijfsregistratiestatus van de relevante VASP's (die gericht zijn op gebruikers in Korea) te controleren, informatie op te vragen over hun ingezeten registratienummers en proactieve acties te ondernemen, zoals het opnemen van hun geld of virtuele activa, indien nodig, om te voorkomen dat eventuele schade.
Waar moeten buitenlandse VASP's rekening mee houden?
Aan welke eisen moeten VASP's dan voldoen als ze zich registreren bij de KoFIU? Ze moeten onder meer een Information Security Management Systems (ISMS)-certificering behalen van de Korea Internet and Security Agency (KISA), en ze moeten ook echte rekeningen gebruiken die bij een bank zijn geopend voor geldoverdracht tussen de VASP's en hun gebruikers tenzij de VASP's geen geld ontvangen van hun gebruikers en er geen geld wordt ingewisseld voor virtuele activa. Op 22 juli heeft de Financial Services Commission - de financiële autoriteit in Korea - bevestigd dat nog geen offshore VASP's een ISMS-certificering hebben verkregen.
Los daarvan maakte de FSC op 28 juli het resultaat bekend van uitgebreide inspecties die zijn uitgevoerd op de legitimiteit van depositorekeningen die door VASP's worden aangehouden. Eind juni bleek dat 79 VASP's 94 depositorekeningen hadden, waarvan 14 gekoppeld waren aan frauduleuze of fictieve rekeningactiviteiten. Van financiële instellingen wordt verwacht dat zij de rekeningen schorsen die verband houden met frauduleuze of fictieve activiteiten.
Gebruikmakend van de meldingen van verdachte transacties, zal de KoFIU alle gevallen die verband houden met het witwassen van geld of andere illegale activiteiten doorgeven aan de juiste wetshandhavingsinstanties. De FSC zei ook dat financiële autoriteiten de depositorekeningen van VASP's nauw zullen blijven volgen tot de registratiedeadline van 24 september.
Verwant:De kleine crypto-uitwisselingen in Zuid-Korea worden geconfronteerd met toenemende regeldruk
Offshore VASP's moeten overwegen of ze vallen binnen het toepassingsgebied van de offshore VASP's die onderworpen zijn aan de registratievereiste onder de gewijzigde wet (dwz of ze kunnen worden beschouwd als gericht op gebruikers in Korea) door hun huidige marketing- en distributiekanalen, afwikkelingsvaluta's en vertaalservice, enz. Offshore-VASP's die van plan zijn hun dienst na 24 september actief op de markt te brengen voor gebruikers in Korea, moeten onder andere hun bedrijfsstructuur in overweging nemen en de vereisten voor registratie bij de KoFIU controleren.
Dit artikel bevat geen beleggingsadviezen of aanbevelingen. Elke investerings- en handelsbeweging brengt risico's met zich mee, en lezers moeten hun eigen onderzoek doen bij het nemen van een beslissing.De meningen, gedachten en meningen die hier worden geuit, zijn de enige van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van CoinTelegraph.
