Anonimitásuk vagy álnevük miatt a digitális eszközökről úgy tartják, hogy magukban foglalják a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázatát. 2018 októberében a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) módosításokat fogadott el a digitális eszközökkel kapcsolatos pénzügyi tevékenységekre vonatkozó ajánlásaiban, kiegészítve a „virtuális eszköz” (VA) és a „virtuális eszközszolgáltató” (VASP) definíciókkal.
Azóta a FATF kockázatalapú megközelítést alkalmazott a VA tevékenységeihez és műveleteihez és a VASP-khez. Ez az új megközelítés magában foglalja a VASP-k felügyeletét, hogy biztosítsák a megfelelést az engedélyezés és a regisztráció területén, valamint olyan megelőző intézkedéseket, mint az ügyfél-átvilágítás, a tranzakciójelentés és a nyilvántartás. Tartalmazza továbbá a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó VASP -k figyelését. Ez fokozza a szankciók és egyéb végrehajtási intézkedések, valamint a nemzetközi együttműködés hatékonyságát. A VASP -k tehát ugyanazokkal a kötelezettségekkel rendelkeznek, mint a pénzügyi intézmények.
A legjobb üzleti robotjaink
Összefüggő:A FATF útmutató tervezete megfelel a DeFi-nek
VASP szabályozás Dél -Koreában
A FATF által kiadott útmutatással összhangban, amely a virtuális eszközök és a VASP-k szabályozásának kockázatalapú megközelítését ajánlja, a koreai pénzmosás elleni törvény, a meghatározott pénzügyi tranzakciós információk bejelentéséről és felhasználásáról szóló törvény nemrég módosult, és március 21 -én lép hatályba. hat hónapon belül - azaz 2021. szeptember 24 -ig.
Ezenkívül a regisztráció során a VASP -kat különböző AML -kötelezettségek terhelik, például ügyfeleik személyazonosságának ellenőrzése és gyanús tranzakciókról jelentések benyújtása. A pénzügyi hatóságok ellenőrzik a VASP -ket, és felügyelik, hogy megfelelnek -e az AML -kötelezettségeknek a vállalkozás bejegyzésétől kezdve.
Összefüggő:Dél -Korea szigorú titkosítási szabályozással és a központosítástól való félelemmel néz szembe
A törvény értelmében a VASP -k virtuális vagyonkereskedelmi szolgáltatók, virtuális vagyon -megőrzési és -adminisztrációs szolgáltatók, valamint virtuális eszközök digitális pénztárca -szolgáltatói, amelyek virtuális eszközök adásvételével, eladásával, cseréjével vagy átruházásával vagy megőrzésével/adminisztrációjával foglalkoznak, vagy virtuális eszköz -tranzakciók közvetítése és közvetítése.
Korea Financial Intelligence Unit
A módosított törvény azt is előírja, hogy minden olyan Dél -Koreán kívüli offshore tevékenységre, amelynek belföldi hatása vagy következménye van, a törvény hatálya alá kell tartoznia. Ennek megfelelően a KoFIU értesítéseket küldött 27 offshore VASP-nek, amelyek „Koreai felhasználókat céloznak meg”, és amelyek kötelezettsége, hogy szeptember 24-ig regisztrálják magukat a KoFIU-n. Korea ”valószínűleg tényspecifikus meghatározás, amely olyan tényezőkön alapul, mint például, hogy koreai nyelvű fordítási szolgáltatást nyújtanak-e platformjukon, végeznek-e koreai célzást célzó hirdetési és marketingtevékenységeket, valamint hogy tranzakciókat és fizetési szolgáltatásokat nyújtanak-e .
Figyelemre méltó, hogy azok az offshore VASP -k, amelyek nem kaptak értesítést a KoFIU -tól, de koreai felhasználókat céloznak meg, kötelesek regisztrálni a KoFIU -nál vagy más módon felfüggeszteni a koreai felhasználókat célzó üzleti tevékenységüket szeptember 25 -től.
Ha a regisztrációs kötelezettség alá eső offshore VASP -k nem regisztrálnak a KoFIU -nál, azok működését illegális üzleti tevékenységnek kell tekinteni szeptember 25 -én. , és ezek a VASP -k szeptember 25 -től megszüntetik a koreai felhasználókat célzó üzleti tevékenységüket.
Ha regisztráció nélkül folytatják tevékenységüket, a tőzsdei üzemeltetőket öt év szabadságvesztés vagy legfeljebb 43 500 dollár pénzbírsággal sújtják. A KoFIU kijelentette, hogy vádat emelnek a nyomozó hatóságokkal, köztük az ügyészekkel és a rendőrséggel is, a nem nyilvántartásba vett offshore VASP-k ellen, és aktívan más módszereket keresnek, például szoros együttműködést a nem hazai pénzügyi hírszerzési egységekkel és a nemzetközi igazságügyi kölcsönös segítségnyújtást büntetőügyekben.
Összefüggő:A dél-koreaiak nehézkezű szabályozási megközelítés közepette a kriptográfia felé vonulnak
Ebben az esetben fennáll annak a lehetősége, hogy a felhasználók kárt okoznak a regisztrálatlan VASP -k által nyújtott szolgáltatások igénybevételével, mert előfordulhat, hogy nem tudják kivonni pénzeszközeiket vagy virtuális eszközeiket. Ezért azt javasoljuk a felhasználóknak, hogy ellenőrizzék az érintett (koreai felhasználókat célzó) VASP -k cégbejegyzési státuszát, kérjenek információt a rezidens regisztrációs számukról, és tegyenek proaktív intézkedéseket, például szükség esetén pénzeszközök vagy virtuális eszközök visszavonását a megelőzés érdekében. az esetleges károkat.
Mit kell figyelembe venni a külföldi VASP -knak?
Akkor milyen követelményeknek kell megfelelniük a VASP -knak, amikor regisztrálnak a KoFIU -nál? Az egyéb követelmények mellett meg kell szerezniük a Koreai Internet- és Biztonsági Ügynökségtől (KISA) az Információbiztonsági Menedzsment Rendszerek (ISMS) tanúsítványt, valamint valódi nevű számlákat kell használniuk egy bankban, a VASP-k és felhasználóik közötti pénzátutaláshoz. kivéve, ha a VASP -k nem kapnak pénzt a felhasználóiktól, és nincs pénzváltás virtuális eszközökre. Július 22 -től a Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága - a koreai pénzügyi hatóság - megerősítette, hogy eddig egyetlen offshore VASP sem szerzett ISMS tanúsítványt.
Az FSC július 28 -án külön bejelentette a VASP -k által vezetett betétszámlák legitimitásával kapcsolatos átfogó ellenőrzések eredményét. Június végéig kiderült, hogy 79 VASP -nek 94 letéti számlája volt, amelyek közül 14 -ről kiderült, hogy csalárd vagy fiktív számlatevékenységhez kapcsolódnak. A pénzügyi intézmények várhatóan felfüggesztik a csalárd vagy fiktív tevékenységekhez kapcsolódó számlákat.
A gyanús tranzakciós jelentéseket felhasználva a KoFIU a pénzmosáshoz vagy más tiltott tevékenységekhez kapcsolódó eseteket továbbítja a megfelelő bűnüldöző szerveknek. Az FSC azt is közölte, hogy a pénzügyi hatóságok a szeptember 24 -i regisztrációs határidőig továbbra is szorosan figyelemmel kísérik a VASP -k által tartott betétszámlákat.
Összefüggő:Dél-Korea kis rejtjelcseréje fokozódó szabályozási hőséggel néz szembe
Az offshore VASP -knek mérlegelniük kell, hogy a módosított törvény szerinti regisztrációs kötelezettség hatálya alá tartozó offshore VASP -k hatálya alá tartoznak -e (azaz hogy Koreai felhasználókat célozzák -e meg), a jelenlegi marketing- és forgalmazási csatornák, elszámolási valuták és fordítási szolgáltatás stb. Továbbá azoknak az offshore VASP -knak, amelyek szeptember 24 -e után aktívan forgalmazni kívánják szolgáltatásaikat koreai felhasználóknak, többek között mérlegelniük kell üzleti struktúrájukat, és ellenőrizniük kell a KoFIU -nál való regisztráció követelményeit.
Ez a cikk nem tartalmaz befektetési tanácsokat vagy ajánlásokat. Minden befektetési és kereskedési lépés kockázattal jár, és az olvasóknak saját kutatásokat kell végezniük, amikor döntenek.Az itt kifejtett nézetek, gondolatok és vélemények egyedül a szerző sajátjai, és nem feltétlenül tükrözik vagy képviselik a Cointelegraph nézeteit és véleményét.
