Kvůli své anonymitě nebo pseudonymitě jsou digitální aktiva vnímána jako rizika spojená s praním peněz a financováním terorismu. V říjnu 2018 přijala pracovní skupina pro finanční akce (FATF) změny ve svých doporučeních týkajících se finančních činností zahrnujících digitální aktiva a přidala definice „virtuální aktiva“ (VA) a „poskytovatel služeb virtuálního majetku“ (VASP).
Od té doby FATF přijal přístup založený na riziku k VA aktivitám nebo operacím a VASP. Tento nový přístup zahrnuje dohled nad VASP, aby byla zajištěna shoda v oblastech licencování a registrace a preventivní opatření, jako je hloubková kontrola zákazníků, hlášení transakcí a vedení záznamů. Zahrnuje také monitorování VASP v boji proti praní peněz a financování terorismu. Tím se zvýší účinnost sankcí a dalších donucovacích opatření a také mezinárodní spolupráce. VASP proto mají stejný úplný soubor povinností jako finanční instituce.
Naši nejlepší obchodní roboti
Příbuzný:Návrh pokynů FATF se zaměřuje na DeFi s dodržováním předpisů
Regulace VASP v Jižní Koreji
V souladu s pokyny vydanými FATF doporučujícím přístup k regulaci virtuálních aktiv a VASP na základě rizik byl nedávno korejský zákon o boji proti praní špinavých peněz, zákon o vykazování a používání specifikovaných informací o finančních transakcích, změněn a začleněn do účinnost 25. března 2021. Podle pozměněného aktu jsou VASP povinni zaregistrovat své podnikání u Korejské finanční zpravodajské jednotky (KoFIU) před zahájením své obchodní činnosti a stávající podniky, které se kvalifikují jako VASP, jsou povinny takovou registraci dokončit. do šesti měsíců - tj. do 24. září 2021.
Po registraci budou VASP také podléhat různým povinnostem AML, jako je ověřování identity jejich zákazníků a podávání zpráv o podezřelých transakcích. Finanční orgány budou provádět inspekce VASP a dohlížet na jejich dodržování povinností v oblasti boje proti praní peněz od okamžiku registrace jejich podnikání.
Příbuzný:Jižní Korea čelí přísné krypto regulaci a obává se centralizace
Podle tohoto zákona jsou VASP definováni jako poskytovatelé služeb obchodování s virtuálními aktivy, poskytovatelé služeb úschovy a správy virtuálních aktiv a poskytovatelé služeb digitální peněženky virtuálních aktiv, kteří se zabývají nákupem/prodejem, výměnou nebo převodem nebo úschovou/správou virtuálních aktiv, nebo zprostředkování a zprostředkování některých transakcí virtuálních aktiv.
Korea Financial Intelligence Unit
Pozměněný zákon také stanoví, že se na tento akt bude vztahovat jakákoli offshore aktivita mimo Jižní Koreu, která má domácí účinky nebo důsledky. V souladu s tím KoFIU rozeslala oznámení 27 offshore VASP s obchodními operacemi „zaměřenými na uživatele v Koreji“ ohledně jejich povinnosti zaregistrovat se na KoFIU do 24. září. Zda jsou obchodní operace nekorejských VASP považovány za „cílení na uživatele v Korea “bude pravděpodobně určováním konkrétních skutečností na základě faktorů, jako je například to, zda na svých platformách poskytují překladatelské služby do korejského jazyka, zda provádějí reklamní a marketingové činnosti zaměřené na Korejce a zda poskytují transakce a platební služby v korejské měně. .
Pozoruhodné je, že offshore VASP, kteří neobdrželi žádné oznámení od KoFIU, ale mají obchodní operace zaměřené na uživatele v Koreji, jsou také povinni se od 25. září zaregistrovat na KoFIU nebo jinak pozastavit své obchodní operace zaměřené na uživatele v Koreji.
Pokud se offshore VASP, které podléhají registračnímu požadavku, nezaregistrují na KoFIU, bude jejich provoz považován za nezákonné obchodní aktivity s účinností od 25. září. KoFIU oznámila, že podnikne opatření, jako je blokování přístupu na webové stránky takových VASP a tyto VASP ukončí své obchodní operace zaměřené na uživatele v Koreji s účinností od 25. září.
Pokud budou nadále provozovat své podnikání bez registrace, bude provozovatelům směnáren podle zákona uložen trest odnětí svobody až na pět let nebo maximální pokuta přibližně 43 500 USD. KoFIU uvedla, že budou rovněž podávat obvinění vyšetřovacím orgánům, včetně státních zástupců a policie, proti neregistrovaným offshorovým VASP a aktivně hledat jiné způsoby, například úzkou spolupráci s jinými než domácími finančními zpravodajskými jednotkami a mezinárodní soudní vzájemnou pomoc, v trestních věcech.
Příbuzný:Jihokorejci se hrnou do kryptoměny uprostřed těžkopádného regulačního přístupu
V tomto případě existuje možnost, že uživatelé utrpí škody použitím služeb poskytovaných neregistrovanými VASP, protože nemusí být schopni vybrat své finanční prostředky nebo virtuální aktiva. Uživatelům se proto doporučuje, aby zkontrolovali stav registrace příslušných VASP (které cílí na uživatele v Koreji), vyžádali si informace o jejich registračních číslech a v případě potřeby podnikli proaktivní kroky, jako je například výběr jejich finančních prostředků nebo virtuálních aktiv, aby se předešlo případné škody.
Co by zahraniční VASP měli zvážit
Jaké požadavky by tedy měli VASP splňovat, když se zaregistrují na KoFIU? Kromě jiných požadavků potřebují získat certifikaci systémů řízení bezpečnosti informací (ISMS) od Korejské internetové a bezpečnostní agentury (KISA) a také by měli používat účty skutečného jména otevřené v bance pro převody peněz mezi VASP a jejich uživateli pokud VASP nedostanou peníze od svých uživatelů a nedojde k výměně peněz za virtuální aktiva. 22. července Komise pro finanční služby - finanční úřad v Koreji - potvrdila, že žádné offshore VASP dosud nezískaly certifikaci ISMS.
Samostatně FSC oznámil 28. července výsledek komplexních kontrol provedených ohledně legitimity vkladových účtů vedených VASP. Ke konci června bylo zjištěno, že 79 VASP mělo 94 vkladových účtů, z nichž 14 bylo shledáno spojenými s podvodnými nebo fiktivními aktivitami na účtu. Očekává se, že finanční instituce pozastaví účty související s podvodnými nebo fiktivními aktivitami.
KoFIU s využitím hlášení o podezřelých transakcích předá všechny případy související s praním peněz nebo jinými nezákonnými aktivitami příslušným orgánům činným v trestním řízení. FSC také uvedl, že finanční úřady budou i nadále pečlivě sledovat vkladové účty vedené VASP do termínu registrace 24. září.
Příbuzný:Malé kryptoburzy v Jižní Koreji čelí rostoucímu regulačnímu teplu
Offshore VASP by měli zvážit, zda spadají do působnosti offshore VASP podléhajících registračním požadavkům podle pozměněného aktu (tj. Zda mohou být považováni za cílící na uživatele v Koreji), a to kontrolou jejich aktuálních marketingových a distribučních kanálů, měn vypořádání a překladatelská služba atd. Také offshorové VASP, které hodlají po 24. září aktivně prodávat své služby uživatelům v Koreji, by měly mimo jiné zvážit svou obchodní strukturu a zkontrolovat požadavky na registraci u KoFIU.
Tento článek neobsahuje investiční rady ani doporučení. Každý investiční a obchodní tah zahrnuje riziko a čtenáři by si při rozhodování měli udělat vlastní průzkum.Názory, myšlenky a názory zde vyjádřené jsou pouze autorem a nemusí nutně odrážet nebo nereprezentovat názory a názory společnosti Cointelegraph.
