Digitale Assets werden aufgrund ihrer Anonymität oder Pseudonymität als mit Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wahrgenommen. Im Oktober 2018 verabschiedete die Financial Action Task Force (FATF) Änderungen an ihren Empfehlungen zu Finanzaktivitäten mit digitalen Vermögenswerten und fügte die Definitionen „virtuelles Asset“ (VA) und „Virtual Asset Service Provider“ (VASP) hinzu.
Seitdem verfolgt die FATF einen risikobasierten Ansatz für VA-Aktivitäten oder -Operationen und VASPs. Dieser neue Ansatz umfasst die Beaufsichtigung von VASPs, um die Einhaltung in den Bereichen Lizenzierung und Registrierung sowie Präventivmaßnahmen wie Kunden-Due-Diligence, Transaktionsmeldung und Aufzeichnungen zu gewährleisten. Dazu gehört auch die Überwachung von VASPs zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dies erhöht die Wirksamkeit von Sanktionen und anderen Durchsetzungsmaßnahmen sowie der internationalen Zusammenarbeit. VASPs haben daher die gleichen Pflichten wie Finanzinstitute.
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VASP-Regulierung in Südkorea
In Übereinstimmung mit den Leitlinien der FATF, die einen risikobasierten Ansatz bei der Regulierung von virtuellen Vermögenswerten und VASPs empfehlen, wurde das koreanische Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche, das Gesetz über die Meldung und Verwendung spezifizierter Finanztransaktionsinformationen, kürzlich geändert und in Kraft getreten mit Wirkung vom 25. März 2021. Gemäß dem geänderten Gesetz müssen VASPs ihr Unternehmen vor Aufnahme ihrer Geschäftstätigkeit bei der Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) registrieren, und bestehende Unternehmen, die sich als VASPs qualifizieren, müssen eine solche Registrierung abschließen innerhalb von sechs Monaten – dh bis zum 24. September 2021.
Außerdem unterliegen VASPs bei der Registrierung verschiedenen AML-Verpflichtungen, wie z. B. der Überprüfung der Identität ihrer Kunden und der Einreichung von Berichten über verdächtige Transaktionen. Die Finanzbehörden führen Prüfungen der VASPs durch und überwachen deren Einhaltung der AML-Pflichten ab dem Zeitpunkt der Gewerbeanmeldung.
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Gemäß dem Gesetz sind VASPs definiert als Anbieter von Handelsdienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte, Anbieter von Verwahrungs- und Verwaltungsdiensten für virtuelle Vermögenswerte und Dienstleister für digitale Geldbörsen für virtuelle Vermögenswerte, die mit dem Kauf/Verkauf, dem Austausch oder der Übertragung oder der Verwahrung/Verwaltung von virtuellen Vermögenswerten befasst sind, oder Vermittlung und Vermittlung einiger Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten.
Korea Financial Intelligence Unit
Das geänderte Gesetz sieht auch vor, dass alle Offshore-Aktivitäten außerhalb Südkoreas, die inländische Auswirkungen oder Folgen haben, dem Gesetz unterliegen. Dementsprechend hat die KoFIU 27 Offshore-VASPs mit Geschäftstätigkeiten, die sich an Nutzer in Korea richten, Mitteilungen bezüglich ihrer Verpflichtung zur Registrierung bei der KoFIU bis zum 24. September versandt Korea“ ist wahrscheinlich eine faktenspezifische Feststellung, die auf Faktoren basiert, z. B. ob sie auf ihren Plattformen koreanischsprachige Übersetzungsdienste anbieten, ob sie Werbe- und Marketingaktivitäten für Koreaner durchführen und ob sie Transaktionen und Zahlungsdienste im koreanischen Won anbieten .
Bemerkenswert ist, dass Offshore-VASPs, die keine Benachrichtigung von der KoFIU erhalten haben, aber über Geschäftstätigkeiten für Benutzer in Korea verfügen, sich ab dem 25. September auch bei der KoFIU registrieren oder ihre Geschäftstätigkeit für Benutzer in Korea anderweitig einstellen müssen.
Sollten sich die registrierungspflichtigen Offshore-VASPs nicht bei der KoFIU registrieren lassen, gilt ihr Betrieb ab dem 25. September als illegale Geschäftstätigkeit , und diese VASPs stellen ihren Geschäftsbetrieb für Nutzer in Korea mit Wirkung zum 25. September ein.
Wenn sie ihr Geschäft ohne Registrierung weiterführen, werden Börsenbetreiber gemäß dem Gesetz mit einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren oder einer maximalen Geldstrafe von etwa 43.500 US-Dollar belegt. Die KoFIU erklärte, dass sie auch bei Ermittlungsbehörden, einschließlich Staatsanwaltschaft und Polizei, Anklage gegen nicht registrierte Offshore-VASPs erheben und aktiv nach anderen Wegen suchen werde, wie etwa einer engen Zusammenarbeit mit ausländischen Finanznachrichtendiensten und der internationalen Rechtshilfe in Strafsachen.
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In diesem Fall besteht die Möglichkeit, dass Benutzern durch die Nutzung von Diensten, die von nicht registrierten VASPs bereitgestellt werden, Schäden erleiden, da sie ihre Gelder oder virtuellen Vermögenswerte möglicherweise nicht abheben können. Daher wird Benutzern empfohlen, den Geschäftsregistrierungsstatus der relevanten VASPs (die auf Benutzer in Korea abzielen) zu überprüfen, Informationen über ihre Einwohnerregistrierungsnummern anzufordern und proaktive Maßnahmen zu ergreifen, wie z eventuelle Schäden.
Was ausländische VASPs beachten sollten
Welche Anforderungen sollten VASPs dann erfüllen, wenn sie sich bei der KoFIU registrieren? Neben anderen Anforderungen müssen sie eine Zertifizierung für Informationssicherheitsmanagementsysteme (ISMS) von der Korea Internet and Security Agency (KISA) erhalten und sie sollten auch bei einer Bank eröffnete Echtnamenkonten für die Geldüberweisung zwischen den VASPs und ihren Benutzern verwenden es sei denn, die VASPs erhalten kein Geld von ihren Benutzern und es findet kein Geldwechsel gegen virtuelle Vermögenswerte statt. Am 22. Juli hat die Financial Services Commission – die Finanzbehörde in Korea – bestätigt, dass noch keine Offshore-VASPs eine ISMS-Zertifizierung erhalten haben.
Unabhängig davon gab der FSC am 28. Juli das Ergebnis umfassender Überprüfungen der Legitimität von Einlagenkonten von VASPs bekannt. Ende Juni wurde festgestellt, dass 79 VASPs 94 Einlagenkonten hatten, von denen 14 mit betrügerischen oder fiktiven Kontoaktivitäten in Verbindung standen. Von Finanzinstituten wird erwartet, dass sie Konten im Zusammenhang mit betrügerischen oder fiktiven Aktivitäten sperren.
Anhand der Verdachtsmeldungen leitet die KoFIU Fälle im Zusammenhang mit Geldwäsche oder anderen illegalen Aktivitäten an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden weiter. Der FSC sagte auch, dass die Finanzbehörden die von VASPs gehaltenen Einlagenkonten bis zur Registrierungsfrist am 24. September weiterhin genau überwachen werden.
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Offshore-VASPs sollten prüfen, ob sie in den Anwendungsbereich der Offshore-VASPs fallen, die der Registrierungspflicht gemäß dem geänderten Gesetz unterliegen (dh ob sie als Zielgruppe für Benutzer in Korea angesehen werden können), indem sie ihre aktuellen Marketing- und Vertriebskanäle, Abrechnungswährungen und Übersetzungsdienst usw. Auch Offshore-VASPs, die ihren Dienst nach dem 24. September aktiv an Nutzer in Korea vermarkten wollen, sollten unter anderem ihre Geschäftsstruktur prüfen und die Voraussetzungen für die Registrierung bei der KoFIU prüfen.
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