Główni operatorzy bankomatów Bitcoin (BTC) w Stanach Zjednoczonych łączą siły, aby walczyć z nielegalną działalnością związaną z bankomatami Bitcoin.
Operatorzy Bitcoin ATM, DigitalMint i Coinsource, uruchomili Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC), nowe stowarzyszenie, które ma na celu ustanowienie standardów zgodności dla branży Bitcoin ATM.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Nowe działania w zakresie zgodności rozpoczęły się przy wsparciu głównych firm analitycznych blockchain, takich jak Chainalysis i Elliptic, wśród 15 początkowych członków. CCC zachęca teraz do udziału firmy świadczące usługi kryptograficznego pieniądza gotówkowego, organy regulacyjne, instytucje finansowe, a także organy niepaństwowe i organy ścigania.
Stowarzyszenie koncentruje się w szczególności na bankomatach Bitcoin, aby zapewnić zgodność z zasadami Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML), ponieważ tego typu bankomaty są często związane z brakiem wymagań KYC. „Niestety, wielu operatorów BTM uważa, że samo proszenie o numer telefonu komórkowego wystarczy do należytej staranności, aby zwolnić ich z nałożonych na nich wymogów KYC” – powiedział Bo Oney, szef zgodności Coinsource.
„Takie luźne przepisy zapewniają bezpieczną przystań dla złych aktorów, którzy mogą nadużywać maszyn do nikczemnych celów. CCC dąży do wzmocnienia wymogów regulacyjnych z korzyścią dla wszystkich użytkowników i operatorów BTM. Będzie to wymagało wkładu od najbardziej doświadczonych w branży, a wszystko po to, aby przestrzeń od gotówki do kryptowalut była jak najbardziej bezpieczna dla konsumentów” – dodał.
Seth Sattler, dyrektor ds. zgodności w DigitalMint i wiodący współpracownik CCC, powiedział, że przypadki nielegalnego użycia związane z branżą Bitcoin ATM są dobrze udokumentowane przez kilka organów ścigania, w tym oszustwa, znęcanie się nad osobami starszymi oraz handel narkotykami i ludźmi.
Związane z:Globalne instalacje krypto bankomatów wzrosły o 70% w 2021 r
„Podczas gdy niewielka liczba operatorów bankomatów Bitcoin wykracza poza standardy KYC i AML, inni w branży cash-to-crypto po prostu przymykają oko i są zadowoleni z tych złych podmiotów, po prostu stosując minimalną ochronę klienta, która w wielu przypadkach pozwalają na całkowicie anonimowe transakcje” – zauważył Sattler.
Podobnie jak tradycyjny bankomat, bankomat Bitcoin lub BTM to kiosk umożliwiający użytkownikom kupowanie lub sprzedawanie Bitcoin i innych kryptowalut za pomocą gotówki lub karty debetowej. Według danych serwisu śledzącego BTM How Many Bitcoin ATMs, w Stanach Zjednoczonych jest obecnie ponad 42 000 BTM.
W lutym komisja śledcza stanu New Jersey odkryła, że 75% operatorów BTM w stanie zezwala na pewne transakcje bez wymagania od klienta podania jakichkolwiek informacji poza numerem telefonu komórkowego. W zeszłym roku dyrektor z firmy analitycznej CipherTrace, firmy zajmującej się analizą blockchain, przewidział, że bankomaty Bitcoin będą podlegać surowszym regulacjom na całym świecie, a kraje, w tym Kanada i Niemcy, już zmierzają do wzmocnienia niezbędnych przepisów AML.
Kontynuuj czytanie w Cointelegraph
