Am Freitag veröffentlichte die Bank of Israel einen Verordnungsentwurf zum Risikomanagement zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) für Banken, die Krypto-zu-Fiat-Transaktionen ermöglichen.
Der Schritt deutet auf die Vorbereitungen der israelischen Regierung hin, die Beziehung zwischen Banken und virtuellen Währungsdienstleistern (VASPs) zu legalisieren und zu regulieren. Als Begründung für die neue Richtlinie nennt das Dokument die verstärkte Beschäftigung der Kunden mit digitalen Assets:
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„Angesichts der Zunahme der Kundenaktivität in virtuellen Währungen und der daraus resultierenden Zunahme von Kundenanfragen, Geld zu überweisen [...] hat die Bankenaufsichtsbehörde heute einen Entwurf eines Rundschreibens veröffentlicht, das sich mit dem Management von AML/CFT-Risiken befasst, die sich aus der Bereitstellung für Kunden ergeben von Zahlungsdiensten im Zusammenhang mit Aktivitäten, die aus virtuellen Währungen stammen.“
Die Regulierungsbehörde betont das „hohe potenzielle Risiko“ von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten aufgrund der Anonymität digitaler Geldbörsen und betont die Notwendigkeit, Mechanismen zur Identifizierung von Geld einzurichten. Vorerst ist diese Aufgabe in zwei Hauptkomponenten unterteilt: die Durchführung strenger Risikobewertungen und die Klärung „der Quelle des beim Kauf der virtuellen Währung verwendeten Geldes und des Wegs, den die virtuelle Währung durchlaufen hat“ zwischen dem Kauf und der Umwandlung in Fiat.
Wie die Pressemitteilung klarstellt, dürfen Banken nur mit Unternehmen Geschäfte machen, die über eine von der Aufsichtsbehörde der Kapitalmarkt-, Versicherungs- und Sparbehörde ausgestellte Lizenz zur Erbringung von Dienstleistungen für Finanzanlagen verfügen.
Der Änderungsentwurf wurde an den Beirat für Bankangelegenheiten übermittelt, von dem erwartet wird, dass er zusätzliche Beiträge liefert, die zusammen mit öffentlichen Kommentaren von der Bank of Israel im Prozess der Fertigstellung der Richtlinien berücksichtigt werden.
Im November 2021 verpflichtete die israelische Regierung VASPs, eine Betriebslizenz von der Israel Securities Authority und der Capital Markets, Insurance and Savings Authority zu erhalten. Mit den jetzt auf dem Tisch liegenden AML/CFT-Richtlinien für Banken rückt die Nation einem umfassenden Rahmenwerk für Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten noch näher.
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