Op vrijdag heeft de Bank of Israel een ontwerpverordening gepubliceerd over risicobeheer tegen het witwassen van geld en de bestrijding van terrorismefinanciering (AML/CFT) voor de banken die crypto-naar-fiat-transacties faciliteren.
De stap verwijst naar de voorbereidingen van de Israëlische regering om de relatie tussen banken en virtuele valutaserviceproviders (VASP's) te legaliseren en te reguleren. Het document noemt de toegenomen betrokkenheid van de klanten bij digitale activa als de reden voor het nieuwe beleid:
Onze beste handelsrobots
“Gezien de toename van de klantactiviteit in virtuele valuta en de daaruit voortvloeiende toename van verzoeken van klanten om geld over te maken [...] heeft de afdeling Banktoezicht vandaag een concept-circulaire gepubliceerd over het beheer van AML/CFT-risico's die voortvloeien uit de verstrekking aan klanten van betalingsdiensten die verband houden met activiteiten die afkomstig zijn uit virtuele valuta.”
De toezichthouder benadrukt het "hoge potentiële risico" van transacties met digitale activa vanwege de anonimiteit van digitale portemonnees en benadrukt de noodzaak om mechanismen voor geldidentificatie in te stellen. Voorlopig is deze taak verdeeld in twee hoofdcomponenten: het uitvoeren van rigoureuze risicobeoordelingen en het verduidelijken van "de bron van het geld dat is gebruikt bij de aankoop van de virtuele valuta en het pad dat de virtuele valuta heeft doorlopen" tussen aankoop en conversie in fiat.
Zoals de release verduidelijkt, zouden banken alleen mogen handelen met de entiteiten die een vergunning hebben om financiële activadiensten te verlenen, uitgegeven door de toezichthouder van de Capital Market, Insurance and Savings Authority.
Het ontwerp-amendement is naar de Adviesraad voor bankaangelegenheden gestuurd, die naar verwachting aanvullende input zal leveren die, samen met openbaar commentaar, door de Bank of Israel in overweging zal worden genomen bij het afronden van de richtlijnen.
In november 2021 verplichtte de Israëlische regering VASP's om een exploitatievergunning te verkrijgen van de Israel Securities Authority en de Capital Markets, Insurance and Savings Authority. Nu de AML/CFT-richtlijnen voor banken op tafel liggen, komt het land nog dichter bij het verkrijgen van een alomvattend kader voor transacties met digitale activa.
Blijf lezen op CoinTelegraph
