W piątek Bank of Israel opublikował projekt rozporządzenia w sprawie zarządzania ryzykiem przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) dla banków ułatwiających transakcje kryptowalutowe.
Ten ruch wskazuje na przygotowania izraelskiego rządu do legalizacji i uregulowania relacji między bankami a dostawcami usług wirtualnej waluty (VASP). Dokument przytacza zwiększone zaangażowanie klientów w zasoby cyfrowe jako uzasadnienie nowej polityki:
Nasze najlepsze roboty biznesowe
„W związku ze wzrostem aktywności klientów w walutach wirtualnych i związanym z tym wzrostem wniosków klientów o przelew środków […] Departament Nadzoru Bankowego opublikował dziś projekt okólnika dotyczącego zarządzania ryzykiem AML/CFT wynikającym z udostępnienia klientom usług płatniczych związanych z działalnością wywodzącą się z walut wirtualnych.”
Regulator podkreśla „wysokie potencjalne ryzyko” transakcji na aktywach cyfrowych ze względu na anonimowość cyfrowych portfeli i podkreśla potrzebę ustanowienia mechanizmów identyfikacji pieniędzy. Na razie zadanie to jest podzielone na dwa główne elementy: przeprowadzenie rygorystycznej oceny ryzyka oraz wyjaśnienie „źródła pieniędzy wykorzystanych na zakup wirtualnej waluty oraz drogi, jaką przeszła wirtualna waluta” między zakupem a przewalutowaniem na fiat.
Jak wyjaśnia komunikat, banki mogłyby kontaktować się wyłącznie z podmiotami posiadającymi koncesję na obsługę aktywów finansowych wydaną przez nadzorcę KNF.
Projekt nowelizacji został przesłany do Rady Doradczej ds. Bankowości, która ma wnieść dodatkowy wkład, który wraz z komentarzem publicznym zostanie rozpatrzony przez Bank Izraela w procesie finalizacji wytycznych.
W listopadzie 2021 r. rząd izraelski zobowiązał VASP do uzyskania licencji operacyjnej od Israel Securities Authority i Capital Markets, Insurance and Savings Authority. Z wytycznymi AML/CFT dla banków, które są teraz na stole, naród zbliża się jeszcze bardziej do uzyskania kompleksowych ram dla transakcji na aktywach cyfrowych.
Czytaj dalej Cointelegraph
