V pátek Bank of Israel zveřejnila návrh nařízení o řízení rizik proti praní špinavých peněz a boji proti financování terorismu (AML/CFT) pro banky, které usnadňují transakce krypto-to-fiat.
Tento krok naznačuje přípravy izraelské vlády na legalizaci a regulaci vztahů mezi bankami a poskytovateli služeb virtuální měny (VASP). Dokument uvádí jako důvod nové politiky větší zapojení zákazníků do digitálních aktiv:
Naši nejlepší obchodní roboti
„Vzhledem k nárůstu aktivity zákazníků ve virtuálních měnách az toho vyplývajícímu nárůstu požadavků zákazníků na převod peněz [...] dnes oddělení bankovního dohledu zveřejnilo návrh oběžníku zabývajícího se řízením rizik AML/CFT plynoucích z poskytování zákazníkům platebních služeb souvisejících s činností pocházející z virtuálních měn.“
Regulátor zdůrazňuje „vysoké potenciální riziko“ transakcí s digitálními aktivy v důsledku anonymity digitálních peněženek a zdůrazňuje potřebu vytvořit mechanismy identifikace peněz. Tento úkol je prozatím rozdělen do dvou hlavních částí: provádění přísných hodnocení rizik a objasňování „zdroje peněz použitých při nákupu virtuální měny a cesty, kterou virtuální měna prošla“ mezi nákupem a konverzí na fiat.
Jak upřesňuje zpráva, bankám by bylo povoleno jednat pouze se subjekty, které jsou držiteli licence k poskytování služeb finančních aktiv, kterou vydal orgán dohledu Úřadu pro kapitálový trh, pojišťovnictví a spoření.
Návrh dodatku byl zaslán Poradnímu sboru pro bankovní záležitosti, od kterého se očekává, že poskytne další informace, které spolu s veřejným komentářem zváží Bank of Israel v procesu dokončování pokynů.
V listopadu 2021 izraelská vláda zavázala VASP získat provozní licenci od Izraelského úřadu pro cenné papíry a Úřadu pro kapitálové trhy, pojištění a úspory. S pokyny pro AML/CFT pro banky, které jsou nyní na stole, se země posouvá ještě blíže k získání komplexního rámce pro transakce digitálních aktiv.
Pokračujte ve čtení na Cointelegraph
