Żyjemy dzisiaj „pośród eksplozji ryzyka związanego z oszustwami, praniem brudnych pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i prywatnością danych” - powiedziała w lutym sekretarz skarbu Stanów Zjednoczonych Janet Yellen - i wyraźnie wymieniła kryptowaluty jako „narzędzie finansowania terroryzmu”.
Wydawało się, że Yellen zwiastuje nowy, ważny zwrot w wojnie z terroryzmem i zrodziło kilka pytań: czy kryptowaluty w rękach terrorystów stanowią rzeczywiste, obecne zagrożenie dla rządów i społeczeństwa? Jeśli tak, to czy branża kryptowalut i blockchain powinna się martwić?
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Niedawne dowody sugerują, że rola kryptowalut jako czynnika umożliwiającego terroryzm na całym świecie pozostaje stosunkowo niewielka. „Kryptowaluty były używane w kilku sprawach dotyczących finansowania terroryzmu, ale nie stały się one jeszcze głównym środkiem finansowania terroryzmu”,Matthew Levitt, dyrektor Jeanette and Eli Reinhard Program on Counterterrorism and Intelligence w Washington Institute for Near East Policy, powiedział Cointelegraph.
Gina Pieters, asystent profesora na Wydziale Ekonomii Uniwersytetu w Chicago, powiedziała Cointelegraph: „Jej [Yellen] oświadczenie jest zgodne z prawdą - to narzędzie”. Ale Yellen również starannie dobierała słowa. „Nie powiedziała, że to główne narzędzie - powiedziała konkretnie, że jest ono rozwijające się. I to również prawda, ponieważ kryptowaluty rosną, będą wykorzystywane w bardziej przestępczych działaniach. ”
Rosnące obawy dotyczące kryptowalut?
Dave Jevans, dyrektor generalny CipherTrace, wyraził pewne zaniepokojenie uwagami sekretarza skarbu. „Jeśli liderzy tacy jak Janet Yellen przyjmą przerażającą postawę wobec kryptowalut związanych z przestępczością, organy regulacyjne mogą podjąć surowe działania w celu nałożenia bardziej rygorystycznych zasad dotyczących transakcji kryptowalutowych, które mogą nie być uzasadnione” - powiedział Cointelegraph, dodając: „Takie działanie, jak ogólna kryptowaluta zakaz w Indiach, znacznie utrudniłby masową adopcję i innowacje w kosmosie.
„Myślę, że chciała poruszyć tę kwestię i umieścić ją na radarze ludzi” - zauważył Levitt, który dodał, że niewłaściwe wykorzystanie kryptowalut wydaje się bardziej kwestią geopolityczną w odniesieniu do państw próbujących uniknąć zachodnich sankcji politycznych - takich jak Rosja, Iran czy Wenezuela. - niż w przypadku potencjalnych terrorystów.
Mimo to nie potrzeba dużo pieniędzy, aby sfinansować akt terrorystyczny, więc wszelka pomoc, jaką Bitcoin (BTC) lub inne kryptowaluty zapewniają grupom terrorystycznym, które próbują ukryć swoje źródła finansowania, pozostaje zmartwieniem. Z tego powodu Jesse Spiro, szef do spraw rządowych w Chainalysis, powiedział Cointelegraph, że Yellen nie wyolbrzymia zagrożenia. To powiedziawszy, „Finansowanie terroryzmu stanowi niewiarygodnie małą część transakcji kryptowalutowych”. W 2020 roku Chainalysis wyśledził zaledwie 37,35 bitcoinów, które trafiły na finansowanie terroryzmu, czyli „zaledwie 0,00324 procent całej nielegalnej działalności” - powiedział.
Kryptowaluty stają się coraz ważniejsze dla grup terrorystycznych?
W sierpniu 2020 roku Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych przejął rachunki kryptowalutowe trzech operacji finansowania terroryzmu na Bliskim Wschodzie. Według Departamentu Sprawiedliwości było to „największe w historii zajęcie kont kryptowalutowych organizacji terrorystycznych”. „Faktem jest, że grupy dżihadystów, kierowane przez ISIS i Al-Kaidę, od lat używają kryptowaluty” - powiedział Cointelegraph Steven Stalinsky, dyrektor wykonawczy Middle East Media Research Institute. „Po upadku kalifatu ISIS szybko stało się to dla nich jeszcze ważniejsze”.
W swoim codziennym monitorowaniu grup dżihadystów w Internecie, MEMRI widzi grupy i osoby dyskutujące o używaniu różnych kryptowalut: „Ale to użycie nie rozwinęło się ostatnio do tak ekstremalnych rozmiarów, jakie mogłoby mieć i nadal mogłoby” - powiedział Stalinsky. „Wszelkie aresztowania i publiczne wiadomości o dżihadystach korzystających z kryptowaluty doprowadziły do tej pory do zamknięcia tych i powiązanych kont przez firmy, co wydaje się stwarzać równowagę w ograniczaniu problemu”.
W badaniu Rand Corporation z 2019 r. Stwierdzono, że „żadna obecna kryptowaluta nie jest w stanie zaspokoić wszystkich potrzeb finansowych organizacji terrorystycznych” - w tym anonimowości, użyteczności, bezpieczeństwa, niezawodności i akceptacji - ale kryptowaluty, takie jak Bitcoin, „szczególnie o zwiększonej użyteczności, mogą być atrakcyjne dla wykorzystania w pozyskiwaniu funduszy i pojawiają się dowody na to, że organizacje terrorystyczne mogą używać do tego celu kryptowalut ”. Niezwykle ważne jest, aby takie grupy mogły otrzymywać pieniądze od darczyńców, poza spojrzeniem rządów.
W raporcie wywiadowczym Chainalysis zauważył, że reklamy i wiadomości z BitcoinTransfer, syryjskiej giełdy kryptowalut, która była publicznie cytowana jako prowadzona przez dżihadystów, „często podkreślają bezpieczeństwo i anonimowość, a także jej zdolność do ułatwiania transferów z krajów europejskich bez przedkładanie dokumentów tożsamości lub „narażanie przyjaciela lub rodziny na niebezpieczeństwo” ”.
Bitcoin, najstarsza i największa na świecie sieć blockchain, nie jest tak naprawdę anonimowa, jak odkryła Al-Kaida i powiązane grupy terrorystyczne po usunięciu z DoJ w sierpniu 2020 r. Na przykład agenci Internal Revenue Service, Homeland Security Investigations i Federal Bureau of Investigation (Federalne Biuro Śledcze) prześledzili wszystkie 150 kont kryptograficznych, które prały środki do iz kont brygad al-Qassam. Grupa ogłosiła, że jej darowizny w bitcoinach są niemożliwe do wykrycia i zostaną wykorzystane do działań bojowych.
Porzucisz BTC na Monero i Zcash?
Być może w wyniku zakłóceń w trzech kampaniach dżihadystów wykorzystujących cyberprzestrzeń niedawno pojawiły się doniesienia, że grupy terrorystyczne przechodzą z BTC na inne kryptowaluty, w tym monety chroniące prywatność, takie jak Monero (XMR) i Zcash (ZEC), które są trudniejsze do zdobycia. ślad.
„BTC zawsze było najpopularniejsze i najbardziej znane” - powiedział Stalinsky Cointelegraph, ale inne grupy, w tym Monero i Zcash, są również wykorzystywane przez grupy terrorystyczne. Jevans dodał:
„Bitcoin i inne kryptowaluty są nadal łatwiejsze do wyśledzenia niż gotówka, ale monety chroniące prywatność [...] z pewnością utrudniają pracę organów ścigania”.
Mimo to monety zapewniające prywatność, nawet jeśli są lepsze w zaciemnianiu transakcji, „nie zostały przyjęte w takim stopniu, w jakim można by się spodziewać” - powiedział Spiro Cointelegraph. Dzieje się tak głównie dlatego, że brakuje im płynności. W 2020 roku kilka giełd kryptowalut, pod naciskiem organów regulacyjnych, zaczęło usuwać monety chroniące prywatność, więc dostępność stała się problemem dla aspirujących terrorystów. „Kryptowaluta jest przydatna tylko wtedy, gdy możesz kupować i sprzedawać towary i usługi lub wypłacać pieniądze na fiat, a jest to znacznie trudniejsze w przypadku monet zapewniających prywatność” - wyjaśnił Spiro.
Wzrost w krajach zachodnich
Jeśli przyjmiemy, że wykorzystanie kryptowalut nie eksploduje wśród grup terrorystycznych, czy przynajmniej rośnie? „Przyjęcie kryptowalut rośnie wszędzie, w tym wśród krajowych i międzynarodowych grup terrorystycznych”, odpowiedział Jevans, a Spiro podkreślił: „Widzieliśmy dowody na to, że używają kryptowaluty do płacenia za infrastrukturę internetową, która ułatwia rekrutację i propagandę”.
MEMRI Domestic Terrorism Threat Monitor, który koncentruje się na grupach terrorystycznych w USA i innych krajach zachodnich, odnotował gwałtowny wzrost wykorzystania kryptowalut i odniesień do nich - „bardzo podobnie do tego, co stało się z dżihadystami kilka lat temu” - powiedział Stalinsky. On dodał:
„[USA] Krajowe grupy terrorystyczne uważnie śledzą to, co grupy dżihadystów zrobiły w Internecie, czy to podczas migracji na inne platformy, korzystania z technologii szyfrowania, czy też używania i promowania kryptowaluty”.
Stalinsky kontynuował: „Po wydarzeniach z 6 stycznia, kiedy budynek Kapitolu Stanów Zjednoczonych został zaatakowany przez grupy ekstremistyczne, istnieje większa presja, aby dążyć do zbierania funduszy przez te grupy w Internecie. Rok temu często można było zobaczyć wiele z tych osób, grup i organizacji otwarcie korzystających z głównych platform bankowych, od głównych firm obsługujących karty kredytowe po zwykłe banki, Apple Pay, PayPal i inne platformy ”.
Ale teraz zostali w dużej mierze zmuszeni do opuszczenia tych platform, dodał, i muszą zebrać fundusze - „czy to na rekrutację, zdobywanie wsparcia czy sprzedaż towarów, takich jak książki i linie odzieży - poprzez portfele kryptowalut, z których wszyscy korzystają i promowanie ”. Bitcoin pozostaje preferowaną kryptowalutą wśród tych grup, chociaż Monero jest również popularny, powiedział.
Zapytany o szczególną atrakcję, jaką kryptowaluty przyciągają terrorystów, Pieters odpowiedział: „Jest to możliwość przenoszenia dużej wartości środków bez fizycznego transportu, a także względna szybkość i niskie ryzyko w porównaniu z innymi cyfrowymi alternatywami”.
Czy sama branża blockchain powinna martwić się tak nikczemnymi zastosowaniami kryptowalut? W końcu może to jeszcze bardziej zaciemnić wizerunek branży, cofając postęp w kierunku wprowadzenia technologii blockchain i kryptowalut do głównego nurtu gospodarczego i społecznego. Według Spiro:
„Źli aktorzy często wcześnie przyjmują nowe technologie, a kryptowaluta nie jest wyjątkiem. Różnica w przypadku kryptowalut polega jednak na tym, że organy ścigania mogą je wykorzystać do śledzenia pieniędzy ”.
Powszechnie uważa się, że kryptowaluty są anonimowe i niemożliwe do wykrycia, ale w rzeczywistości „działają na publicznych, przejrzystych łańcuchach bloków” - kontynuował Spiro. „Odkryliśmy, że gdy prawodawcy, organy regulacyjne i organy ścigania to zrozumieją, odkryją, że kryptowaluty mogą faktycznie pomóc, a nie zaszkodzić ich misjom polegającym na wyeliminowaniu nielegalnej działalności”.
Antonio Fatás, profesor ekonomii na INSEAD, powiedział Cointelegraph, że w ostatnich dziesięcioleciach wiele krajów zachodnich wprowadziło surowe przepisy dotyczące zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. „Kryptowaluty zostały wyłączone z tych przepisów, częściowo dlatego, że były małe, częściowo dlatego, że nie zawsze jest łatwo wdrożyć to rozporządzenie do zdecentralizowanych form pieniądza”. Ale teraz jest jasne, że to wykluczenie nie będzie już dozwolone, powiedział Fatás. Gracze branżowi będą musieli się do tego dostosować.
Podsumowując, wszelkie fundusze przeznaczone na finansowanie terroryzmu w sieci blockchain powinny być przedmiotem troski rządu i społeczeństwa, a także branży kryptowalut i łańcucha bloków, nawet jeśli kwoty brutto nadal nie są duże.
W tym wszystkim jest jednak srebrna podszewka. „Dobra wiadomość jest taka, że kryptowaluta jest z natury przejrzysta” - powiedział Spiro, którego firma Chainalysis pomogła Departamentowi Sprawiedliwości w przerwaniu wspomnianych wcześniej operacji finansowania terroryzmu na Bliskim Wschodzie w sierpniu 2020 r. „Dzięki odpowiednim narzędziom organy ścigania mogą śledzić tę działalność - zakończył.
Czytaj dalej z Cointelegraph
