Ma "csalással, pénzmosással, terrorizmus finanszírozásával és az adatvédelemmel kapcsolatos kockázatok robbanásának közepette élünk" - mondta Janet Yellen, az Egyesült Államok pénzügyminisztere februárban - és kifejezetten a kriptovalutákat emlegette a "terrorizmus finanszírozásának eszközeként".
Úgy tűnt, hogy Yellen fontos új fordulatot jelent a terror elleni háborúban, és felvetett néhány kérdést: A terroristák kezében lévő kriptográfia valós, jelenlegi veszélyt jelent a kormányokra és a társadalomra? Ha igen, aggódnia kell-e a kriptovaluta- és a blockchain-iparnak?
A legjobb üzleti robotjaink
A legújabb bizonyítékok arra utalnak, hogy a kriptográfia globálisan a terrorizmus elősegítő szerepe viszonylag csekély. "A kriptovalutákat számos terrorfinanszírozási ügyben alkalmazták, de ez még nem vált a terrorizmus finanszírozásának elsődleges eszközévé"Matthew Levitt, a Washington Közel-Kelet Politikai Intézetének a terrorizmus és hírszerzés elleni Jeanette és Eli Reinhard program igazgatója elmondta a Cointelegraph-nak.
Gina Pieters, a Chicagói Egyetem Gazdaságtudományi Tanszékének tanársegédje a Cointelegraphnak elmondta: "[Yellen] állítása tényszerűen igaz - eszköz." De Yellen a szavakat is gondosan választotta. „Nem mondta, hogy ez fontos eszköz - kifejezetten azt mondta, hogy egyre növekvő. És ez igaz is, mivel a kriptovaluták növekedésével bűnözőbb tevékenységekben fogják felhasználni őket. ”
Egyre növekvő félelmek a kriptográfiával kapcsolatban?
Dave Jevans, a CipherTrace vezérigazgatója némi aggodalmát fejezte ki a kincstári titkár megjegyzéseivel kapcsolatban. "Ha olyan vezetők, mint Janet Yellen, félő magatartást tanúsítanak a bűncselekményhez kapcsolódó kriptovaluták iránt, a szabályozók kemény lépésekkel szigorúbb szabályokat vezethetnek be a kriptopénz-tranzakciókra, amelyek nem feltétlenül indokoltak" - mondta a Cointelegraphnak, hozzátéve: az indiai tilalom nagymértékben gátolná az űr tömeges alkalmazását és innovációját.
"Úgy gondolom, hogy fel akarta vetni a kérdést, és feltette az emberek radarjára" - jegyezte meg Levitt, aki hozzátette, hogy a kriptovalutákkal való visszaélés inkább geopolitikai aggályként merül fel a nyugati politikai szankciókból kikerülni próbáló államok - például Oroszország, Irán vagy Venezuela - kapcsán. - mint leendő terroristákkal.
Ennek ellenére nem kell sok pénz egy terrorcselekmény finanszírozásához, ezért továbbra is aggodalomra ad okot minden olyan segítség, amelyet a Bitcoin (BTC) vagy más kriptovaluta nyújt azoknak a terrorista csoportoknak, amelyek megpróbálják elhomályosítani finanszírozási forrásaikat. Emiatt Jesse Spiro, a Chainalysis kormányfőnöke elmondta a Cointelegraph-nak, hogy Yellen nem éppen túlzza a fenyegetést. Ez azt mondta: "A terrorizmus finanszírozása a kriptovaluta tranzakciók hihetetlenül kis részét teszi ki." 2020-ban a Chainalysis mindössze 37,35 bitcoinot követett nyomon, amely a terrorizmus finanszírozása felé fordult, vagyis „a teljes tiltott tevékenység csupán 0,00324 százaléka” - mondta.
A kriptográfia egyre fontosabbá válik a terrorcsoportok számára?
2020 augusztusában az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma lefoglalta három közel-keleti terrorizmus-finanszírozási művelet kriptovaluta-számláit. Ez a DoJ szerint a terrorszervezetek kriptovaluta-számláinak valaha volt legnagyobb lefoglalása volt. "Tény, hogy a dzsihádi csoportok az ISIS és az Al-Kaida vezetésével évek óta használják a kriptovalutát" - mondta Steven Stalinsky, a Közel-Kelet Médiakutató Intézet ügyvezető igazgatója a Cointelegraphnak. "Az ISIS kalifátusának bukását követően gyorsan még fontosabbá vált számukra."
A dzsihádcsoportok online online megfigyelése során a MEMRI csoportokat és egyéneket lát a különböző kriptovaluták használatáról, "De ez a felhasználás nem a közelmúltban alakult olyan szélsőséges arányban, mint amilyennel rendelkezhetne és még mindig lehet" - mondta Sztálinszkij. "A kriptovalutát használó dzsihádok bármilyen letartóztatása és nyilvános híre eddig arra késztette a vállalatokat, hogy bezárják ezeket és a kapcsolódó számlákat, és ez úgy tűnik, hogy egyensúlyt teremt a probléma visszaszorítására."
Egy 2019-es Rand Corporation-tanulmány megállapította, hogy „egyetlen jelenlegi kriptovaluta sem képes kielégíteni a terrorista szervezetek összes pénzügyi igényét” - amelyek magukban foglalják az anonimitást, a használhatóságot, a biztonságot, a megbízhatóságot és az elfogadottságot -, de a kriptovaluták, mint a Bitcoin, „különösen a jobb használhatósággal, vonzóak lehetnek” felhasználása adománygyűjtés során, és bizonyítékok jelennek meg arról, hogy a terrorista szervezetek esetleg kriptovalutákat használnak erre a célra. Kritikus, hogy az ilyen csoportok képesek legyenek pénzt kapni az adományozóktól, a kormányok tekintetén kívül.
A Chainalysis hírszerzési tájékoztatójában megjegyezte, hogy a BitcoinTransfer, egy szíriai kriptopénz-csere, amelyet nyilvánosan a dzsihádok vezetnek, hirdetése és üzenete „gyakran hangsúlyozza a biztonságot és az anonimitást, valamint azt a képességét, hogy megkönnyítse az európai országokból történő transzfereket anélkül, hogy személyazonosító okmányok benyújtása vagy „veszélyeztetés a barátod vagy családod számára”.
A Bitcoin, a világ legrégebbi és legnagyobb blokklánc-hálózata nem igazán névtelen, ahogy az Al-Kaida és kapcsolt terrorista csoportok felfedezték a DoJ 2020 augusztusi eltávolításával. A Bevételi Szolgálat, a belbiztonsági vizsgálatok és a Szövetségi Nyomozó Iroda ügynökei nyomon követték és lefoglalták mind a 150 kriptográf számlát, amelyek például az al-Kasszam brigádok számláira és onnan származó pénzmosásokat végeztek. A csoport azt hirdette, hogy Bitcoin adományai nyomon követhetetlenek, és harcias tevékenységekre fogják felhasználni.
BTC-t árasztani Monero és Zcash számára?
Talán a három kiber által támogatott dzsihádikampány megszakításának eredményeként a közelmúltban jelentések jelentek meg arról, hogy terrorista csoportok a BTC-től más kriptovaluták felé haladnak, ideértve a magánéleti érméket, mint például a Monero (XMR) és a Zcash (ZEC), amelyeket nehezebb elérni nyom.
"A BTC mindig is a legnépszerűbb volt és a legismertebb" - mondta Sztálinszkij a Cointelegraphnak, de másokat, köztük Monerót és Zcash-ot is terrorcsoportok használják. Jevans hozzátette:
"A Bitcoin és más kriptovaluták még mindig könnyebben nyomon követhetők, mint a készpénz, de az adatvédelmi érmék [...] minden bizonnyal kihívást jelentenek a bűnüldözők munkájában."
Ennek ellenére az adatvédelmi érmék, még ha jobban is el is tudják hamisítani a tranzakciókat, „még nem kerültek elfogadásra olyan mértékben, mint amire számítani lehet” - mondta Spiro a Cointelegraphnak. Ennek oka elsősorban az, hogy hiányzik a likviditás. 2020-ban a szabályozók nyomására számos kriptográfia-tőzsde megkezdte a magánéletből származó érmék kivezetését, így a hozzáférhetőség kérdéssé vált a törekvő terroristák számára. "A kriptovaluta csak akkor hasznos, ha termékeket és szolgáltatásokat vásárolhat és adhat el, vagy készpénzben készpénzt fizethet ki, és ez sokkal nehezebb az adatvédelmi érméknél" - magyarázta Spiro.
Felkelés a nyugati országokban
Ha valaki elfogadja, hogy a kriptográfia használata nem robbanásszerű a terrorista csoportok körében, akkor legalább növekszik? "A kriptopénz átvétele mindenhol növekszik, beleértve a hazai és nemzetközi terrorista csoportokat is" - válaszolta Jevans, míg Spiro kiemelte: "Láttunk bizonyítékokat arra, hogy kriptovalutát használtak a toborzást és a propagandát megkönnyítő online infrastruktúra kifizetésére."
Az Egyesült Államok és más nyugati országok terrorista csoportjaira összpontosító MEMRI belföldi terrorfenyegetettség-figyelő felfutott a kriptovaluták használatában és azokra való hivatkozásokban - „nagyon hasonlít arra, ami néhány évvel ezelőtt történt a dzsihádokkal” - mondta Sztálinszkij. Hozzátette:
"[Amerikai Egyesült Államok] A belföldi terrorista csoportok szorosan követik, mit tettek a dzsihádi csoportok online módon, akár más platformokra vándoroltak, akár titkosítási technológiát használva, akár kriptovalutát használva és népszerűsítve őket."
Sztálinszkij folytatta: „A január 6-i események után, amikor az Egyesült Államok Capitolium épületét szélsőséges csoportok megrohamozták, nagyobb nyomás nehezedik ezeknek a csoportoknak az online adománygyűjtés után. Egy évvel ezelőtt gyakran előfordult, hogy sok ilyen személy, csoport és szervezet nyíltan használta a mainstream banki platformokat, a nagy hitelkártya-társaságoktól kezdve a hagyományos bankokig, az Apple Payig, a PayPalig és más platformokig. "
De mára nagyrészt kényszerítették őket ezekről a platformokról - tette hozzá -, és pénzeszközökre van szükségük - „akár toborzáshoz, támogatás igénybevételéhez, akár áruk, például könyvek és ruházati sorok értékesítéséhez - a kriptovaluta pénztárcákon keresztül, amelyeket mind használnak, előmozdítása. ” A Bitcoin továbbra is a kedvelt kriptovaluta ezek között a csoportok között, bár Monero is népszerű - mondta.
Arra a kérdésre, hogy a kriptovaluták milyen vonzerővel bírnak a terroristák számára, Pieters azt válaszolta: "Ez az a képesség, hogy fizikai alapon nagy mennyiségű pénzt mozgathatnak, a többi digitális alternatívához képest a relatív sebesség és az alacsony kockázat mellett."
Magának a blokklánc-iparnak kell-e aggódnia a kriptovaluták ilyen aljas felhasználása miatt? Végül is ez még jobban megfeketítheti az ipar imázsát, visszavonva az előrelépést a blokklánc-technológia és a kriptopénzek gazdasági és társadalmi mainstreambe történő behozatala felé. Spiro szerint:
„A rossz szereplők gyakran korán alkalmazzák az új technológiákat, és ez alól a kriptovaluta sem kivétel. A különbség azonban a kriptográfiával abban áll, hogy a bűnüldöző szervek ténylegesen kihasználhatják a pénz követését. ”
A kriptovalutákat széles körben úgy gondolják, hogy névtelenek és nyomon követhetetlenek, de valójában "nyilvános, átlátható blokkláncokat működtetnek" - folytatta Spiro. "Megállapítottuk, hogy ha a törvényalkotók, a szabályozók és a bűnüldöző szervek megértik ezt, akkor azt találják, hogy a kriptográfia valóban segíthet, és nem károsíthatja a tiltott tevékenység kiszűrésére irányuló misszióikat."
Antonio Fatás, az INSEAD közgazdászprofesszora a Cointelegraphnak elmondta, hogy az elmúlt évtizedekben sok nyugati ország szigorú szabályokat vezetett be a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem érdekében. "A kriptovaluták részben azért maradtak ki ezekből a szabályozásokból, mert kicsik voltak, részben azért, mert nem mindig könnyű ezt a rendeletet decentralizált pénzformákra alkalmazni." De most már világos, hogy ez a kizárás nem engedhető meg sokkal tovább - mondta Fatás. Az ipar szereplőinek meg kell felelniük.
Összességében minden olyan alapnak, amely a terrorizmus finanszírozására irányul egy blokklánc-hálózaton, aggódnia kell a kormány és a társadalom, valamint a kriptovaluta- és a blokklánc-ipar számára, még akkor is, ha a bruttó összegek még mindig nem nagyok.
Ennek ellenére van egy ezüst bélés. "A jó hír az, hogy a kriptovaluta eleve átlátható" - mondta Spiro, akinek cége, a Chainalysis segítette a DoJ-t a korábban említett közel-keleti terrorizmus-finanszírozási műveletek megzavarásában 2020 augusztusában. "Megfelelő eszközökkel a bűnüldöző szervek nyomon követhetik ezt a tevékenységet. - zárta szavait.
Olvassa tovább a Cointelegraphal
