We leven vandaag "temidden van een explosie van risico's met betrekking tot fraude, witwassen van geld, terrorismefinanciering en gegevensprivacy", zei de Amerikaanse minister van Financiën Janet Yellen in februari - en zij noemde cryptocurrencies specifiek als een "instrument om terrorisme te financieren".
Yellen leek een belangrijke nieuwe wending in de oorlog tegen terreur te markeren, en het riep enkele vragen op: is crypto in de handen van terroristen een reëel, actueel gevaar voor regeringen en de samenleving? Zo ja, moet de cryptocurrency- en blockchain-industrie zich zorgen maken?
Onze beste handelsrobots
Recent bewijs suggereert dat de rol van crypto's als facilitator van terrorisme wereldwijd relatief klein blijft. "Cryptocurrencies zijn gebruikt in verschillende gevallen van terrorismefinanciering, maar het is nog geen primair middel voor terrorismefinanciering geworden",Matthew Levitt, directeur van het Jeanette en Eli Reinhard-programma voor terrorismebestrijding en inlichtingen aan het Washington Institute for Near East Policy, vertelde CoinTelegraph.
Gina Pieters, universitair docent aan het Departement Economie aan de Universiteit van Chicago, zei tegen CoinTelegraph: "Haar [Yellen's] verklaring is feitelijk waar - het is een hulpmiddel." Maar Yellen koos ook haar woorden zorgvuldig. 'Ze zei niet dat het een belangrijk hulpmiddel was - ze zei specifiek dat het een groeiend hulpmiddel was. En dat is ook waar, naarmate cryptocurrencies groeien, zullen ze voor meer criminele activiteiten worden gebruikt. "
Steeds meer bezorgdheid over crypto?
Dave Jevans, CEO van CipherTrace, uitte enig ongemak over de opmerkingen van de minister van Financiën. "Als leiders zoals Janet Yellen een angstige houding aannemen ten opzichte van cryptocurrencies die verband houden met criminaliteit, zouden regelgevers harde maatregelen kunnen nemen om strengere regels op te leggen aan cryptocurrency-transacties die mogelijk niet gerechtvaardigd zijn", zei hij tegen CoinTelegraph en voegde eraan toe: "Dergelijke actie, zoals de algemene cryptocurrency verbod in India, zou massale acceptatie en innovatie in de ruimte enorm belemmeren. "
"Ik denk dat ze de kwestie aan de orde wilde stellen en het op de radar van de mensen wilde brengen", merkte Levitt op, die eraan toevoegde dat misbruik van cryptocurrencies op de loer ligt als meer een geopolitieke zorg met betrekking tot staten die proberen westerse politieke sancties te ontwijken - zoals Rusland, Iran of Venezuela. - dan met toekomstige terroristen.
Toch is er niet veel geld voor nodig om een terroristische daad te financieren, dus elke hulp die Bitcoin (BTC) of andere cryptocurrencies bieden aan terroristische groeperingen die proberen hun financieringsbronnen te verdoezelen, blijft een punt van zorg. Om die reden zei Jesse Spiro, hoofd regeringszaken bij Chainalysis, tegen CoinTelegraph dat Yellen de dreiging niet echt overdreef. Dat gezegd hebbende: "Terrorismefinanciering vertegenwoordigt een ongelooflijk klein deel van cryptocurrency-transacties." In 2020 traceerde Chainalysis slechts 37,35 Bitcoin die naar terrorismefinanciering ging, of "slechts 0,00324 procent van de totale illegale activiteit", zei hij.
Wordt crypto steeds belangrijker voor terreurgroepen?
In augustus 2020 nam het Amerikaanse ministerie van Justitie beslag op de cryptocurrency-rekeningen van drie in het Midden-Oosten gebaseerde terrorismefinancieringsoperaties. Dit was volgens het DoJ de "grootste inbeslagname ooit van de cryptocurrency-accounts van terroristische organisaties". "Het is een feit dat jihadistische groepen, geleid door ISIS en Al-Qaeda, al jaren cryptocurrency gebruiken", zegt Steven Stalinsky, uitvoerend directeur van het Middle East Media Research Institute. "Na de val van het kalifaat van ISIS werd het al snel nog belangrijker voor hen."
In de dagelijkse online monitoring van jihadistische groepen, ziet MEMRI groepen en individuen die het gebruik van verschillende cryptocurrencies bespreken. "Maar dit gebruik is recentelijk niet ontwikkeld tot de extreme proporties die het zou kunnen hebben en nog steeds zou kunnen hebben", zei Stalinsky. "Alle arrestaties en openbaar nieuws van jihadisten die cryptocurrency gebruiken, hebben er tot nu toe toe geleid dat de bedrijven hebben gehandeld om deze en gerelateerde accounts te sluiten, en dit lijkt een evenwicht te creëren om het probleem te beteugelen."
Een studie van Rand Corporation uit 2019 merkte op dat "geen enkele huidige cryptocurrency kan voldoen aan alle financiële behoeften van terroristische organisaties" - waaronder anonimiteit, bruikbaarheid, veiligheid, betrouwbaarheid en acceptatie - maar cryptocurrencies zoals Bitcoin, "vooral met verbeterde bruikbaarheid, kunnen aantrekkelijk zijn voor gebruik bij fondsenwerving, en er zijn aanwijzingen dat terroristische organisaties mogelijk cryptocurrencies voor dit doel gebruiken. " Het is van cruciaal belang dat dergelijke groepen geld kunnen ontvangen van donoren, buiten het zicht van regeringen.
In een inlichtingenbriefje merkte Chainalysis op dat advertenties en berichten van BitcoinTransfer, een in Syrië gevestigde cryptocurrency-uitwisseling die publiekelijk wordt genoemd als zijnde beheerd door jihadisten, 'vaak de nadruk leggen op veiligheid en anonimiteit, evenals op het vermogen om overdrachten vanuit Europese landen zonder identificatiedocumenten indienen of 'uw vriend of familie aan gevaar blootstellen'. ''
Bitcoin, 's werelds oudste en grootste blockchain-netwerk, is niet echt anoniem, zoals Al-Qaeda en aangesloten terroristische groeperingen ontdekten met de verwijdering van het DoJ in augustus 2020. Internal Revenue Service, Homeland Security Investigations en Federal Bureau of Investigation agenten volgden en namen bijvoorbeeld alle 150 cryptorekeningen die geld van en naar de rekeningen van de al-Qassam Brigades hadden witgewassen. De groep had geadverteerd dat haar Bitcoin-donaties onvindbaar waren en zouden worden gebruikt voor militante activiteiten.
BTC weggooien voor Monero en Zcash?
Misschien als gevolg van de verstoring van de drie cyber-enabled jihadistische campagnes, zijn er onlangs berichten opgedoken dat terroristische groeperingen overstappen van BTC naar andere cryptocurrencies, waaronder privacymunten zoals Monero (XMR) en Zcash (ZEC), die moeilijker te maken zijn. spoor.
"BTC is altijd het populairst geweest en is het meest bekend", vertelde Stalinsky aan CoinTelegraph, maar anderen, waaronder Monero en Zcash, worden ook gebruikt door terreurgroepen. Jevans voegde toe:
"Bitcoin en andere cryptocurrencies zijn nog steeds gemakkelijker te traceren dan contant geld, maar privacymunten [...] maken het werk van wetshandhavers zeker uitdagender."
Toch zijn privacymunten, zelfs als ze beter zijn in het verdoezelen van transacties, "niet in de mate aangenomen die je zou verwachten," vertelde Spiro aan CoinTelegraph. Dit komt voornamelijk doordat ze een gebrek aan liquiditeit hebben. In 2020 begonnen verschillende cryptobeurzen, onder druk van toezichthouders, privacymunten te schrappen, dus toegankelijkheid is een probleem geworden voor aspirant-terroristen. "Cryptocurrency is alleen nuttig als je goederen en diensten kunt kopen en verkopen of geld kunt uitbetalen via fiat, en dat is veel moeilijker met privacymunten", legt Spiro uit.
Stijging in westerse landen
Als men accepteert dat het gebruik van cryptovaluta niet explodeert onder terroristische groeperingen, groeit het dan op zijn minst? "De acceptatie van cryptocurrency groeit overal, ook onder binnenlandse en internationale terroristische groeperingen", antwoordde Jevans, terwijl Spiro benadrukte: "We hebben bewijs gezien dat ze cryptocurrency gebruiken om te betalen voor online infrastructuur die rekrutering en propaganda mogelijk maakt."
De MEMRI Domestic Terrorism Threat Monitor, die zich richt op terroristische groeperingen in de VS en andere westerse landen, heeft een toename gezien in het gebruik van en verwijzingen naar cryptocurrencies - "heel erg zoals wat er een paar jaar geleden met jihadisten gebeurde", zei Stalinsky. Hij voegde toe:
"[VS] Binnenlandse terroristische groeperingen volgen nauwgezet wat jihadistische groeperingen online hebben gedaan, of ze nu migreren naar andere platforms, encryptietechnologie gebruiken of cryptocurrency gebruiken en promoten."
Stalinsky vervolgde: “Na de gebeurtenissen van 6 januari, toen het gebouw van het Capitool werd bestormd door extremistische groeperingen, is er meer druk om achter de online fondsenwerving van deze groepen aan te gaan. Een jaar geleden was het gebruikelijk dat veel van deze individuen, groepen en organisaties openlijk gebruikmaakten van reguliere bankplatforms, van grote creditcardmaatschappijen tot reguliere banken, Apple Pay, PayPal en andere platforms. "
Maar ze zijn nu grotendeels van deze platforms verdreven, voegde hij eraan toe, en moeten geld inzamelen - 'of het nu gaat om rekrutering, het vragen van ondersteuning of de verkoop van koopwaar zoals boeken en kledinglijnen - via portefeuilles met cryptocurrency, die ze allemaal gebruiken en promoten. " Bitcoin blijft de favoriete cryptocurrency onder deze groepen, hoewel Monero ook populair is, zei hij.
Toen hem werd gevraagd naar de bijzondere aantrekkingskracht die cryptocurrencies hebben voor terroristen, antwoordde Pieters: "Het is de mogelijkheid om een grote waarde aan fondsen te verplaatsen zonder fysiek transport, samen met de relatieve snelheid en het lage risico in vergelijking met andere digitale alternatieven."
Moet de blockchain-industrie zich zorgen maken over dergelijk snode gebruik van cryptocurrencies? Het zou tenslotte het imago van de industrie verder zwart kunnen maken en de voortgang teniet doen om blockchain-technologie en cryptocurrencies in de economische en maatschappelijke mainstream te brengen. Volgens Spiro:
“Slechte actoren zijn vaak early adopters van nieuwe technologieën, en cryptocurrency is daarop geen uitzondering. Het verschil met crypto is echter dat het daadwerkelijk kan worden gebruikt door wetshandhavers om het geld te volgen. "
Er wordt algemeen aangenomen dat cryptocurrencies anoniem en onvindbaar zijn, maar ze werken eigenlijk met openbare, transparante blockchains, 'vervolgde Spiro. "We hebben ontdekt dat zodra wetgevers, regelgevers en wetshandhavingsinstanties dit begrijpen, ze ontdekken dat crypto daadwerkelijk kan helpen, niet schaden, hun missies om illegale activiteiten uit te bannen."
Antonio Fatás, hoogleraar economie aan INSEAD, vertelde CoinTelegraph dat veel westerse landen de afgelopen decennia strikte regels hebben ingevoerd om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te bestrijden. "Cryptocurrencies zijn buiten deze regelgeving gelaten, deels omdat ze klein waren, deels omdat het niet altijd gemakkelijk is om deze regulering toe te passen op gedecentraliseerde vormen van geld." Maar het is nu duidelijk dat deze uitsluiting niet veel langer zal worden toegestaan, zei Fatás. Spelers uit de industrie zullen hieraan moeten voldoen.
Al met al zouden alle fondsen die ter financiering van terrorisme op een blockchain-netwerk worden gebruikt, van belang moeten zijn voor de overheid en de samenleving, evenals voor de cryptocurrency- en blockchain-industrie, zelfs als de brutobedragen nog steeds niet groot zijn.
Dit alles heeft echter een zilveren randje. "Het goede nieuws is dat cryptocurrency inherent transparant is", zei Spiro, wiens firma Chainalysis het DoJ hielp bij het verstoren van de eerder genoemde operaties voor terrorismefinanciering in het Midden-Oosten in augustus 2020. "Met de juiste tools kan de wetshandhaving die activiteit traceren. , ”Concludeerde hij.
Blijf lezen met CoinTelegraph
