Wir leben heute "inmitten einer Explosion von Risiken im Zusammenhang mit Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Datenschutz", sagte die US-Finanzministerin Janet Yellen im Februar - und sie zitierte Kryptowährungen ausdrücklich als "Instrument zur Finanzierung des Terrorismus".
Yellen schien eine wichtige neue Wendung im Krieg gegen den Terror zu markieren, und es wurden einige Fragen aufgeworfen: Ist Krypto in den Händen von Terroristen eine echte, gegenwärtige Gefahr für Regierungen und die Gesellschaft? Wenn ja, sollte sich die Kryptowährungs- und Blockchain-Industrie Sorgen machen?
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Jüngste Erkenntnisse deuten darauf hin, dass die Rolle von Crypto als Wegbereiter des Terrorismus weltweit relativ gering bleibt. "Kryptowährungen wurden in mehreren Fällen der Terrorfinanzierung verwendet, sind jedoch noch nicht zu einem primären Mittel der Terrorfinanzierung geworden."Matthew Levitt, Direktor des Jeanette- und Eli-Reinhard-Programms für Terrorismusbekämpfung und Geheimdienste am Washingtoner Institut für Nahostpolitik, sagte gegenüber Cointelegraph.
Gina Pieters, Assistenzprofessorin am Department of Economics der University of Chicago, sagte gegenüber Cointelegraph: "Ihre [Yellens] Aussage ist sachlich wahr - sie ist ein Werkzeug." Aber Yellen wählte auch ihre Worte sorgfältig aus. „Sie hat nicht gesagt, dass es ein wichtiges Werkzeug ist - sie hat ausdrücklich gesagt, dass es ein wachsendes ist. Und das gilt auch, wenn Kryptowährungen wachsen, werden sie für kriminellere Aktivitäten verwendet. “
Zunehmende Besorgnis über Krypto?
Dave Jevans, CEO von CipherTrace, äußerte sich besorgt über die Bemerkungen des Finanzministers. "Wenn Führungskräfte wie Janet Yellen eine ängstliche Haltung gegenüber mit Kriminalität verbundenen Kryptowährungen einnehmen, könnten die Aufsichtsbehörden strenge Maßnahmen ergreifen, um strengere Regeln für Kryptowährungstransaktionen aufzuerlegen, die möglicherweise nicht gerechtfertigt sind", sagte er gegenüber Cointelegraph und fügte hinzu: "Solche Maßnahmen wie die pauschale Kryptowährung Ein Verbot in Indien würde die Massenakzeptanz und Innovation im Weltraum stark behindern. “
"Ich denke, sie wollte das Thema ansprechen und auf das Radar der Menschen setzen", bemerkte Levitt, der hinzufügte, dass der Missbrauch von Kryptowährungen eher ein geopolitisches Problem in Bezug auf Staaten darstellt, die versuchen, westlichen politischen Sanktionen auszuweichen - wie Russland, Iran oder Venezuela - als bei potenziellen Terroristen.
Die Finanzierung eines Terroranschlags erfordert jedoch nicht viel Geld. Daher bleibt jede Hilfe, die Bitcoin (BTC) oder andere Kryptowährungen Terroristengruppen leisten, die versuchen, ihre Finanzierungsquellen zu verschleiern, besorgniserregend. Aus diesem Grund sagte Jesse Spiro, Regierungschef bei Chainalysis, gegenüber Cointelegraph, dass Yellen die Bedrohung nicht genau übertreibe. Das heißt, "Terrorismusfinanzierung macht einen unglaublich kleinen Teil der Kryptowährungstransaktionen aus." Im Jahr 2020 verfolgte Chainalysis nur 37,35 Bitcoin, die für die Terrorismusfinanzierung verwendet wurden, oder "nur 0,00324 Prozent der gesamten illegalen Aktivitäten", sagte er.
Krypto wird für Terrorgruppen immer wichtiger?
Im August 2020 beschlagnahmte das US-Justizministerium die Kryptowährungskonten von drei Terrorismusfinanzierungsoperationen im Nahen Osten. Dies war laut DoJ die "größte Beschlagnahme von Kryptowährungskonten terroristischer Organisationen". "Es ist eine Tatsache, dass Dschihadistengruppen, angeführt von ISIS und Al-Qaida, seit Jahren Kryptowährung verwenden", sagte Steven Stalinsky, Executive Director am Middle East Media Research Institute, gegenüber Cointelegraph. "Nach dem Fall des ISIS-Kalifats wurde es für sie schnell noch wichtiger."
Bei der täglichen Online-Überwachung von Dschihad-Gruppen sieht MEMRI Gruppen und Einzelpersonen, die über die Verwendung verschiedener Kryptowährungen diskutieren. "Jegliche Verhaftungen und öffentlichen Nachrichten über Dschihadisten, die Kryptowährung verwenden, haben bisher dazu geführt, dass die Unternehmen diese und verwandte Konten geschlossen haben, und dies scheint ein Gleichgewicht zu schaffen, um das Problem einzudämmen."
In einer Studie der Rand Corporation aus dem Jahr 2019 wurde festgestellt, dass „keine aktuelle Kryptowährung alle finanziellen Bedürfnisse der Terrororganisationen erfüllen kann“ - einschließlich Anonymität, Benutzerfreundlichkeit, Sicherheit, Zuverlässigkeit und Akzeptanz -, aber Kryptowährungen wie Bitcoin, „insbesondere mit verbesserter Benutzerfreundlichkeit, könnten attraktiv sein Verwendung bei der Beschaffung von Spenden, und es gibt Hinweise darauf, dass terroristische Organisationen möglicherweise Kryptowährungen für diesen Zweck verwenden. “ Für solche Gruppen ist es entscheidend, dass sie Geld von Gebern erhalten können, das über den Blick der Regierungen hinausgeht.
In einem Geheimdienstbericht stellte Chainalysis fest, dass Werbung und Nachrichten von BitcoinTransfer, einem in Syrien ansässigen Kryptowährungsaustausch, der öffentlich als von Dschihadisten betrieben bezeichnet wird, „häufig Sicherheit und Anonymität sowie die Fähigkeit betonen, Übertragungen aus europäischen Ländern ohne zu ermöglichen Ausweisdokumente einreichen oder "Ihren Freund oder Ihre Familie einer Gefahr aussetzen". "
Bitcoin, das älteste und größte Blockchain-Netzwerk der Welt, ist nicht wirklich anonym, wie Al-Qaida und angeschlossene Terroristengruppen mit der Abschaltung des DoJ im August 2020 herausfanden. Der Internal Revenue Service, Homeland Security Investigations und das Federal Bureau of Investigation haben beispielsweise alle 150 Kryptokonten verfolgt und beschlagnahmt, mit denen Gelder von und zu den Konten der Al-Qassam-Brigaden gewaschen wurden. Die Gruppe hatte angekündigt, dass ihre Bitcoin-Spenden nicht nachvollziehbar seien und für militante Aktivitäten verwendet würden.
BTC für Monero und Zcash fallen lassen?
Möglicherweise als Folge der Unterbrechung der drei Cyber-fähigen Dschihad-Kampagnen sind kürzlich Berichte aufgetaucht, wonach terroristische Gruppen von BTC zu anderen Kryptowährungen wechseln, einschließlich Datenschutzmünzen wie Monero (XMR) und Zcash (ZEC), die schwieriger zu erreichen sind Spur.
"BTC war schon immer das beliebteste und bekannteste", sagte Stalinsky gegenüber Cointelegraph, aber auch andere, darunter Monero und Zcash, werden von Terrorgruppen eingesetzt. Jevans fügte hinzu:
"Bitcoin und andere Kryptowährungen sind immer noch leichter zu verfolgen als Bargeld, aber Datenschutzmünzen [...] machen die Arbeit der Strafverfolgungsbehörden sicherlich schwieriger."
Trotzdem wurden Datenschutzmünzen, auch wenn sie Transaktionen besser verschleiern können, "nicht in dem Maße übernommen, wie man es erwarten kann", sagte Spiro gegenüber Cointelegraph. Dies liegt hauptsächlich daran, dass ihnen die Liquidität fehlt. Im Jahr 2020 begannen mehrere Krypto-Börsen unter dem Druck der Aufsichtsbehörden, Datenschutzmünzen zu dekotieren, sodass die Zugänglichkeit für angehende Terroristen zu einem Problem geworden ist. "Kryptowährung ist nur dann nützlich, wenn Sie Waren und Dienstleistungen kaufen und verkaufen oder Geld in Fiat auszahlen können, und das ist mit Datenschutzmünzen viel schwieriger", erklärte Spiro.
Aufschwung in westlichen Ländern
Wenn man akzeptiert, dass die Kryptonutzung bei terroristischen Gruppen nicht explodiert, wächst sie dann zumindest? "Die Akzeptanz von Kryptowährungen nimmt überall zu, auch bei nationalen und internationalen Terroristengruppen", antwortete Jevans, während Spiro hervorhob: "Wir haben Beweise dafür gesehen, dass sie Kryptowährung verwenden, um für Online-Infrastrukturen zu bezahlen, die Rekrutierung und Propaganda erleichtern."
Der MEMRI Domestic Terrorism Threat Monitor, der sich auf terroristische Gruppen in den USA und anderen westlichen Ländern konzentriert, hat einen Anstieg bei der Verwendung von und Verweisen auf Kryptowährungen verzeichnet - "sehr ähnlich wie vor einigen Jahren bei Dschihadisten", sagte Stalinsky. Er fügte hinzu:
"[USA] Inländische Terroristengruppen verfolgen genau, was Dschihadistengruppen online getan haben, sei es bei der Migration auf andere Plattformen, bei der Verwendung von Verschlüsselungstechnologien oder bei der Verwendung und Förderung von Kryptowährung."
Stalinsky fuhr fort: „Nach den Ereignissen vom 6. Januar, als das US-Kapitol von extremistischen Gruppen gestürmt wurde, besteht ein größerer Druck, nach dem Online-Fundraising dieser Gruppen zu suchen. Vor einem Jahr war es üblich, dass viele dieser Einzelpersonen, Gruppen und Organisationen offen die gängigen Bankplattformen nutzten, von großen Kreditkartenunternehmen bis hin zu regulären Banken, Apple Pay, PayPal und anderen Plattformen. “
Aber sie seien jetzt weitgehend von diesen Plattformen verdrängt worden, fügte er hinzu, und müssten Spenden sammeln - „ob für die Rekrutierung, die Unterstützung oder den Verkauf von Waren wie Büchern und Kleidungslinien - über Kryptowährungsbrieftaschen, die sie alle verwenden und fördern. " Bitcoin bleibt die bevorzugte Kryptowährung unter diesen Gruppen, obwohl Monero auch beliebt ist, sagte er.
Auf die Frage nach der besonderen Anziehungskraft, die Kryptowährungen für Terroristen haben, antwortete Pieters: "Es ist die Fähigkeit, einen großen Wert von Geldern ohne physischen Transport zu bewegen, zusammen mit der relativen Geschwindigkeit und dem geringen Risiko im Vergleich zu anderen digitalen Alternativen."
Sollte sich die Blockchain-Industrie selbst Sorgen über solch schändliche Verwendungen von Kryptowährungen machen? Schließlich könnte dies das Image der Branche weiter schwärzen und die Fortschritte bei der Einführung von Blockchain-Technologie und Kryptowährungen in den wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Mainstream zunichte machen. Laut Spiro:
„Schlechte Schauspieler setzen häufig frühzeitig auf neue Technologien, und Kryptowährung ist keine Ausnahme. Der Unterschied zu Krypto besteht jedoch darin, dass es tatsächlich von den Strafverfolgungsbehörden genutzt werden kann, um dem Geld zu folgen. “
Kryptowährungen werden allgemein als anonym und nicht nachvollziehbar angesehen, aber sie arbeiten tatsächlich „mit öffentlichen, transparenten Blockchains“, fuhr Spiro fort. "Wir haben festgestellt, dass Gesetzgeber, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden, sobald sie dies verstanden haben, feststellen, dass Krypto ihren Missionen zur Beseitigung illegaler Aktivitäten tatsächlich helfen und nicht schaden kann."
Antonio Fatás, Professor für Wirtschaftswissenschaften an der INSEAD, sagte gegenüber Cointelegraph, dass in den letzten Jahrzehnten viele westliche Nationen strenge Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erlassen haben. "Kryptowährungen wurden aus diesen Vorschriften herausgenommen, teils weil sie klein waren, teils weil es nicht immer einfach ist, diese Regelung auf dezentrale Geldformen umzusetzen." Aber es ist jetzt klar, dass dieser Ausschluss nicht mehr lange erlaubt sein wird, sagte Fatás. Die Akteure der Branche müssen sich daran halten.
Alles in allem sollten alle Mittel, die zur Finanzierung des Terrorismus in einem Blockchain-Netzwerk verwendet werden, für Regierung und Gesellschaft sowie für die Kryptowährungs- und Blockchain-Industrie von Belang sein, auch wenn die Bruttobeträge noch nicht hoch sind.
In all dem steckt jedoch ein Silberstreifen. "Die gute Nachricht ist, dass die Kryptowährung von Natur aus transparent ist", sagte Spiro, dessen Firma Chainalysis das DoJ im August 2020 bei der Unterbrechung der zuvor erwähnten Terrorfinanzierungsoperationen im Nahen Osten unterstützte ," er schloss.
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