Žijeme dnes „uprostřed výbuchu rizika spojeného s podvody, praním špinavých peněz, financováním terorismu a ochranou osobních údajů,“ uvedla v únoru ministryně financí Spojených států Janet Yellenová - konkrétně citovala kryptoměny jako „nástroj financování terorismu“.
Zdálo se, že Yellen ohlašuje důležitý nový obrat ve válce proti teroru a vyvolala několik otázek: Je krypto v rukou teroristů skutečné současné nebezpečí pro vlády a společnost? Pokud ano, měl by se průmysl kryptoměn a blockchainu bát?
Naši nejlepší obchodní roboti
Nedávné důkazy naznačují, že role kryptoměny jako činitele umožňujícího terorismus na celém světě zůstává relativně malá. "Kryptoměny byly použity v několika případech financování terorismu, ale dosud se nestaly primárním prostředkem financování terorismu,"Matthew Levitt, ředitel Jeanette a Eli Reinhard Programu pro boj proti terorismu a inteligenci na Washingtonském institutu pro politiku Blízkého východu, řekl Cointelegraph.
Gina Pieters, asistentka profesorky na katedře ekonomie na Chicagské univerzitě, řekla Cointelegraph: „Její [Yellenovo] prohlášení je fakticky pravdivé - je to nástroj.“ Ale Yellen také pečlivě zvolila svá slova. "Neřekla, že to byl hlavní nástroj - konkrétně řekla, že to byl rostoucí nástroj." A to je také pravda, s rostoucím růstem kryptoměn budou využívány k další trestné činnosti. “
Zvyšujete obavy ohledně kryptoměny?
Dave Jevans, generální ředitel CipherTrace, vyjádřil určité znepokojení nad poznámkami ministra financí. „Pokud vůdci jako Janet Yellenová nastaví strašný přístup ke kryptoměnám spojeným s kriminalitou, regulační orgány by mohly podniknout tvrdá opatření k zavedení přísnějších pravidel pro transakce s kryptoměnou, která nemusí být oprávněná,“ řekl Cointelegraph a dodal: „Taková opatření, jako je kryptoměna zákaz v Indii, by značně znemožnil masové přijetí a inovace ve vesmíru. “
"Myslím, že chtěla upozornit na tento problém a dát ho na radar lidí," poznamenal Levitt, který dodal, že zneužívání kryptoměn se objevuje jako geopolitický problém, pokud jde o státy, které se snaží vyhnout západním politickým sankcím - jako je Rusko, Írán nebo Venezuela - než s budoucími teroristy.
Financování teroristických činů stále nevyžaduje mnoho peněz, takže jakákoli pomoc, kterou bitcoiny (BTC) nebo jiné kryptoměny poskytují teroristickým skupinám, které se snaží zakrýt své zdroje financování, zůstává obavou. Z tohoto důvodu Jesse Spiro, šéf vládních záležitostí v Chainalysis, řekl Cointelegraph, že Yellen nehrozil s touto hrozbou. To znamená: „Financování terorismu představuje neuvěřitelně malou část transakcí kryptoměny.“ V roce 2020 Chainalysis vysledoval pouze 37,35 bitcoinů, které směřovaly k financování terorismu, neboli „pouhých 0,00324 procent z celkové nezákonné činnosti,“ uvedl.
Crypto stále důležitější pro teroristické skupiny?
V srpnu 2020 americké ministerstvo spravedlnosti zabavilo účty kryptoměny tří operací financování terorismu na Středním východě. Podle DoJ šlo o „vůbec největší zabavení účtů kryptoměny teroristických organizací“. "Je faktem, že skupiny džihádu, vedené ISIS a Al-Káidou, používají kryptoměnu už roky," řekl Cointelegraph výkonný ředitel Středního východu pro výzkum médií Steven Stalinskij. "Po pádu kalifátu ISIS se pro ně rychle stalo ještě důležitějším."
Při každodenním online monitorování skupin džihádistů vidí skupina MEMRI skupiny a jednotlivce diskutující o použití různých kryptoměn: „Toto použití se však v poslední době nevyvinulo do extrémních rozměrů, jaké by mohlo mít a stále může,“ řekl Stalinskij. "Jakékoli zatýkání a veřejné zprávy o džihádistech využívajících kryptoměnu dosud vedly k tomu, že společnosti začaly tyto a související účty uzavírat, a zdá se, že to vytváří rovnováhu k omezení problému."
Studie společnosti Rand Corporation z roku 2019 poznamenala, že „Žádná současná kryptoměna nedokáže uspokojit všechny finanční potřeby teroristických organizací“ - mezi něž patří anonymita, použitelnost, bezpečnost, spolehlivost a přijetí - ale kryptoměny jako Bitcoin, „zejména se zlepšenou použitelností, by mohly být lákavé pro využití při získávání finančních prostředků a objevují se určité důkazy o tom, že teroristické organizace mohou k tomuto účelu využívat kryptoměny. “ Je zásadní, aby tyto skupiny byly schopny přijímat peníze od dárců mimo dohled vlád.
Ve zpravodajské zprávě Chainalysis poznamenal, že reklamy a zprávy od BitcoinTransfer, syrské burzy kryptoměn, která byla veřejně citována jako provozovaná džihádisty, „často zdůrazňují bezpečnost a anonymitu, stejně jako její schopnost usnadňovat převody z evropských zemí bez předložení identifikačních dokladů nebo „vystavení vašeho přítele nebo rodiny nebezpečí“. “
Bitcoin, nejstarší a největší blockchainová síť na světě, není ve skutečnosti anonymní, jak Al-Káida a přidružené teroristické skupiny objevily při zastavení šíření DoJ v srpnu 2020. Agenti Internal Revenue Service, Homeland Security Investigations a Federal Bureau of Investigation agenti sledovali a zabavili například všech 150 krypto účtů, které praly prostředky na účty brigád al-Kásám a z nich. Skupina inzerovala, že její bitcoinové dary jsou nevystopovatelné a budou použity na militantní aktivity.
Vypuštění BTC pro Monero a Zcash?
Možná v důsledku narušení tří kybernetických džihádistických kampaní se v poslední době objevily zprávy, že teroristické skupiny přecházejí z BTC k jiným kryptoměnám, včetně mincí na ochranu soukromí jako Monero (XMR) a Zcash (ZEC), které je obtížnější stopa.
"BTC byl vždy nejpopulárnější a je nejznámější," řekl Stalinskij Cointelegraph, ale teroristické skupiny využívají i další, včetně Monera a Zcashe. Jevans přidal:
"Bitcoiny a další kryptoměny jsou stále snáze vysledovatelné než hotovost, ale mince na ochranu soukromí [...] jistě dělají práci donucovacích orgánů náročnější."
Mince na ochranu soukromí přesto, i když jsou lepší v zamlžování transakcí, „nebyly přijaty do té míry, jak by se dalo očekávat,“ řekl Spiro Cointelegraph. Je to hlavně proto, že jim chybí likvidita. V roce 2020 několik kryptoburz pod tlakem regulačních orgánů začalo vyřazovat soukromé mince, takže dostupnost se stala problémem pro aspirující teroristy. "Kryptoměna je užitečná pouze v případě, že můžete nakupovat a prodávat zboží a služby nebo vydělávat na fiat, a to je mnohem obtížnější u soukromých mincí," vysvětlil Spiro.
Vzestup v západních zemích
Pokud někdo přijme, že používání kryptoměn mezi teroristickými skupinami nevybuchuje, alespoň roste? "Přijetí kryptoměny roste všude, včetně domácích i mezinárodních teroristických skupin," odpověděl Jevans, zatímco Spiro zdůraznil: "Viděli jsme důkazy o tom, že kryptoměnu používají k placení za online infrastrukturu, která usnadňuje nábor a propagandu."
Monitor domácí teroristické hrozby MEMRI, který se zaměřuje na teroristické skupiny v USA a dalších západních zemích, zaznamenal vzestup používání a odkazů na kryptoměny - „podobně jako to, co se stalo s džihádisty před několika lety,“ řekl Stalinskij. Přidal:
„[USA] Domácí teroristické skupiny pečlivě sledují, co skupiny džihádů provedly online, ať už při migraci na jiné platformy, pomocí šifrovací technologie nebo při používání a propagaci kryptoměny.“
Stalinskij pokračoval: „Po událostech ze 6. ledna, kdy na budovu amerického Kapitolu zaútočily extremistické skupiny, existuje větší tlak na to, aby byly tyto skupiny online financovány. Před rokem bylo běžné vidět mnoho z těchto jednotlivců, skupin a organizací otevřeně používat běžné bankovní platformy, od velkých společností vydávajících kreditní karty až po běžné banky, Apple Pay, PayPal a další platformy. “
Dodal však, že nyní byli z těchto platforem z velké části vynuceni a potřebují získávat finanční prostředky - „ať už na nábor, získávání podpory nebo prodej zboží, jako jsou knihy a oděvní linky - prostřednictvím peněženek na kryptoměny, které všichni používají a propagace. “ Bitcoin zůstává mezi těmito skupinami oblíbenou kryptoměnou, ačkoli Monero je také populární, uvedl.
Když byl dotázán na konkrétní přitažlivost, kterou kryptoměny drží pro teroristy, Pieters odpověděl: „Jedná se o schopnost přesunout velkou hodnotu finančních prostředků bez fyzické dopravy, spolu s relativní rychlostí a nízkým rizikem ve srovnání s jinými digitálními alternativami.“
Měl by se blockchainový průmysl sám obávat takového hanebného použití kryptoměn? Koneckonců, mohlo by to dále zčernat image tohoto odvětví a zrušit pokrok směrem k zavedení technologie blockchain a kryptoměn do ekonomického a společenského proudu. Podle Spira:
"Špatní aktéři jsou často prvními osvojiteli nových technologií a kryptoměna není výjimkou." Rozdíl oproti kryptoměně však spočívá v tom, že donucovací orgány mohou ve skutečnosti využít peníze k následování. “
Kryptoměny jsou obecně považovány za anonymní a nevystopovatelné, ale ve skutečnosti „fungují na veřejných transparentních blockchainech,“ pokračoval Spiro. "Zjistili jsme, že jakmile to zákonodárci, regulační orgány a orgány činné v trestním řízení pochopí, zjistí, že kryptoměna může ve skutečnosti pomoci, nikoli ublížit, jejich misím vyřadit nezákonnou činnost."
Antonio Fatás, profesor ekonomie na INSEAD, řekl Cointelegraph, že v posledních desetiletích zavedlo mnoho západních zemí přísné předpisy pro boj proti praní peněz a financování terorismu. "Kryptoměny byly z těchto předpisů vynechány částečně proto, že byly malé, částečně proto, že není vždy snadné implementovat toto nařízení do decentralizovaných forem peněz." Nyní je však jasné, že toto vyloučení nebude povoleno mnohem déle, uvedl Fatás. Hráči v oboru budou muset vyhovět.
Celkově by všechny fondy, které směřují k financování terorismu v blockchainové síti, měly být předmětem zájmu vlády a společnosti, stejně jako odvětví kryptoměn a blockchainu, i když hrubé částky stále nejsou velké.
V tom všem je však stříbrná podšívka. "Dobrou zprávou je, že kryptoměna je ze své podstaty transparentní," uvedl Spiro, jehož společnost Chainalysis pomohla ministerstvu spravedlnosti při narušení dříve zmíněných operací financování terorismu na Blízkém východě v srpnu 2020. "Se správnými nástroji může donucovací orgán tuto aktivitu vysledovat." , “Uzavřel.
Pokračujte ve čtení s Cointelegraph
