Wydaje się, że dynamiczny handel napędzany przez inwestorów detalicznych nabrał nowego życia od początku globalnego zastoju spowodowanego trwającą pandemią koronawirusa. Tam, gdzie wyzwania celebrytów dominowały w trendach wirusowych w mediach społecznościowych, kwestie związane z finansami osobistymi i inwestycjami wydają się obecnie równie popularne.
To rosnące zainteresowanie rynkami finansowymi ze strony ludzi z dnia pracy rozprzestrzeniło się również na przestrzeń kryptowalut, ponieważ waluty cyfrowe odnotowały gwałtowny wzrost cen po spadkach, które charakteryzowały krach Czarnego Czwartku z 12 marca 2020 r.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Chociaż zainteresowanie jest namacalne, niektórzy strażnicy kwestionują, czy nowe pokolenie inwestorów detalicznych ma wystarczającą wiedzę, aby inwestować w ryzykowne aktywa. Ale czy zarządzanie finansami osobistymi i inwestowanie stały się nowym modnym trendem?
COVID-19: Wyzwanie i szansa
Aplikacje handlowe, takie jak Robinhood i Coinbase, stały się ostatnio najczęściej pobieranymi w Apple App Store, wyprzedzając popularne serwisy społecznościowe, takie jak TikTok i Instagram. Biorąc pod uwagę wpływ mediów społecznościowych na kulturę popularną w ostatniej dekadzie, aplikacje inwestycyjne, które mają najwięcej pobrań, mogą wskazywać na zmianę zainteresowań, zwłaszcza wśród młodszej grupy demograficznej.
Według sondażu opublikowanego przez amerykańskiego giganta inwestycyjnego Charlesa Schwaba, 15% obecnych inwestorów detalicznych w Ameryce zaczęło inwestować w 2020 r. Rzeczywiście, szacuje się, że amerykański przemysł maklerski dodał 10 milionów nowych klientów w 2020 r. Dzięki aplikacji do handlu detalicznego Robinhood co stanowi ponad 60% całkowitej liczby.
Boom inwestycyjny w handlu detalicznym w 2020 r. Można przypisać dwóm czynnikom: zmienności rynku i blokadom spowodowanym koronawirusem. W sytuacji, gdy gospodarka światowa była praktycznie w zastoju, rządy starały się stymulować wzrost i ożywienie poprzez znaczne zastrzyki gotówki w formie pakietów stymulacyjnych.
Według badania Charlesa Schwaba Millenialsi i pokolenie Z stanowią większość nowej klasy inwestorów stworzonej w 2020 r. W rzeczywistości Millenialsi stanowili ponad połowę liczby uczestników, którzy twierdzili, że weszli na rynek aktywów w związku z wystąpieniem COVID-19. pandemia. Jonathan Craig, wiceprezes i szef działu obsługi inwestorów w Charles Schwab, powiedział Cointelegraph:
„W ciągu ostatniego roku zaobserwowaliśmy ogromny wzrost i zaangażowanie inwestorów indywidualnych w wyniku niższych kosztów transakcji, nowych produktów i usług zapewniających większą łatwość i dostępność, a także możliwości inwestycyjnych, jakie daje zmienność rynku”.
Być może w obawie przed inflacją i obniżeniem wartości pieniądza więcej inwestorów detalicznych wydaje się chętnych do zabezpieczenia odpowiednich zabezpieczeń przed niepewnością gospodarczą. W rozmowie z Cointelegraph Jay Hao, dyrektor generalny giganta giełdowego OKEx, zidentyfikował pandemię COVID-19 jako znaczący czynnik wyzwalający obecny wzrost inwestycji detalicznych, dodając:
„Pandemia prawdopodobnie przyspieszyła adopcję kryptowalut, ponieważ Rezerwa Federalna w zeszłym roku masowo wpompowała pieniądze na rynek, aby uratować amerykańską gospodarkę. […] Ponieważ więcej platform umożliwiło inwestorom detalicznym bezpośredni dostęp do inwestycji w akcje, widzimy demokratyzację przestrzeni inwestycyjnej i większą władzę w rękach ludzi. ”
Koronawirus nadal ma znaczący wpływ na finanse osobiste, począwszy od obniżek wynagrodzeń po zwolnienia z pracy, a nawet całkowitą utratę pracy. Dlatego być może nie jest zaskakujące, że więcej ludzi otrzymuje motywację do budowania awaryjnych źródeł dochodu poza tradycyjną strukturą 9: 5.
Wrzucanie kryptowalut do miksu
Jak już wspomniano, Robinhood stanowił ponad 60% nowych inwestorów dodanych przez amerykańskie domy maklerskie w 2020 r. Ta liczba stawia platformę handlu detalicznego w odpowiedniej pozycji do określenia trendów inwestycyjnych dla początkujących w ciągu ostatniego roku.
Według posta na blogu na stronie internetowej firmy w kwietniu, platforma handlowa zadeklarowała, że jej klienci są liderem zmian demograficznych na rynkach finansowych. We wspomnianej ankiecie Charlesa Schwaba gigant inwestycyjny nazwał tę nową klasę inwestorów „Inwestorem pokoleniowym” lub Gen I.
Generacja I ma medianę wieku 35 lat, co po raz kolejny stawia milenialsów i pokolenie Z w samym sercu tej zmiany demograficznej inwestycji. Liczne ankiety również wskazały ten przedział wiekowy jako najbardziej zainteresowany kryptowalutami, jak ujął to Hao:
„Kryptowaluta to prawdopodobnie jeden z pierwszych instrumentów finansowych, który zwrócił uwagę milenialsów, którzy mają możliwość dalszego ożywienia rynku. Od popularnych kont TikTok po memetyczny kryptowalutę, te społeczności i ich wyrafinowanie w tworzeniu działań wprowadzają nową scenę zachowań użytkowników do altcoinów. ”
Wcześniej w kwietniu giełda kryptowalut OKEx opublikowała wspólne badanie z usługą analityczną łańcucha bloków Catallact, pokazujące wpływ zainteresowania detalicznego na rynek kryptowalut. Według raportu, aktywność detaliczna na rynku Bitcoin (BTC) przewyższyła aktywność graczy instytucjonalnych w I kwartale 2021 roku.
Taki jest wzrost w handlu detalicznym kryptowalutami, o którym Robinhood poinformował, że 9,5 miliona klientów handlowało kryptowalutami na swojej platformie tylko w pierwszym kwartale 2021 roku. Liczba ta oznacza sześciokrotny wzrost liczby klientów zarejestrowanych przez spółkę w IV kwartale 2020 roku.
Inne usługi inwestycyjne i płatnicze również zaczęły wprowadzać klientów kryptograficznych, aby skorzystać z obecnego szumu w handlu detalicznym. Firmy takie jak Venmo i PayPal zerwały z wcześniejszymi antykryptograficznymi postawami, aby przyjąć bardziej przyjazne dyspozycje do walut cyfrowych w kontekście potencjału ogromnych strumieni przychodów.
Poza Stanami Zjednoczonymi ożywienie w handlu detalicznym kryptowalutami znacząco wpłynęło na rynki finansowe Korei Południowej. Firmy inwestujące na giełdach kryptowalut doświadczają ogromnych wzrostów cen akcji. K Bank, główny bankier Upbit - jednej z największych giełd kryptowalut w Korei Południowej - cieszył się gwałtownym odwróceniem fortun. Bank odrobił straty w wysokości 89 mln USD odnotowane w 2019 r. I jest w ciągu roku od ewentualnego debiutu na giełdzie.
A co z wiedzą finansową?
W lutym minister finansów Tajlandii Arkhom Termpittayapaisith opłakiwał gwałtowny wzrost spekulacyjnych inwestycji w kryptowaluty wśród sprzedawców detalicznych w tym kraju. W tym czasie urzędnik rządowy ostrzegł, że trend ten może mieć tragiczne konsekwencje dla rynku kapitałowego kraju.
Minister finansów Tajlandii nie jest osamotniony w takich poglądach, ponieważ podobne uwagi pojawiły się od urzędników rządowych i organów nadzoru finansowego na całym świecie. W styczniu 2021 r. Brytyjski Financial Conduct Authority ostrzegł, że inwestorzy kryptowalut mogą stracić wszystkie swoje pieniądze z powodu wysokiego poziomu ryzyka na rynku.
Oprócz zmienności i innej dobrze znanej retoryki antykryptograficznej, emitenci tych zapowiedzi krachu kryptowalut często wskazują na domniemaną ignorancję inwestorów detalicznych na temat zawiłości rynku inwestycyjnego. Rzeczywiście, tajlandzka Komisja Papierów Wartościowych i Giełd spotkała się z ostrym sprzeciwem ze strony tajlandzkiej społeczności kryptowalut, gdy w lutym starała się wprowadzić wymagania dotyczące kwalifikacji inwestorów do inwestycji w kryptowaluty.
Hongkong to także kolejna jurysdykcja, która chce ograniczyć udział detaliczny w handlu kryptowalutami w związku z doniesieniami o całkowitym zakazie. Podobnie jak w przypadku propozycji z Tajlandii, regulatorzy z Hongkongu chcą ustanowić minimalny próg dochodu dla inwestycji w kryptowaluty, który mógłby zdyskwalifikować do 93% populacji miasta.
Być może nie ma lepszej skali do badania argumentów dotyczących umiejętności finansowych niż saga GameStop z wcześniejszego roku. Horda inwestorów detalicznych wykorzystała siłę zaangażowania mediów społecznościowych, aby przeciwdziałać zwarciu na giełdzie GME.
Poza regulacyjnym paternalizmem, który widział, jak strażnicy giełdowi nieuczciwie faworyzowali fundusze hedgingowe po stronie przegrywającej, handlowcy detaliczni na r / Wallstreetbets mogli prawdopodobnie zepsuć nagich shorterów na ziemię. Można argumentować, że dramat GameStop udowodnił, że umiejętności finansowe nie są problemem dla sprzedawców detalicznych, ale raczej niedemokratyzowaną naturą starego systemu finansowego.
Badanie Charlesa Schwaba daje wgląd w zakres, w jakim początkujący inwestorzy podążają w zakresie edukacji i porad finansowych. W opublikowanym raporcie z sondażu firma inwestycyjna ujawniła, że około 94% inwestorów chce uzyskać dostęp do większej ilości informacji i narzędzi do prowadzenia własnych badań.
Komentując nastawienie inwestycyjne początkujących inwestorów, Andrew D'Anna, starszy wiceprezes w dziale obsługi klienta detalicznego firmy, stwierdził: „Teraz, kiedy zaczęli inwestować, generacja I chętnie uczy się i rozwija strategie skutecznego budowania bogactwa w perspektywie długoterminowej ”.
Według D’Anna ankieta firmy dowodzi, że inwestorzy pierwszej generacji nie chcą podejmować krótkoterminowego ryzyka w celu osiągnięcia dużych zysków. Zamiast tego pojawiająca się zmiana pokoleniowa na rynkach finansowych, prowadzona przez przedstawicieli pokolenia Millenialsów i pokolenia Z, chce uzyskać wskazówki i edukację, aby podejmować świadome decyzje.
Czytaj dalej Cointelegraph
