Der von Privatanlegern getriebene Momentum-Handel scheint seit dem Ausbruch des globalen Stillstands, der durch die anhaltende Coronavirus-Pandemie verursacht wurde, ein neues Leben angenommen zu haben. Wo die Herausforderungen von Prominenten früher die viralen Trends in den sozialen Medien dominierten, scheinen Themen im Zusammenhang mit persönlichen Finanzen und Investitionen heutzutage genauso beliebt zu sein.
Dieses zunehmende Interesse der Alltagsleute an den Finanzmärkten hat sich auch auf den Kryptoraum ausgeweitet, da die digitalen Währungen nach den Einbrüchen, die den Crash am Schwarzen Donnerstag vom 12. März 2020 kennzeichneten, starke Preiserholungen verzeichneten.
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Während das Interesse spürbar ist, fragen sich einige Gatekeeper, ob die neue Generation von Privatanlegern über ausreichende Kenntnisse verfügt, um in riskante Vermögenswerte zu investieren. Aber ist die Verwaltung persönlicher Finanzen und Investitionen zu einem neuen Modetrend geworden?
COVID-19: Herausforderung und Chance
Handels-Apps wie Robinhood und Coinbase wurden kürzlich im App Store von Apple am häufigsten heruntergeladen, vor beliebten Social-Media-Diensten wie TikTok und Instagram. Angesichts des Einflusses der sozialen Medien auf die Populärkultur im letzten Jahrzehnt könnten Investment-Apps mit den meisten Downloads auf einen Interessenschwerpunkt hinweisen, insbesondere bei der jüngeren Bevölkerungsgruppe.
Laut einer Umfrage des US-amerikanischen Investmentgiganten Charles Schwab haben 15% der derzeitigen Privatanleger in Amerika im Jahr 2020 mit der Investition begonnen. Tatsächlich hat die US-amerikanische Maklerbranche im Jahr 2020 mit der Einzelhandelshandels-App Robinhood schätzungsweise 10 Millionen neue Kunden gewonnen Dies macht über 60% der Gesamtzahl aus.
Der Investitionsboom für Privatkunden im Jahr 2020 kann auf zwei Faktoren zurückgeführt werden: Marktvolatilität und Coronavirus-Sperren. Da die Weltwirtschaft praktisch zum Stillstand gekommen war, versuchten die Regierungen, Wachstum und Erholung durch erhebliche Geldinfusionen in Form von Konjunkturpaketen zu stimulieren.
Laut der Umfrage von Charles Schwab stellen Millennials und Generation Z die Mehrheit der im Jahr 2020 gegründeten Newbie-Investorenklasse. Tatsächlich machten Millennials mehr als die Hälfte der Teilnehmer aus, die angaben, zu Beginn des COVID-19 in den Vermögensmarkt eingetreten zu sein Pandemie. Jonathan Craig, Senior Executive Vice President und Leiter Investor Services bei Charles Schwab, sagte gegenüber Cointelegraph:
"Wir haben im vergangenen Jahr ein enormes Wachstum und Engagement bei einzelnen Anlegern gesehen, das auf niedrigere Handelskosten, neue Produkte und Dienstleistungen zurückzuführen ist, die auf eine einfachere und leichtere Zugänglichkeit abzielen, sowie auf die Investitionsmöglichkeiten, die sich aus der Marktvolatilität ergeben."
Vielleicht aus Angst vor Inflation und monetärer Abwertung scheinen mehr Privatanleger daran interessiert zu sein, geeignete Absicherungen gegen wirtschaftliche Unsicherheiten zu sichern. In einem Gespräch mit Cointelegraph identifizierte Jay Hao, CEO des Krypto-Austauschgiganten OKEx, die COVID-19-Pandemie als einen signifikanten Auslöser für den aktuellen Anstieg der Einzelhandelsinvestitionen und fügte hinzu:
„Die Pandemie hat wahrscheinlich die Einführung von Krypto beschleunigt, da die Federal Reserve im vergangenen Jahr massiv Geld auf den Markt gepumpt hat, um die US-Wirtschaft zu retten. […] Da mehr Plattformen Privatanlegern direkten Zugang zu Aktieninvestitionen gewährt haben, sehen wir eine Demokratisierung des Investitionsraums und mehr Macht in den Händen der Menschen. “
Das Coronavirus hat weiterhin erhebliche Auswirkungen auf die persönlichen Finanzen, von Gehaltskürzungen über Urlaubstage bis hin zum direkten Verlust von Arbeitsplätzen. Daher ist es vielleicht nicht überraschend, dass mehr Menschen Anreize erhalten, Noteinkommensquellen außerhalb der traditionellen 9-zu-5-Struktur aufzubauen.
Krypto in die Mischung werfen
Wie bereits erwähnt, machte Robinhood über 60% der neuen Investoren aus, die 2020 von US-Brokern hinzugefügt wurden. Diese Zahl versetzt die Einzelhandelsplattform in eine geeignete Position, um die Entwicklungstrends für Neulinge im letzten Jahr zu bestimmen.
Laut einem Blogbeitrag auf der Website des Unternehmens Anfang April erklärte die Handelsplattform, dass ihre Kunden die Avantgarde des demografischen Wandels an den Finanzmärkten anführen. In der oben erwähnten Umfrage von Charles Schwab nannte der Investmentgigant diese neue Investorenklasse „Generation Investor“ oder Gen I.
Gen I hat ein Durchschnittsalter von 35 Jahren, was Millennials und Gen Z erneut in den Mittelpunkt dieses demografischen Wandels der Investitionen stellt. Zahlreiche Umfragen haben auch gezeigt, dass diese Altersgruppe am meisten an Kryptowährungen interessiert ist, wie Hao es ausdrückte:
„Kryptowährung ist wahrscheinlich eines der ersten Finanzinstrumente, das die Aufmerksamkeit von Millennials auf sich gezogen hat, die in der Lage sind, den Markt weiter zu beleben. Von beliebten TikTok-Konten bis hin zu memetischem Kryptomarketing bringen diese Communities und ihre Raffinesse bei der Erstellung von Aktionen Altcoins eine neue Szene des Benutzerverhaltens. “
Anfang April veröffentlichte Crypto Exchange OKEx eine gemeinsame Forschungsstudie mit dem Blockchain-Analysedienst Catallact, in der die Auswirkungen des Einzelhandelsinteresses am Crypto-Markt aufgezeigt wurden. Dem Bericht zufolge übertrafen die Einzelhandelsaktivitäten auf dem Bitcoin (BTC) -Markt die der institutionellen Akteure im ersten Quartal 2021.
Robinhood hat berichtet, dass allein im ersten Quartal 2021 9,5 Millionen Kunden Krypto auf seiner Plattform gehandelt haben. Diese Zahl entspricht einer Vervierfachung der Anzahl der Kunden, die das Unternehmen im vierten Quartal 2020 registriert hat.
Andere Investment- und Zahlungsdienste haben ebenfalls damit begonnen, Crypto-Clients zu integrieren, um den aktuellen Hype im Einzelhandel zu nutzen. Unternehmen wie Venmo und PayPal haben sich von früheren Anti-Krypto-Positionen verabschiedet, um angesichts des Potenzials für massive Einnahmequellen freundlichere Dispositionen für digitale Währungen zu entwickeln.
Außerhalb der USA hat eine Wiederbelebung des Kryptohandels im Einzelhandel die südkoreanischen Finanzmärkte erheblich beeinflusst. Unternehmen, die in Kryptowährungsbörsen investieren, verzeichnen ein massives Aktienkurswachstum. Die K Bank, der Hauptbankier von Upbit - einer der größten Krypto-Börsen in Südkorea - hat eine scharfe Umkehrung des Vermögens erlebt. Die Bank hat sich von den im Jahr 2019 verzeichneten Verlusten in Höhe von 89 Millionen US-Dollar innerhalb eines Jahres nach einer möglichen Börsennotierung erholt.
Was ist mit Finanzkompetenz?
Im Februar beklagte Thailands Finanzminister Arkhom Termpittayapaisith den Anstieg spekulativer Kryptoinvestitionen bei Einzelhändlern im Land. Zu dieser Zeit warnte der Regierungsbeamte, dass der Trend schwerwiegende Auswirkungen auf den Kapitalmarkt des Landes haben könnte.
Der thailändische Finanzminister ist nicht der Einzige, der sich für solche Gefühle einsetzt, da Regierungsbeamte und Finanzaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt ähnliche Äußerungen gemacht haben. Im Januar 2021 warnte die britische Financial Conduct Authority, dass Krypto-Investoren aufgrund des hohen Risikos auf dem Markt ihr gesamtes Geld verlieren könnten.
Abgesehen von der Volatilität und anderen abgenutzten Anti-Krypto-Rhetoriken weisen Emittenten dieser Kryptowährungs-Crash-Vorzeichen häufig auf die vermutete Unkenntnis von Privatanlegern über die Feinheiten des Investmentmarkts hin. Tatsächlich wurde die thailändische Wertpapier- und Börsenkommission von der thailändischen Krypto-Community erheblich kritisiert, als sie bereits im Februar versuchte, die Anforderungen an die Anlegerqualifikation für Kryptowährungsinvestitionen einzuführen.
Hongkong ist auch eine andere Gerichtsbarkeit, die versucht, die Beteiligung des Einzelhandels am Kryptohandel angesichts von Berichten über ein generelles Verbot zu begrenzen. Wie der thailändische Vorschlag streben die Aufsichtsbehörden von Hongkong eine Mindesteinkommensschwelle für Kryptowährungsinvestitionen an, die bis zu 93% der Stadtbevölkerung disqualifizieren könnte.
Es gibt vielleicht keinen besseren Maßstab für die Prüfung von Argumenten der Finanzkompetenz als die GameStop-Saga von Anfang des Jahres. Eine Horde von Privatanlegern nutzte die Kraft des Social-Media-Engagements, um dem Leerverkauf von GME-Aktien entgegenzuwirken.
Abgesehen von der regulatorischen Bevormundung, bei der Börsen-Gatekeeper die Hedge-Fonds auf der Verliererseite zu Unrecht favorisierten, haben die Einzelhändler auf r / Wallstreetbets wahrscheinlich die nackten Shorter zu Boden gerissen. Es könnte argumentiert werden, dass das GameStop-Drama bewiesen hat, dass Finanzkompetenz nicht das Problem für Einzelhändler ist, sondern vielmehr die undemokratisierte Natur des alten Finanzsystems.
Die Charles Schwab-Umfrage bietet einen Einblick in das Ausmaß, in dem sich Neulinge in Bezug auf finanzielle Bildung und Beratung engagieren. In ihrem veröffentlichten Bericht über die Umfrage enthüllte die Wertpapierfirma, dass etwa 94% der Anleger daran interessiert sind, auf mehr Informationen und Tools zuzugreifen, um ihre eigenen Untersuchungen durchzuführen.
Andrew D'Anna, Senior Vice President im Bereich Retail Client Experience des Unternehmens, kommentierte die Investment-Denkweise von Neulingen wie folgt: „Jetzt, da sie ihre Zehen in das Investieren gesteckt haben, ist Gen I bestrebt, weiter zu lernen und sich weiterzuentwickeln Strategien, um langfristig erfolgreich Wohlstand aufzubauen. “
Laut D’Anna bietet die Umfrage des Unternehmens den Beweis, dass es bei Investoren der Generation I nicht nur um kurzfristige Risikobereitschaft für enorme Gewinne geht. Stattdessen ist der aufkommende Generationswechsel auf den Finanzmärkten, angeführt von Millennials und Gen Z, bestrebt, Leitlinien und Informationen zu erhalten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können.
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