De momentumhandel, aangestuurd door particuliere beleggers, lijkt een nieuw leven te hebben gekregen sinds het begin van de wereldwijde stilstand als gevolg van de aanhoudende coronaviruspandemie. Waar celebrity-uitdagingen de virale trends op sociale media domineerden, lijken kwesties met betrekking tot persoonlijke financiën en investeringen tegenwoordig net zo populair te zijn.
Deze toenemende interesse in de financiële markten van alledaagse mensen heeft zich ook verspreid naar de crypto-ruimte, aangezien digitale valuta's scherpe prijsherstel lieten zien van de inzinkingen die kenmerkend waren voor de Black Thursday-crash van 12 maart 2020.
Onze beste handelsrobots
Hoewel de belangstelling voelbaar is, vragen sommige poortwachters zich af of de nieuwe generatie particuliere beleggers voldoende kennis heeft om in risicovolle activa te beleggen. Maar is het beheer van persoonlijke financiën en beleggen een nieuwe modetrend geworden?
COVID-19: Uitdaging en kans
Handelsapps zoals Robinhood en Coinbase zijn sinds kort de meest gedownloade apps in de App Store van Apple, vóór populaire sociale mediadiensten zoals TikTok en Instagram. Gezien de invloed van sociale media op de populaire cultuur in het afgelopen decennium, kunnen investeringsapps die de meeste downloads zien, wijzen op een scharnierpunt in de interesses, vooral onder de jongere doelgroep.
Volgens een onderzoek dat is gepubliceerd door de Amerikaanse investeringsgigant Charles Schwab, begon 15% van de huidige retailbeleggers in Amerika te investeren in 2020. De Amerikaanse makelaardijsector heeft naar schatting 10 miljoen nieuwe klanten toegevoegd in 2020, met de retailhandelsapp Robinhood goed voor meer dan 60% van het totale cijfer.
De hausse aan winkelinvesteringen in 2020 kan worden toegeschreven aan twee factoren: marktvolatiliteit en blokkering van het coronavirus. Nu de wereldeconomie vrijwel tot stilstand was gekomen, probeerden de regeringen groei en herstel te stimuleren door aanzienlijke geldinjecties in de vorm van stimuleringspakketten.
Volgens de Charles Schwab-enquête vormen millennials en generatie Z de meerderheid van de nieuwe beleggersklasse die in 2020 is opgericht. Millennials waren inderdaad goed voor meer dan de helft van het aantal deelnemers dat zei dat ze de activamarkt betraden tijdens het begin van de COVID-19. pandemie. Jonathan Craig, senior executive vice president en hoofd van investor services bij Charles Schwab, vertelde Cointelegraph:
"We hebben het afgelopen jaar een enorme groei en betrokkenheid onder individuele beleggers gezien als gevolg van lagere handelskosten, nieuwe producten en diensten gericht op meer gemak en toegankelijkheid, en de investeringsmogelijkheden die worden geboden door marktvolatiliteit."
Misschien zijn ze bang voor inflatie en monetaire verlaging, maar meer particuliere beleggers lijken erop gebrand om geschikte afdekkingen te verkrijgen tegen economische onzekerheid. In een gesprek met CoinTelegraph identificeerde Jay Hao, CEO van crypto-uitwisselingsgigant OKEx, de COVID-19-pandemie als een belangrijke trigger voor de huidige stijging van de retailinvesteringen, en voegde eraan toe:
“De pandemie heeft de acceptatie van cryptovaluta waarschijnlijk versneld doordat de Federal Reserve vorig jaar massaal geld in de markt heeft gepompt om de Amerikaanse economie te redden. […] Nu meer platforms particuliere beleggers directe toegang hebben verleend om in aandelen te beleggen, zien we een democratisering van de investeringsruimte en meer macht in handen van de mensen. "
Het coronavirus blijft een aanzienlijke impact hebben op de persoonlijke financiën, variërend van salarisverlagingen tot verlof of zelfs regelrecht banenverlies. Het is dus misschien niet verrassend om te zien dat meer mensen gestimuleerd worden om noodinkomsten op te bouwen buiten de traditionele 9-tot-5-structuur.
Crypto in de mix gooien
Zoals eerder vermeld, was Robinhood goed voor meer dan 60% van de nieuwe investeerders die in 2020 door Amerikaanse brokerages werden toegevoegd. Dit cijfer plaatst het retailhandelsplatform in een geschikte positie om nieuwe investeringstrends van het afgelopen jaar te bepalen.
Volgens een blogpost op de website van het bedrijf eerder in april, verklaarde het handelsplatform dat zijn klanten de voorhoede waren van de demografische verandering op de financiële markten. In de eerder genoemde Charles Schwab-enquête noemde de investeringsgigant deze nieuwe investeerdersklasse 'Generation Investor' of Gen I.
Gen I heeft een mediane leeftijd van 35 jaar, waardoor millennials en generatie Z opnieuw centraal staan in deze demografische verschuiving van investeringen. Talrijke onderzoeken hebben ook aangetoond dat deze specifieke leeftijdscategorie het meest geïnteresseerd is in cryptocurrencies, zoals Hao het uitdrukte:
“Cryptocurrency is waarschijnlijk een van de eerste financiële instrumenten die de aandacht heeft getrokken van millennials, die de mogelijkheid hebben om de markt verder te vitaliseren. Van populaire TikTok-accounts tot memetische cryptomarketing, deze gemeenschappen en hun verfijning in het produceren van actie zorgen voor een nieuwe scène van gebruikersgedrag voor altcoins. "
Eerder in april publiceerde crypto-exchange OKEx een gezamenlijk onderzoek met blockchain-analysedienst Catallact, waarin de impact van retailbelangen op de cryptomarkt werd aangetoond. Volgens het rapport overtrof de retailactiviteit op de Bitcoin (BTC) -markt die van institutionele spelers in het eerste kwartaal van 2021.
Dat is de groei in cryptocurrency-handelsactiviteiten in de detailhandel die Robinhood heeft gemeld dat 9,5 miljoen klanten alleen al in Q1 2021 crypto op zijn platform verhandelden. Dit cijfer vertegenwoordigt een verzesvoudiging van het aantal klanten dat het bedrijf registreerde in het vierde kwartaal van 2020.
Andere investerings- en betalingsdiensten zijn ook begonnen met het onboarding van crypto-klanten om te profiteren van de huidige hype in de detailhandel. Venmo en PayPal zijn doorbroken van voorheen anti-crypto-standpunten om vriendelijkere neigingen voor digitale valuta's aan te nemen te midden van het potentieel voor enorme inkomstenstromen.
Buiten de VS heeft een heropleving van de cryptohandel voor de detailhandel een aanzienlijke impact gehad op de financiële markten van Zuid-Korea. Bedrijven die in cryptocurrency-uitwisselingen zijn geïnvesteerd, maken enorme koersstijgingen door. K Bank, de belangrijkste bankier van Upbit - een van de grootste crypto-uitwisselingen van Zuid-Korea - heeft een scherpe ommekeer in de fortuin gekend. De bank heeft zich hersteld van de $ 89 miljoen aan verliezen die in 2019 zijn geregistreerd, binnen een jaar na mogelijk een openbare notering.
Hoe zit het met financiële geletterdheid?
In februari klaagde de Thaise minister van Financiën, Arkhom Termpittayapaisith, over de toename van speculatieve crypto-investeringen onder detailhandelaren in het land. Destijds waarschuwde de regeringsfunctionaris dat de trend ernstige gevolgen zou kunnen hebben voor de kapitaalmarkt van het land.
De Thaise minister van Financiën is niet de enige die dergelijke gevoelens omarmt, want soortgelijke opmerkingen zijn naar voren gekomen van overheidsfunctionarissen en financiële toezichthouders over de hele wereld. In januari 2021 waarschuwde de Financial Conduct Authority van het Verenigd Koninkrijk dat beleggers in cryptovaluta al hun geld zouden kunnen verliezen vanwege het hoge risiconiveau op de markt.
Afgezien van volatiliteit en andere versleten anti-cryptoretoriek, wijzen uitgevers van deze cryptocurrency-crashes vaak op de veronderstelde onwetendheid van retailbeleggers over de fijne kneepjes van de investeringsmarkt. De Thaise Securities and Exchange Commission kreeg inderdaad aanzienlijke terugslag van de Thaise cryptogemeenschap toen zij in februari probeerde kwalificatievereisten voor investeerders in te voeren voor investeringen in cryptocurrency.
Hong Kong is ook een ander rechtsgebied dat de betrokkenheid van de detailhandel bij cryptohandel wil beperken te midden van berichten over een algemeen verbod. Net als het Thaise voorstel willen toezichthouders in Hongkong een minimuminkomensdrempel invoeren voor investeringen in cryptocurrency, die tot 93% van de stadsbevolking zou kunnen diskwalificeren.
Er is misschien geen betere schaal om argumenten op het gebied van financiële geletterdheid te onderzoeken dan de GameStop-sage van eerder dit jaar. Een horde particuliere beleggers maakte gebruik van de kracht van betrokkenheid bij sociale media om shorting van GME-aandelen tegen te gaan.
Behalve voor regelgevend paternalisme dat zag dat poortwachters op de aandelenmarkt de hedgefondsen aan de verliezende kant oneerlijk bevoordeelden, hebben de detailhandelaren op r / Wallstreetbets waarschijnlijk de naakte shorters naar de grond gelopen. Men zou kunnen stellen dat het GameStop-drama bewees dat financiële geletterdheid niet het probleem is voor detailhandelaren, maar eerder het ondemocratiseerde karakter van het oude financiële systeem.
De Charles Schwab-enquête biedt een glimp van de mate waarin nieuwe investeerders gaan op het gebied van financiële educatie en advies. In haar gepubliceerde rapport over de enquête onthulde de beleggingsonderneming dat ongeveer 94% van de beleggers graag toegang wil tot meer informatie en tools om hun eigen onderzoek te doen.
Andrew D'Anna, senior vice-president bij de retail client experience-divisie van het bedrijf, zei over de investeringsmentaliteit van nieuwe investeerders: strategieën om met succes rijkdom op te bouwen voor de lange termijn. "
Volgens D’Anna biedt de enquête van het bedrijf het bewijs dat Gen I-investeerders niet alles te maken hebben met het nemen van risico's op korte termijn voor enorme winsten. In plaats daarvan willen de opkomende generatiewisseling op de financiële markten onder leiding van millennials en Gen Z graag begeleiding en opleiding krijgen om weloverwogen beslissingen te nemen.
Blijf lezen over CoinTelegraph
