Lösungen für die Verwahrung von Kryptowährungen sind in den letzten Jahren zu einem großen Geschäft geworden. Unabhängige Speicher- und Sicherheitssysteme, die große Mengen an Krypto im Auftrag von Kunden aufbewahren sollen, können institutionelles Kapital und Kleinanleger anziehen, die am Rand warten, einfach weil sie eine große Angst beseitigen: den Verlust des Zugangs zu Geldern, die nicht mehr zurückerstattet werden können.
Aufgrund der dezentralen Natur großer Blockchains wie der von Bitcoin oder Ethereum können die darin enthaltenen Gelder nicht wiederhergestellt werden, wenn ein Benutzer den Zugriff auf seine Brieftasche verliert und kein Backup seiner privaten Schlüssel hat. Es gibt keine zentrale Stelle, an die man sich wenden kann, und niemand kann die Blockchain kontrollieren, um irgendjemandem Zugriff auf seine Gelder zu gewähren.
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Das Speichern eines privaten Schlüssels kann eine Herausforderung darstellen, da er von böswilligen Akteuren ferngehalten werden muss, aber dennoch nah genug sein muss, damit der Benutzer bei Bedarf darauf zugreifen kann. Die Bewältigung der Herausforderungen im Zusammenhang mit der Verwaltung von Kryptowährungen hat dazu geführt, dass viele ihre Gelder einfach an Kryptowährungsbörsen belassen haben, was zu einer massiven Nachfrage nach Krypto-Verwahrungsdiensten geführt hat, bis zu dem Punkt, an dem Amerikas fünftgrößte Bank eine Lösung anbietet.
Während die Aufbewahrung von Kryptowährungen bei einem Dritten oft als Sicherheitsrisiko angesehen wird, weil dieser Dritte selbst gehackt werden kann, sagten Experten gegenüber Cointelegraph, dass Depotdienste die beste Option da draußen sind, wenn es um verlorene Coins geht.
Frühanwender von Kryptowährungen haben Kryptowährungen auf vielfältige Weise verloren, einschließlich Börsen-Hacks. Diese Sicherheitsverletzungen haben dazu geführt, dass der Bitcoin-Akademiker Andreas Antonopoulos den berühmten Slogan „nicht deine Schlüssel, nicht deine Münzen“ populär gemacht hat.
Wie viel Krypto ist verloren gegangen?
Kryptowährungen können auf verschiedene Weise verloren gehen, obwohl es unmöglich ist, anhand der Daten in der Blockchain zu erkennen, es sei denn, jemand gibt zu, dass er den Zugriff auf seine Gelder verloren hat. In den meisten Fällen verlieren Benutzer den Zugriff auf den privaten Schlüssel einer Brieftasche, wodurch sie auf die darin enthaltenen Gelder zugreifen können.
Es gab auch Fälle, in denen Benutzer Kryptowährungen an die falsche Adresse schickten. Noch einmal, aufgrund der dezentralen Natur der Blockchain gibt es keine Abhilfemaßnahmen, um diese Token abzurufen. Schließlich können Benutzer sterben, ohne jemand anderem Zugriff auf ihre Gelder zu hinterlassen.
Im Gespräch mit Cointelegraph stellte Kim Grauer, Forschungsdirektorin des Blockchain-Forensikunternehmens Chainalysis fest, dass schätzungsweise 3,7 Millionen Bitcoin (BTC) (heute im Wert von über 140 Milliarden US-Dollar) verloren gegangen seien. Grauer sagte, die Schätzung sei „etwas alt“ und soll später in diesem Jahr durch weitere Untersuchungen aktualisiert werden.
Krypto-Assets gelten oft als verloren, nachdem sie eine bestimmte Anzahl von Jahren inaktiv geblieben sind. Obwohl diese Methode auf Münzen hinweist, die derzeit effektiv nicht im Umlauf sind, ist sie fehlerhaft. Im Jahr 2020 beispielsweise hat eine Brieftasche mit 50 BTC, die erstmals im Februar 2009 geschürft wurde, ihre Gelder an zwei Adressen verschoben.
Michael Fasanello, Director of Training and Regulatory Affairs bei der Blockchain Intelligence Group – die Regierungsbehörden, Kryptowährungsunternehmen und Finanzinstituten hilft, Betrug zu bekämpfen – sagte gegenüber Cointelegraph, dass es schwierig sein könnte, den Geldwert verlorener Münzen zu schätzen, weil „diejenigen, die Verluste erlitten haben, dies nicht tun würden Seien Sie immer daran interessiert, solche Informationen zu teilen.“
Die Zahl von 3,7 Millionen entspricht fast 20 % des zirkulierenden Angebots von Bitcoin, was laut Grauer wahrscheinlich „wirtschaftliche Auswirkungen hat, die den langfristigen Preis beeinflussen“ der Kryptowährung. Grauer fügte hinzu:
„Es gibt auch eine psychologischere Wirkung. Es ist möglich, dass die Leute zögern, in Bitcoin zu investieren, aus Angst, es zu verlieren, da es zu diesem Zeitpunkt nicht mehr erstattungsfähig ist.“
Die Chainalysis-Führungskraft fügte hinzu, dass diese Qualität nicht nur für das Kryptowährungs-Ökosystem gilt und „eine weitere Einführung nicht verhindern sollte“, da es „viele Möglichkeiten gibt, Ihre Kryptowährung sicher entweder in Ihrem eigenen Besitz oder an einer Börse zu verwahren“.
Im Gespräch mit Cointelegraph bemerkte Chris Brooks, Gründer des Kryptowährungs-Wiederherstellungsunternehmens Crypto Asset Recovery, dass sich die Menschen seiner Erfahrung nach mehr Sorgen darüber machen sollten, ihre Seed Phrase oder privaten Schlüssel in Papiergeldbörsen zu hinterlassen, die versehentlich weggeworfen werden könnten, als über Hacker oder Betrüger. Brooks sagte:
„Sie haben eine viel größere Chance, in eine neue Wohnung zu ziehen und dabei Ihr Krypto-Passwort zu verlieren, als gehackt zu werden.“
Im März 2011 startete ein Benutzer im Bitcointalk-Forum einen Thread, in dem er versuchte, die bekannten verlorenen BTC zusammenzurechnen. Während der Thread mit der Zeit entgleist, zeigte er doch, wie viele Benutzer im Laufe der Jahre den Zugang zur Kryptowährung verloren haben.
Diese Verluste können, wie Grauer von Chainalysis sagte, erhebliche wirtschaftliche Auswirkungen auf das Kryptowährungs-Ökosystem haben.
Sollte verlorenes Krypto als Spende betrachtet werden?
Bitcoin-Schöpfer Satoshi Nakamoto hat bekanntlich gesagt, dass verlorene Münzen „die Münzen aller anderen nur geringfügig mehr wert machen“ und dass sie als „Spende an alle“ betrachtet werden sollten. Fasanello von der Blockchain Intelligence Group sagte, wenn es um Münzen mit einem begrenzten Vorrat geht, mag Satoshi Recht haben, aber diejenigen mit einem unendlichen Vorrat könnten das Gegenteil sehen.
Fasanello sagte, dass Kryptowährungen ebenso wie Fiat-Währungen mit der Inflation an Wert verlieren. Wenn eine Kryptowährung keinen begrenzten Vorrat hat, wird der Wert der verlorenen Münzen mit der Zeit einfach erodieren.
Im Gespräch mit Cointelegraph sagte Yuriy Kovalev, CEO der Krypto-Handelsplattform Zenfuse, dass verlorene Münzen einen versteckten Sicherheitsaufwand im Bereich der Kryptowährung darstellen, von dem alle anderen profitieren:
„Die Menge an verlorenem Krypto zeigt nur, dass dezentrale Netzwerke wie Bitcoin extrem sicher sind, so sehr, dass triviale Fehler Millionen kosten können. Wallet-Jäger können selten nur bei verlorenen Passwörtern helfen, was ein weiterer Beweis dafür ist, dass die Blockchain unveränderlich ist.“
In der Tat handelt es sich bei den meisten Fällen, in denen verlorene Token wiederhergestellt werden, um verlorene Passwörter, die zum Entsperren von Brieftaschen verwendet werden, und nicht um die privaten Schlüssel, mit denen sie wiederhergestellt wurden. In einem kürzlichen Fall knackte ein Computeringenieur und Hardware-Hacker eine Trezor One-Hardware-Brieftasche, die gesperrt war, weil ihr Besitzer seine Sicherheits-PIN vergessen hatte.
Asaf Naim, Gründer und CEO des Blockchain-Anwendungsentwicklers Kirobo, sagte gegenüber Cointelegraph, dass Satoshis Worte für „geringfügige und gelegentliche Fälle von Kryptoverlust“ zutreffen könnten, aber Naim fügte hinzu, dass „das Gesetz der Knappheit nur gilt, wenn die Menschen Vertrauen in das zugrunde liegende System haben . Wenn zu viel Kryptowährung verloren geht, werden die Menschen aufhören, an ihre Verwendung und ihren inneren Wert zu glauben.“
Verlorene Krypto- und Massenadoption
Frühe Geschichten aus dem Kryptowährungsraum über verlorene Kryptos haben im Laufe der Jahre Schlagzeilen gemacht und darauf hingewiesen, wie schwierig es sein kann, verlorene Gelder zurückzugewinnen. Ein solches Beispiel ist das von James Howells, der 2013 beim Putzen seines Hauses eine Festplatte mit 7.500 BTC (heute fast 285 Millionen US-Dollar) wegwarf.
Wallet-Wiederherstellungsdienste haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen, berechnen jedoch oft große Prozentsätze der Gelder, die sie zurückerhalten. Grauer sagte, dass es Branchenlösungen gibt, die die Wahrscheinlichkeit versehentlicher Verluste verringern sollen, darunter „das Speichern Ihrer Kryptowährung an einer bekannten und vertrauenswürdigen Börse oder Hot Wallet, ähnlich wie bei einer Bank“.
Der Ansatz steht im Gegensatz zu denen, die argumentieren, dass, wenn ein Benutzer die privaten Schlüssel zu seiner Brieftasche nicht kontrolliert, er die darin enthaltenen Coins nicht wirklich besitzt. Im Gespräch mit Cointelegraph schien Brooks von Crypto Asset Recovery Grauer zuzustimmen, fügte jedoch hinzu, dass „Krypto extrem kompliziert sein kann“, und er glaubt daher, dass „neue Investoren mit Depot-Wallets besser dran sind“.
Wenn ein Benutzer plötzlich verstirbt oder einen schweren Unfall erleidet, ist es laut Brooks für Angehörige einfach, ihre Krypto aus einer verwahrten Brieftasche zu beanspruchen, aber es ist schwierig, dies durch die Verwendung eines privaten Schlüssels zu tun. Naim von Kirobo glaubt, dass die Industrie zur Wiederherstellung von Kryptowährungen wichtig sein kann, aber Teil eines rückständigen Ansatzes ist:
„Der Haupteffekt, dass so viel Krypto verloren geht, ist, dass es einer Massenadoption im Wege steht. Wenn sich Menschen bei der Verwendung von Krypto nicht sicher fühlen, werden sie es einfach nicht verwenden. Es ist nicht akzeptabel, dass das Vergessen von Zugangsdaten irreversibel ist.“
Er fügte hinzu, dass Kreditkarten nicht so beliebt wären, wie sie es sind, wenn „bei jeder Verwendung eine hohe Wahrscheinlichkeit bestünde, irreversibel Geld zu verlieren“. Die Lösung könnte sich auf Kryptowährungsplattformen und deren Benutzererfahrung beziehen, die beispielsweise Whitelists genauso wie Online-Banking-Plattformen implementieren könnten, um häufige Fehler zu vermeiden.
Für die Exekutive ist es „erstaunlich, dass das Aufschreiben von Wörtern auf einem Blatt Papier oder das Auswendiglernen die beste Vorgehensweise für die Sicherheit im Jahr 2022 ist“, da es zeigt, „dass Krypto ein Sicherheitsnetz für menschliche Fehler fehlt“.
Der freie Markt hat versucht, im Laufe der Zeit bessere Lösungen zu finden, darunter die Erstellung von Titanblättern, auf denen Benutzer ihre Seed-Phrasen oder privaten Schlüssel aufschreiben können. Diese Laken sind schwerer versehentlich wegzuwerfen und können oft Naturkatastrophen überstehen. Einige Wallets, einschließlich Coinbase Wallet, ermöglichen es Benutzern, ihre privaten Schlüssel auf Google Drive oder iCloud zu sichern.
Während Kryptowährungsverwahrungsdienste institutionellen Anlegern die Sicherheit bieten können, die sie für den Markteintritt benötigen, kann verlorenes Krypto für Benutzer, die nach einer unzensierbaren Form von Geld suchen, auf absehbare Zeit weiterhin ein Problem darstellen.
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