Podczas hossy 2017 roku w większości usług kryptograficznych brakowało odpowiednich środków Poznaj swojego klienta i przeciwdziałających praniu pieniędzy. Według raportu CipherTrace, nawet w 2020 roku 56% z przeanalizowanych 800 giełd kryptowalut i punktów handlu pozagiełdowego stosowało słabe praktyki KYC. Jednak obecny wzrost aktywów cyfrowych wywrócił rynek kryptowalut do góry nogami.
W rezultacie KYC i AML stały się głównymi priorytetami dostawców kryptowalut, a wielu graczy z branży spieszy się z wdrożeniem odpowiednich środków, aby lepiej poznać swoich klientów. Nie tylko dostawcy coraz bardziej wymagają od KYC, ale także ich klienci.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Tendencja ta rozpoczęła się w styczniu 2021 r., Kiedy użytkownicy zaczęli się bardziej angażować i wykazywać większą chęć przechodzenia przez te procedury. Przed obecną hossą tylko 20% naszych klientów, którzy rozpoczęli proces rejestracji, zostało w pełni zweryfikowanych. Teraz ten wskaźnik zmienił się na 33%, co oznacza 65% wzrost gotowości do zdania KYC.
Stało się jasne, że podejście zarówno firm kryptograficznych, jak i użytkowników do KYC w kryptowalutach zmieniło się drastycznie w ostatnich miesiącach.
Giełdy kryptowalut z mieczami obosiecznymi używają tylko teraz
Chociaż zgodność ze środkami KYC jest standardem w tradycyjnych finansach, jest to dość kontrowersyjny temat w społeczności kryptowalut. Z jednej strony wielu użytkowników odmawia ujawnienia swoich danych, argumentując, że jest to sprzeczne z podstawowymi zasadami kryptowalut i nie chcą, aby firmy i organy regulacyjne mówiły im, co mają robić. Z drugiej strony KYC pomaga usługom kryptograficznym w ochronie ich użytkowników.
Na przykład, gdy ktoś nie może zalogować się na swoje konto z jakiegokolwiek powodu, dostawca może łatwo przywrócić dostęp dla użytkownika, jeśli został on odpowiednio zweryfikowany. Byłoby to niemożliwe na giełdach, które nie zbierają żadnych danych klientów.
To powiedziawszy, zajęło to trochę czasu, zanim giełdy kryptowalut przyjęły środki KYC. Ponieważ apetyt przedsiębiorstw na ryzyko jest różny, a każdy dostawca utrzymuje inny poziom zaufania i bezpieczeństwa na swojej platformie, takie środki są ważniejsze dla niektórych niż dla innych.
Niezależnie od tego, czy usługodawca decyduje się na wdrożenie środków KYC ze względu na zgodność z przepisami lub preferencje biznesowe, użytkownicy często napotykają problemy podczas próby przestrzegania takich procedur. Na przykład dla użytkownika może być bolesne czekanie ponad tydzień (lub nawet kilka dni) na weryfikację przesłanych dokumentów przez zespół obsługi klienta giełdy kryptowalut.
Jednak dzięki odpowiedniemu zarządzaniu, zarządzaniu i wdrożeniu można uniknąć takich problemów, jednocześnie promując zaufanie między firmą a jej klientami. Takie postępowanie świadczy o tym, że firma poważnie traktuje swoich klientów i ich bezpieczeństwo, poświęcając swój czas i zasoby, aby chronić ich i ich fundusze.
Potrzeba KYC
Za zwiększonym zainteresowaniem wdrażaniem odpowiednich środków KYC wśród firm kryptowalutowych stoi kilka czynników. Jeden z pierwszych powodów jest związany z obecną hossą na rynku aktywów cyfrowych.
Szybko rosnące ceny kryptowalut zwykle oznaczają wykładniczy napływ nowych użytkowników na giełdy. Niektórzy gracze rynkowi nie mogli poradzić sobie z tym nagłym napływem i zdecydowali się zaostrzyć swoje procedury KYC, aby ograniczyć liczbę klientów na swoich platformach, umożliwiając rejestrację konta tylko tym, którzy chcą potwierdzić swoją tożsamość.
Poza inwestorami, handlowcami i dostawcami usług, byki są również dobrą okazją dla hakerów i oszustów, którzy coraz częściej atakują branżę kryptowalut. Z tego powodu giełdy zwracają się do KYC i AML, aby zapewnić bezpieczeństwo swoim klientom, jednocześnie ograniczając nieuczciwe transakcje na swoich platformach.
Jednocześnie organy regulacyjne zwracają uwagę na aktywa cyfrowe, badając i przygotowując przepisy w celu zarządzania silną, szybko rozwijającą się branżą. Wraz z regulacjami w sektorze, KYC staje się jednym z głównych filarów zgodności w branży usług finansowych. Z tego powodu będzie to centralny punkt, gdy organy regulacyjne wdrożą ramy dotyczące kryptowalut.
Użytkownicy kryptowalut nie powinni martwić się o środki KYC
Oprócz firm, użytkownicy końcowi zaczynają również rozumieć, że odpowiednie środki KYC zmniejszają ich ryzyko, zwiększają poziom zaufania do platformy i skutecznie chronią ich podczas korzystania z usługi. Biorąc pod uwagę ciągły wzrost zainteresowania kryptowalutami, giełdy stają się coraz bardziej odpowiedzialne, a wdrażanie KYC wraz z innymi wymaganymi kontrolami, takimi jak monitorowanie oszustw, pomaga im to osiągnąć.
Co najważniejsze, wzrost liczby przyjmowanych środków KYC nie jest czymś, czego gracze z branży nie powinni się obawiać. To oznaka dojrzewania rynku i stopniowego rozpowszechniania aktywów cyfrowych wśród tradycyjnych firm finansowych.
W końcu firmy, które wcześnie wdrożyły oprogramowanie, poświęcając swoje zasoby, aby skutecznie połączyć sukces klienta ze skutecznymi środkami bezpieczeństwa, odniosą sukces i staną się kluczowymi graczami w branży.
Poglądy, przemyślenia i opinie wyrażone tutaj są wyłączną własnością autora i niekoniecznie odzwierciedlają lub reprezentują poglądy i opinie Cointelegraph.
