A 2017-es bikapiac alatt a legtöbb kriptográfiai szolgáltatásból hiányzott a megfelelő Ismerje meg az ügyfelet és a pénzmosás elleni intézkedések. A CipherTrace jelentés szerint az elemzett 800 kriptovaluta-tőzsde és tőzsdén kívüli kereskedési pult 56% -a még 2020-ban is gyenge KYC-gyakorlatot követett. A jelenlegi digitális eszközgyűjtés azonban felforgatta a kriptopiacot.
Ennek eredményeként a KYC és az AML a kriptovaluta-szolgáltatók számára kiemelt prioritássá vált, sok iparági szereplő pedig megfelelő intézkedések végrehajtásával sietett ügyfeleinek jobb megismerése érdekében. És nemcsak a szolgáltatók követelik egyre inkább a KYC-t, hanem az ügyfeleik is.
A legjobb üzleti robotjaink
Ez a tendencia 2021 januárjában kezdődött, amikor a felhasználók kezdtek jobban részt venni és nagyobb hajlandóságot mutattak ezen eljárások átadására. A jelenlegi bikapiac előtt a regisztrációs folyamatot megkezdő ügyfeleinknek csak 20% -a volt teljes mértékben hitelesítve. Ez az arány most 33% -ra változott, ami 65% -os növekedést jelent a KYC-n való továbbjutási hajlandóságban.
Most már világossá vált, hogy mind a kriptoüzemek, mind a felhasználók hozzáállása a kriptográfiai KYC-hez drasztikusan megváltozott az elmúlt hónapokban.
A kétélű kard-kriptográfák csak most hadonásznak
Míg a hagyományos pénzügyekben a KYC-intézkedések betartása a szabvány, a kriptográfiai közösségben meglehetősen ellentmondásos téma. Egyrészt sok felhasználó nem hajlandó nyilvánosságra hozni adatait, azzal érvelve, hogy ez ellentétes a kriptográfia alapelveivel, és nem akarják, hogy a vállalatok és a szabályozók megmondják nekik, mit kell tenniük. Másrészt a KYC segít a titkosítási szolgáltatásoknak a felhasználók védelmében.
Például, ha valaki bármilyen okból sem tud bejelentkezni a fiókjába, a szolgáltató könnyen visszaállíthatja a hozzáférést a felhasználó számára, ha megfelelő ellenőrzést végeznek. Ez lehetetlen lenne olyan cseréknél, amelyek nem gyűjtenek semmilyen ügyféladatot.
Ennek ellenére elég sok időbe telt, amíg a kriptovaluta-tőzsdék elfogadták a KYC-intézkedéseket. Mivel a vállalkozások kockázatvállalási hajlandósága változó, és minden szolgáltató különböző szintű bizalmat és biztonságot tart fenn platformján, az ilyen intézkedések fontosabbak egyesek számára, mint mások számára.
Függetlenül attól, hogy egy szolgáltató a jogszabályoknak való megfelelés vagy az üzleti preferenciák miatt dönt a KYC-intézkedések végrehajtásáról, nem szokatlan, hogy a felhasználók problémákkal küzdenek, amikor megpróbálják betartani ezeket az eljárásokat. Például fájdalmassá válhat, ha a felhasználó egy hetet (vagy akár néhány napot) vár egy kriptográfia ügyfélszolgálatán, hogy ellenőrizze a beküldött dokumentumokat.
Megfelelő irányítással, irányítással és megvalósítással azonban elkerülhetők az ilyen problémák, miközben elősegítik a vállalkozás és ügyfelei közötti bizalmat. Ezzel azt az üzenetet közvetíti, hogy a vállalat komolyan veszi ügyfeleit és biztonságát, idejét és erőforrásait arra fordítja, hogy megvédje őket és pénzeszközeiket.
A KYC szükségessége
A kriptográfiai vállalkozások körében a KYC-intézkedések végrehajtása iránti fokozott érdeklődés mögött számos tényező áll. Az első okok a jelenlegi digitális eszközök bikapiacához kapcsolódnak.
A gyorsan növekvő kriptovaluta-árak általában új felhasználók exponenciális beáramlását jelentik a tőzsdékbe. Néhány piaci szereplő nem tudott megbirkózni ezzel a hirtelen beáramló hatással, és úgy döntöttek, hogy szigorúbbá teszik KYC-eljárásaikat, hogy korlátozzák a platformjaikon lévő ügyfelek számát, és csak azok regisztrálhatnak számlát, akik hajlandók megerősíteni személyazonosságukat.
A befektetők, a kereskedők és a szolgáltatók mellett a bikapiacok jó lehetőséget kínálnak a hackerek és csalók számára is, akik egyre inkább a kriptográfiát célozzák meg. Emiatt a tőzsdék a KYC és az AML felé fordulnak ügyfeleik biztonságának biztosítása érdekében, miközben korlátozzák a platformjaikon végrehajtott csalárd tranzakciókat.
Ugyanakkor a szabályozók a digitális eszközök felé fordultak, az erőteljes, gyorsan növekvő ipar irányítása érdekében kutattak és jogszabályokat dolgoztak ki. Mivel a szabályozás az ágazatban zajlik, a KYC a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a megfelelés egyik fő pillérévé válik. Emiatt ez lesz a fókuszpont, amikor a szabályozók egy keretet valósítanak meg a kriptográfia körül.
A kripto felhasználóknak nem kell aggódniuk a KYC-intézkedések miatt
A vállalkozások mellett a végfelhasználók is kezdik megérteni, hogy a megfelelő KYC-intézkedések csökkentik kockázataikat, növelik a platform iránti bizalmat és hatékonyan védik őket a szolgáltatás használata közben. Tekintettel a kriptovaluták iránti folyamatos érdeklődésre, a cserék egyre felelősségteljesebbek, és a KYC más szükséges ellenőrzésekkel, például a csalás figyelemmel kísérésével történő megvalósítása segíti őket ennek megvalósításában.
Ami a legfontosabb, hogy a KYC-intézkedések elfogadásának növekedésétől nem kell tartania az ipar szereplőinek. Ez a lejáró piac és a digitális eszközök fokozatos elterjedésének jele a hagyományos pénzügyi vállalatok körében.
Végül a korán alkalmazó vállalkozások arra fordítják erőforrásaikat, hogy sikeresen egyesítsék az ügyfelek sikerét a hatékony biztonsági intézkedésekkel, és sikeresek lesznek, és az ipar kulcsszereplőivé válnak.
Az itt kifejtett nézetek, gondolatok és vélemények egyedül a szerző sajátjai, és nem feltétlenül tükrözik vagy képviselik a Cointelegraph nézeteit és véleményét.
