Tijdens de bullmarkt van 2017 misten de meeste cryptodiensten de juiste Know Your Customer- en antiwitwasmaatregelen. Zelfs in 2020 volgde 56% van de geanalyseerde 800 cryptocurrency-uitwisselingen en over-the-counter trading desks zwakke KYC-praktijken, volgens een CipherTrace-rapport. De huidige rally van digitale activa heeft de cryptomarkt echter op zijn kop gezet.
Als gevolg hiervan zijn KYC en AML topprioriteiten geworden voor aanbieders van cryptocurrency, waarbij veel spelers uit de industrie zich haasten om de juiste maatregelen te nemen om hun klanten beter te leren kennen. En het zijn niet alleen de providers die steeds veeleisender worden voor KYC, maar ook hun klanten.
Onze beste handelsrobots
Deze trend begon in januari 2021, toen gebruikers meer betrokken raakten bij en meer bereid waren om deze procedures te doorstaan. Vóór de huidige bullmarkt werd slechts 20% van onze klanten die het registratieproces begonnen, volledig geverifieerd. Nu is dit percentage veranderd naar 33%, wat een toename betekent van 65% in de bereidheid om KYC te passeren.
Het is nu duidelijk geworden dat de houding van zowel cryptobedrijven als gebruikers ten opzichte van KYC in crypto de afgelopen maanden drastisch is veranderd.
De tweesnijdende crypto-uitwisselingen met zwaard hanteren nu alleen
Hoewel naleving van KYC-maatregelen de standaard is in traditionele financiën, is het een nogal controversieel onderwerp in de cryptogemeenschap. Aan de ene kant weigeren veel gebruikers hun gegevens openbaar te maken, met het argument dat dit in strijd is met de kernprincipes van crypto, en ze willen niet dat bedrijven en toezichthouders hen vertellen wat ze moeten doen. Aan de andere kant helpt KYC cryptodiensten bij het beschermen van hun gebruikers.
Als iemand bijvoorbeeld om welke reden dan ook niet in staat is om in te loggen op zijn account, kan de provider gemakkelijk de toegang voor de gebruiker herstellen als deze correct is geverifieerd. Dit zou onmogelijk zijn op exchanges die geen klantgegevens verzamelen.
Dat gezegd hebbende, duurde het behoorlijk lang voordat cryptocurrency-uitwisselingen KYC-maatregelen namen. Aangezien de risicobereidheid van bedrijven varieert en elke aanbieder een ander niveau van vertrouwen en beveiliging op zijn platform handhaaft, zijn dergelijke maatregelen voor sommigen belangrijker dan voor anderen.
Of een serviceprovider nu besluit om KYC-maatregelen te implementeren vanwege naleving van regelgeving of zakelijke voorkeuren, het is niet ongebruikelijk dat gebruikers problemen krijgen wanneer ze proberen dergelijke procedures na te leven. Het kan bijvoorbeeld pijnlijk worden voor een gebruiker om meer dan een week (of zelfs een paar dagen) te wachten totdat het klantenserviceteam van een crypto-exchange de ingediende documenten heeft geverifieerd.
Met het juiste beheer, de juiste governance en implementatie kunnen dergelijke problemen echter worden vermeden en tegelijkertijd het vertrouwen tussen het bedrijf en zijn klanten worden bevorderd. Door dit te doen, wordt de boodschap overgebracht dat het bedrijf zijn klanten en hun veiligheid serieus neemt en zijn tijd en middelen besteedt om hen en hun fondsen te beschermen.
De behoefte aan KYC
Er zijn verschillende factoren achter de toegenomen belangstelling voor het implementeren van de juiste KYC-maatregelen bij cryptobedrijven. Een van de eerste redenen houdt verband met de huidige bullmarkt voor digitale activa.
Snelgroeiende cryptocurrency-prijzen betekenen meestal een exponentiële toestroom van nieuwe gebruikers in beurzen. Sommige marktspelers konden deze plotselinge instroom niet aan en besloten hun KYC-procedures strenger te maken om het aantal klanten op hun platformen te beperken, zodat alleen diegenen een account konden registreren die bereid zijn hun identiteit te bevestigen.
Naast investeerders, handelaren en dienstverleners bieden bullmarkten ook een goede kans voor hackers en fraudeurs die zich steeds meer richten op de crypto-industrie. Om die reden wenden beurzen zich tot KYC en AML om de veiligheid van hun klanten te waarborgen en tegelijkertijd frauduleuze transacties op hun platforms te beperken.
Tegelijkertijd hebben toezichthouders hun aandacht gericht op digitale activa, door onderzoek te doen naar en wetgeving op te stellen om een sterke, snelgroeiende industrie te beheren. Aangezien er regelgeving plaatsvindt in de sector, wordt KYC een van de belangrijkste pijlers van compliance in de financiële dienstverlening. Om die reden zal het het middelpunt zijn wanneer toezichthouders een raamwerk rond crypto implementeren.
Crypto-gebruikers hoeven zich geen zorgen te maken over KYC-maatregelen
Naast bedrijven beginnen ook eindgebruikers te begrijpen dat de juiste KYC-maatregelen hun risico's verminderen, het vertrouwen in het platform vergroten en hen effectief beschermen tijdens het gebruik van de service. Gezien de voortdurende groei in interesse in cryptocurrencies, worden beurzen steeds verantwoordelijker, en het implementeren van KYC naast andere vereiste controles, zoals fraudebewaking, helpt hen dit te bereiken.
Het belangrijkste is dat de opkomst van het aannemen van KYC-maatregelen niet iets is waar spelers uit de industrie bang voor hoeven te zijn. Het is een teken van een volwassen wordende markt en de geleidelijke acceptatie van digitale activa door traditionele financieringsmaatschappijen.
Uiteindelijk zullen de early adopter-bedrijven die hun middelen inzetten om succesvol klantsucces te combineren met effectieve beveiligingsmaatregelen, slagen en de belangrijkste spelers in de branche worden.
De meningen, gedachten en meningen die hier worden geuit, zijn de enige van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van CoinTelegraph.
