Ciągłe przejęcie Bitcoin przez MicroStrategy wywołało gniew giganta bankowości inwestycyjnej HSBC. Pomimo tego, że jest jedną z największych firm wywiadowczych na świecie, HSBC stwierdziło, że MicroStrategy jest teraz „produktem wirtualnej waluty”, określenie podobne do statusu funduszu giełdowego pseudo-Bitcoin przypisanego firmie ze względu na jej spory Bitcoin (BTC) bilans.
Od sierpnia 2020 roku MicroStrategy rozpoczęło szaleństwo przejęć Bitcoin i obecnie posiada BTC o wartości ponad 5 miliardów dolarów. Michael Saylor, dyrektor generalny firmy, również stał się zagorzałym zwolennikiem Bitcoin. Ewangelizacja Bitcoina przez Saylor obejmowała próby zachęcania innych firm notowanych na giełdzie do dodawania BTC do ich bilansu. Rzeczywiście, niektóre inne firmy w Stanach Zjednoczonych naśladowały adopcję Bitcoinów przez Saylora.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Wraz z upowszechnianiem się korporacyjnych bitcoinów, rozmowa wydaje się przesuwać w stronę firm ubezpieczeniowych i dożywotnich oraz państwowych funduszy majątkowych, aby zobaczyć, gdzie pojawi się kolejna fala instytucjonalnych inwestycji BTC. Jednak dla starszych graczy, takich jak HSBC, Bitcoin i kryptowaluty, ogólnie rzecz biorąc, pozostają anatemą, nawet jeśli działania podjęte do tej pory wydają się być prawdopodobnie arbitralne.
HSBC umieszcza na czarnej liście akcje MicroStrategy
HSBC umieścił na czarnej liście akcje MicroStrategy, uniemożliwiając klientom bankowej platformy handlu detalicznego online w Kanadzie nabycie akcji firmy. Chociaż HSBC nie odpowiedział na prośbę Cointelegraph o potwierdzenie raportu, bank publicznie zweryfikował wiadomości, korzystając z podobnych oświadczeń zawartych w oryginalnej wiadomości udostępnionej przez klientów na Twitterze.
W wiadomości przesłanej do klientów HSBC InvestDirect, którzy posiadają już akcje MicroStrategy (MSTR), bank ujawnił, że dodatkowe zakupy MSTR nie będą już możliwe na platformie. W komunikacie stwierdzono, że tacy klienci mogą utrzymywać swoje obecne stany akcji MicroStrategy lub sprzedawać swoje akcje.
Według HSBC, umieszczenie na czarnej liście było zgodne z ograniczeniami kryptowalut banku wprowadzonymi w 2018 roku. Fragment polityki banku zawartej w wiadomości do HSBC InvestDirect, czyli HIDC, brzmi: „HIDC nie będzie uczestniczyć w ułatwianiu (kupowaniu i / lub giełda) produkt związany z walutami wirtualnymi lub produkty związane lub odnoszące się do działania waluty wirtualnej. ”
Reagując na wiadomości, Stuart Hoegner, główny radca prawny platformy wymiany kryptowalut Bitfinex, powiedział Cointelegraph, że decyzja była „krokiem regresywnym” w kontekście rosnącej atrakcyjności kryptowalut na arenie głównego nurtu, dodając:
„Zamiast odmawiać udziału w produktach związanych z wirtualnymi walutami, HSBC powinien zamiast tego skupić się na dostarczaniu optymalnych usług swoim klientom, z których wielu płaci wysokie opłaty i oprocentowanie kredytów bankowych i produktów kart kredytowych. W rzeczywistości to zdolność technologii blockchain - dzięki usunięciu pośredników - może zwiększyć poziom włączenia, dostępność i przejrzystość produktów finansowych ”.
Zrozumieć to wszystko
Wyróżniając MicroStrategy, HSBC odniósł się do firmy jako „produktu wirtualnej waluty”, stąd jego decyzja o zapobieganiu kupowaniu MSTR przez klientów. Jednak HDIC wymienia akcje kilku firm ze znacznym zaangażowaniem w kryptowaluty, w tym Tesla, Square i Hut 8 Mining, aby wymienić tylko kilka.
Tesla, gigant produkujący pojazdy elektryczne Elona Muska, nabył w lutym około 1,5 miliarda dolarów Bitcoin. Hut 8 to zakład wydobywczy Bitcoin, podczas gdy Square prowadzi Cash App, drogę do kupowania BTC, która również znacząco przyczynia się do zwiększenia przychodów Square.
W przeciwieństwie do MicroStrategy, która posiada tylko Bitcoin w swoim bilansie, a jednocześnie nadal pełni swoją funkcję jako firma wywiadu gospodarczego, niektóre zbywalne akcje na platformie HDIC należą do firm, takich jak Hut 8, które czerpią wartość bezpośrednio z kryptowalut.
Komentując niejasność w decyzji HSBC, Jeffrey Wang, szef działu Americas w firmie Amber Group, dostawcy usług kryptograficznych, powiedział Cointelegraph: „Dla HSBC jest to bardzo śliski spadek. Czy opublikują jasny zestaw zdefiniowanych zasad dotyczących firm, które uważają za czerpiące wartość z wirtualnych walut? ”
Zapytał dalej: „Dlaczego nie nałożyli tego ograniczenia także na inne firmy, które publicznie ujawniły stan posiadania Bitcoinów, takich jak Tesla? Czy zablokują handel w Coinbase? ” Jako klient HDIC, Wang wyraził również niezadowolenie z powodu nierównomiernego stosowania zasad HSBC dotyczących ochrony przed kryptowalutami, dodając:
„Myślę, że to HSBC przekroczył swój zasięg w swojej detalicznej ofercie brokerskiej. Jeśli spółka jest legalnie notowana na Nasdaq i spełnia wszelkie wymogi regulacyjne, decyzję o zakupie tych akcji należy pozostawić użytkownikowi końcowemu, a nie firmie maklerskiej ”.
Zakaz HSBC dotyczący handlu akcjami MicroStrategy staje się jeszcze bardziej dziwaczny, biorąc pod uwagę, że klienci nadal mogą kupować na platformie fundusze giełdowe zawierające MSTR. W rzeczy samej. Według ETF.com 88 ETF-ów posiada akcje MicroStrategy.
Czarna lista MSTR nie jest pierwszą negatywną konsekwencją inwestycji Bitcoin przez MicroStrategy. W grudniu 2020 r. Citibank obniżył wartość akcji spółki, powołując się na „nieproporcjonalne” skupienie się MicroStrategy na BTC.
Nowe warstwy legitymizacji
Działania HSBC stawiają bank mocno w kącie starszych instytucji finansowych, które wciąż są niechętne Bitcoinowi i innowacjom w zakresie kryptowalut. Posunięcie to stanowi najnowsze wskazanie banku odrzucającego waluty cyfrowe w następstwie wysiłków zmierzających do zablokowania klientom możliwości repatriacji zysków z handlu kryptowalutami z wymiany na ich konta bankowe na początku roku.
W międzyczasie kilku głównych graczy na tradycyjnej arenie finansowej jest coraz bardziej narażonych na Bitcoin i kryptowaluty, ponieważ nowa technologia zyskuje nowe poziomy legitymacji. Od oferowania usług powierniczych dla walut cyfrowych po tworzenie platform cyfrowej wymiany aktywów, banki w Stanach Zjednoczonych, Europie i Azji wykazują większy apetyt na waluty cyfrowe.
Według Wang z Amber Group, HSBC mocno trzyma się kurczącej się pozycji instytucji bankowej, która pozostaje niechętna kryptowalutom, mówiąc Cointelegraph:
„Myślę, że HSBC będzie stanowił niewielką mniejszość - jeśli nie jedyny dom maklerski - który ograniczy inwestorom detalicznym możliwość kupowania udziałów w spółkach notowanych na giełdzie i regulowanych ze względu na ekspozycję na waluty wirtualne”.
Niedawno europejski gigant bankowości inwestycyjnej Société Générale wyemitował tokenizowany papier wartościowy stanowiący jeden z jego produktów strukturalnych - pakiety inwestycyjne powiązane z aktywami i instrumentami pochodnymi - na blockchainie Tezos. Wiadomość ta oznaczała trzeci rok z rzędu wypuszczenie produktu finansowego związanego z blockchain.
W wiadomości do Cointelegraph, Jean-Marc Stenger, dyrektor zarządzający ds. Cyfrowych rynków kapitałowych w Société Générale i szef jej spółki zależnej fintech, SG Forge, zauważył, że firmy kryptowalutowe rzucą wyzwanie graczom finansującym tradycyjne rozwiązania, które wolno dostosowują się do pojawiających się cyfrowych rozwiązań finansowych. krajobraz. Zamiast opowiadać się za unikaniem zasobów cyfrowych, Stenger zidentyfikował zalety tradycyjnych finansów w tokenizacji opartej na aktywach w świecie rzeczywistym, dodając:
„Tradycyjne instytucje finansowe wiedzą, jak ustrukturyzować regulowane aktywa cyfrowe i jak radzić sobie z powiązanymi wymogami (ochrona inwestorów, zasady integralności rynków, zgodność, KYC, plany ciągłości). Ale co ważniejsze, mają możliwości tworzenia i dystrybucji oraz codzienne relacje biznesowe ze swoimi klientami ”.
Chociaż oferty aktywów cyfrowych Société Générale nie są powiązane z kryptowalutami, główne amerykańskie banki inwestycyjne, takie jak Goldman Sachs i Morgan Stanley, chcą oferować swoim klientom ekspozycję na fundusze Bitcoin.
W obliczu ciągłego napływu podmiotów instytucjonalnych do przestrzeni Bitcoin, kwestia, czy rządy będą inwestować w BTC, prawdopodobnie stanie się kwestią „kiedy”, a nie „czy”. Ponieważ firmy ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne zanurzają się w puli bitcoinów, państwowe fundusze majątkowe wydają się nie być daleko w tyle.
Czytaj dalej w odniesieniu do Cointelegraph
