Kontinuální akvizice bitcoinů společností MicroStrategy vyvolala zlobu gigantů investičního bankovnictví HSBC. Přestože je HSBC jednou z největších společností zabývajících se business intelligence na světě, uvedla, že MicroStrategy je nyní „produkt virtuální měny“, označení podobné statusu pseudobitcoinového burzovního fondu, který je společnosti připisován kvůli jejímu značnému počtu bitcoinů (BTC) rozvaha.
Od srpna 2020 se MicroStrategy pustila do bitcoinové akvizice a nyní drží BTC v hodnotě více než 5 miliard dolarů. Michael Saylor, generální ředitel společnosti, se také stal otevřeným zastáncem bitcoinů. Bitcoinová evangelizace společnosti Saylor zahrnovala pokusy povzbudit další veřejně kótované firmy, aby do své rozvahy přidaly BTC. Některé další společnosti ve Spojených státech emulovaly přijetí bitcoinů od společnosti Saylor.
Naši nejlepší obchodní roboti
Vzhledem k tomu, že se přijetí podnikových bitcoinů stalo běžnou záležitostí, zdá se, že se konverzace přesouvá směrem k životním a anuitním společnostem a státním investičním fondům, aby se zjistilo, kde se objeví další vlna institucionálních investic BTC. U starších hráčů, jako jsou HSBC, bitcoiny a kryptoměny, však obecně zůstává anathema, i když se dosud přijatá opatření zdají být pravděpodobně libovolná.
Blacklisty HSBC skladem MicroStrategy
HSBC na černou listinu přidala akcie společnosti MicroStrategy, což bránilo zákazníkům bankovní online maloobchodní obchodní platformy v Kanadě v získávání akcií společnosti. Ačkoli HSBC neodpověděla na žádost společnosti Cointelegraph o potvrzení zprávy, banka veřejně ověřila zprávy pomocí podobných prohlášení obsažených v původní zprávě sdílené zákazníky na Twitteru.
Ve zprávě zaslané zákazníkům HSBC InvestDirect, kteří již drží akcie MicroStrategy (MSTR), banka odhalila, že na platformě již nebudou možné další nákupy MSTR. Komuniké uvedlo, že tito zákazníci mohou držet své aktuální zůstatky akcií MicroStrategy nebo prodávat své akcie.
Podle HSBC byla černá listina v souladu s omezeními banky v oblasti kryptoměn přijatými již v roce 2018. Výňatek z politiky banky obsažený ve zprávě pro HSBC InvestDirect neboli HIDC zákazníci zní: „HIDC se nebude podílet na usnadňování (nákupu a / nebo směna) produkt vztahující se k virtuálním měnám nebo produkty související s výkonem virtuální měny nebo odkazující na výkon virtuální měny. “
V reakci na tyto zprávy Stuart Hoegner, hlavní zástupce platformy pro kryptoměnu Bitfinex, řekl společnosti Cointelegraph, že toto rozhodnutí bylo „regresivním krokem“ v kontextu rostoucí přitažlivosti kryptoměn v aréně hlavního proudu a dodal:
„Místo toho, aby se HSBC odmítla účastnit produktů souvisejících s virtuálními měnami, měla by se místo toho zaměřit na poskytování optimálních služeb svým zákazníkům, z nichž mnozí platí za bankovní půjčky a produkty z kreditních karet vysoké poplatky a úrokové sazby. Ve skutečnosti je to kapacita blockchainové technologie - na základě odstranění zprostředkovatelů -, která může zvýšit úroveň začlenění, přístupnosti a transparentnosti finančních produktů. “
Dávat smysl tomu všemu
Při vyčleňování MicroStrategy HSBC označila společnost jako „produkt virtuální měny“, a proto se rozhodla zabránit zákazníkům v nákupu MSTR. HDIC však uvádí akcie několika společností s významným zapojením do kryptoměny, včetně Tesla, Square a Hut 8 Mining.
Společnost Elon Musk, gigant vyrábějící elektrická vozidla, Tesla, získala v únoru bitcoiny v hodnotě přibližně 1,5 miliardy dolarů. Hut 8 je zařízení na těžbu bitcoinů, zatímco Square provozuje Cash App, cestu pro nákup BTC, která také významně přispívá k celkovému zisku společnosti Square.
Na rozdíl od MicroStrategy, která drží bitcoiny pouze ve své rozvaze, zatímco stále vykonává svoji funkci firmy zabývající se business intelligence, patří některé z obchodovatelných akcií na platformě HDIC společnostem, jako je Hut 8, které získávají hodnotu přímo z kryptoměn.
V komentáři k nejasnosti v rozhodnutí HSBC řekl Jeffrey Wang, šéf Americas u poskytovatele kryptofinancování Amber Group, Cointelegraph: „Pro HSBC je to velmi kluzký svah. Zveřejní jasnou sadu definovaných pravidel pro to, co považují za společnosti, které odvozují hodnotu od virtuálních měn? “
Dále se zeptal: „Proč také neudělali toto obchodní omezení na jiné společnosti, které veřejně zveřejnily držbu bitcoinů, jako je Tesla? Budou blokovat obchodování v Coinbase? “ Jako zákazník HDIC vyjádřil Wang také nespokojenost s nerovnoměrným uplatňováním anti-kryptografických zásad HSBC a dodal:
"Myslím, že to je HSBC, která překračuje svůj dosah na svou nabídku maloobchodního zprostředkování." Pokud je společnost v souladu se zákonem uvedena na burze Nasdaq a je v souladu s jakýmikoli regulačními požadavky, rozhodnutí o koupi této akcie by mělo být ponecháno na koncovém uživateli, nikoli na makléřské společnosti. “
Zákaz obchodování s akciemi MicroStrategy ze strany HSBC se stává ještě bizarnějším, vzhledem k tomu, že zákazníci mohou na platformě stále nakupovat fondy obchodované na burze, které obsahují MSTR. Vskutku. Podle ETF.com drží 88 ETF akcie MicroStrategy.
Černá listina MSTR je stěží prvním negativním důsledkem investiční bitcoinové tlaky MicroStrategy. V prosinci 2020 Citibank snížila úroveň akcií společnosti s odvoláním na „nepřiměřené“ zaměření společnosti MicroStrategy na BTC.
Nové úrovně legitimity
Akce HSBC staví banku pevně v rohu starších finančních institucí, které stále odmítají inovace bitcoinů a kryptoměn. Tento krok nabízí nejnovější indikaci odmítnutí banky v oblasti digitálních měn v návaznosti na snahy blokovat zákazníky v repatriaci zisků z obchodování s kryptoměnami z burz na jejich bankovní účty počátkem roku.
Několik nových hráčů v tradiční finanční aréně se mezitím stále více vystavuje bitcoinům a kryptoměnám, protože nová technologie získává nové úrovně legitimity. Od nabídky depozitních služeb pro digitální měny až po zřízení platforem pro výměnu digitálních aktiv, banky po celých Spojených státech, Evropě a Asii projevují větší zájem o digitální měny.
Co se týče skupiny Wang z Amber Group, HSBC se rychle drží zmenšující se pozice bankovní instituce, která zůstává averzní vůči kryptoměnám, řekla Cointelegraph:
"Myslím, že HSBC bude v malé menšině - ne-li jediném zprostředkování - které omezí její retailové investory v nákupu akcií ve veřejně obchodovaných a regulovaných společnostech kvůli expozici virtuálním měnám."
Nedávno evropský gigant investičního bankovnictví Société Générale vydal tokenizovaný cenný papír představující jeden z jejích strukturních produktů - investiční balíčky spojené s aktivy a deriváty - na blockchainu Tezos. Tato zpráva označila třetí rok po sobě, kdy byl vydán finanční produkt související s blockchainem.
Ve zprávě pro Cointelegraph Jean-Marc Stenger, generální ředitel digitálních kapitálových trhů v Société Générale a vedoucí její fintech startupové dceřiné společnosti SG Forge, poznamenal, že krypto společnosti budou výzvou pro starší finanční hráče, kteří se pomalu přizpůsobují vznikajícímu digitálnímu finančnímu trhu krajina. Spíše než obhajovat vyhýbání se digitálním aktivům, Stenger identifikoval výhody tradičních financí v tokenizaci na základě aktiv v reálném světě a dodal:
„Tradiční finanční instituce vědí, jak strukturovat regulovaná digitální aktiva a jak se vypořádat se souvisejícími požadavky (ochrana investorů, pravidla pro integritu trhů, dodržování předpisů, KYC, plány kontinuity). Ale co je důležitější, mají možnosti vzniku a distribuce a každodenní obchodní vztahy se svými klienty. “
Zatímco nabídky digitálních aktiv Société Générale nejsou vázány na kryptoměny, hlavní americké investiční banky jako Goldman Sachs a Morgan Stanley se snaží nabídnout svým klientům angažovanost v bitcoinových fondech.
Uprostřed pokračujícího přílivu institucionálních aktérů do prostoru bitcoinů se otázka, zda vlády budou investovat do BTC, pravděpodobně stává otázkou „kdy“ a ne „pokud“. S pojišťovacími společnostmi a penzijními fondy, které si v bitcoinovém fondu ponořily prsty, se zdá, že státní investiční fondy nejsou příliš pozadu.
Pokračujte v čtení týkajícím se Cointelegraph
