De voortdurende overname van Bitcoin door MicroStrategy heeft de woede gewekt van de investeringsbankgigant HSBC. Ondanks dat het een van de grootste business intelligence-bedrijven ter wereld is, heeft HSBC verklaard dat MicroStrategy nu een 'virtueel valutaproduct' is, een aanduiding die lijkt op de status van pseudo-Bitcoin exchange-traded fund die aan het bedrijf is verbonden vanwege de omvangrijke Bitcoin. (BTC) balans.
Sinds augustus 2020 is MicroStrategy begonnen met een Bitcoin-acquisitie en bezit nu meer dan $ 5 miljard aan BTC. Michael Saylor, de CEO van het bedrijf, is ook een uitgesproken Bitcoin-voorstander geworden. Saylor's Bitcoin-evangelisatie omvatte pogingen om andere beursgenoteerde bedrijven aan te moedigen om BTC aan hun balans toe te voegen. Inderdaad, sommige andere bedrijven in de Verenigde Staten hebben de acceptatie van Saylor door Bitcoin nagebootst.
Onze beste handelsrobots
Nu de acceptatie van Bitcoin door bedrijven gemeengoed wordt, lijkt het gesprek te verschuiven naar levens- en lijfrentebedrijven en staatsinvesteringsfondsen om te zien waar de volgende golf van institutionele BTC-investeringen zal ontstaan. Voor legacy-spelers zoals HSBC, Bitcoin en cryptocurrencies blijven in het algemeen echter een gruwel, zelfs als de tot dusver genomen acties aantoonbaar willekeurig lijken.
HSBC zet MicroStrategy-aandelen op de zwarte lijst
HSBC plaatste de aandelen van MicroStrategy op de zwarte lijst, waardoor klanten van het online handelsplatform van de bank in Canada de aandelen van het bedrijf niet konden verwerven. Hoewel HSBC niet reageerde op het verzoek van CoinTelegraph om bevestiging van het rapport, heeft de bank het nieuws publiekelijk geverifieerd met behulp van soortgelijke verklaringen in het oorspronkelijke bericht dat door klanten op Twitter werd gedeeld.
In het bericht aan HSBC InvestDirect-klanten die al MicroStrategy (MSTR) -aandelen hebben, onthulde de bank dat aanvullende MSTR-aankopen niet langer mogelijk zullen zijn op het platform. In het communiqué stond dat dergelijke klanten hun huidige MicroStrategy-aandelensaldi konden aanhouden of hun aandelen konden verkopen.
Volgens HSBC was de zwarte lijst in overeenstemming met de cryptobeperkingen van de bank die in 2018 van kracht waren. Een uittreksel uit het beleid van de bank zoals opgenomen in het bericht aan HSBC InvestDirect, of HIDC, luidt: "HIDC zal niet deelnemen aan het faciliteren (kopen en / of exchange) product met betrekking tot virtuele valuta, of producten die verband houden met of verwijzen naar de prestaties van virtuele valuta. "
In reactie op het nieuws vertelde Stuart Hoegner, general counsel bij crypto-uitwisselingsplatform Bitfinex, aan Cointelegraph dat de beslissing een "regressieve stap" was in de context van de groeiende aantrekkingskracht van cryptocurrencies in de reguliere arena, en voegde toe:
"In plaats van te weigeren deel te nemen aan producten die betrekking hebben op virtuele valuta, zou HSBC zich in plaats daarvan moeten concentreren op het leveren van optimale diensten aan zijn klanten, van wie velen hoge vergoedingen en rentetarieven betalen voor de leningen en creditcardproducten van de bank. In feite is het de capaciteit van blockchaintechnologie - door het verwijderen van tussenpersonen - die de mate van inclusie, toegankelijkheid en transparantie van financiële producten kan verbeteren. "
Alles begrijpen
Bij het uitkiezen van MicroStrategy noemde HSBC het bedrijf een "virtueel valutaproduct", vandaar het besluit om te voorkomen dat klanten MSTR kopen. HDIC noemt echter aandelen van verschillende bedrijven met een aanzienlijke betrokkenheid bij cryptocurrency, waaronder Tesla, Square en Hut 8 Mining, om er maar een paar te noemen.
Tesla, de gigant van de elektrische auto-industrie van Elon Musk, verwierf in februari voor ongeveer $ 1,5 miljard aan Bitcoin. Hut 8 is een Bitcoin-mijnbouwbedrijf, terwijl Square Cash App exploiteert, een manier om BTC te kopen die ook een grote bijdrage levert aan de inkomsten van Square.
In tegenstelling tot MicroStrategy, dat alleen Bitcoin op zijn balans houdt terwijl het nog steeds zijn functie als business intelligence-bedrijf uitoefent, zijn sommige van de verhandelbare aandelen op het HDIC-platform eigendom van bedrijven, zoals Hut 8, die rechtstreeks waarde ontlenen aan cryptocurrencies.
In een reactie op het gebrek aan duidelijkheid in de beslissing van HSBC, vertelde Jeffrey Wang, hoofd Amerika bij cryptofinancieringsmaatschappij Amber Group, aan Cointelegraph: `` Het is een zeer gladde helling voor HSBC. Zullen ze een duidelijke set van gedefinieerde regels publiceren voor wat zij beschouwen als bedrijven die waarde ontlenen aan virtuele valuta? "
Hij vroeg zich verder af: `` Waarom hebben ze deze handelsbeperking ook niet opgelegd aan andere bedrijven die hun bezit van Bitcoin zoals Tesla openbaar hebben gemaakt? Zullen ze de handel in Coinbase blokkeren? " Als HDIC-klant uitte Wang ook zijn ongenoegen over de ongelijke toepassing van het anti-cryptobeleid van HSBC en voegde toe:
“Ik denk dat HSBC hierdoor zijn bereik op het gebied van retailmakelaardij overschrijdt. Als een bedrijf wettig genoteerd is aan de Nasdaq en voldoet aan alle wettelijke vereisten, moet de beslissing om deze aandelen te kopen aan de eindgebruiker worden overgelaten en niet aan de makelaardij. "
HSBC's verbod op MicroStrategy-aandelenhandel wordt nog bizarder, aangezien klanten nog steeds op de beurs verhandelde fondsen kunnen kopen die MSTR bevatten op het platform. Inderdaad. Volgens ETF.com bezitten 88 ETF's MicroStrategy-aandelen.
De MSTR-zwarte lijst is zeker niet het eerste negatieve gevolg van de Bitcoin-investeringsimpuls van MicroStrategy. In december 2020 verlaagde Citibank de aandelen van het bedrijf, daarbij verwijzend naar de "onevenredige" focus van MicroStrategy op BTC.
Nieuwe lagen van legitimiteit
De actie van HSBC plaatst de bank stevig in de hoek van oude financiële instellingen die nog steeds afkerig zijn van Bitcoin en cryptocurrency-innovatie. De verhuizing biedt de laatste indicatie van de afwijzing door de bank van digitale valuta's na pogingen om te voorkomen dat klanten eerder dit jaar cryptohandelwinsten van uitwisselingen naar hun bankrekeningen repatriëren.
Ondertussen worden verschillende grote spelers in de traditionele financiële arena steeds meer blootgesteld aan Bitcoin en cryptocurrencies naarmate de nieuwe technologie nieuwe lagen van legitimiteit krijgt. Van het aanbieden van bewaarservices voor digitale valuta tot het opzetten van platforms voor het uitwisselen van digitale activa, banken in de Verenigde Staten, Europa en Azië tonen een grotere honger naar digitale valuta.
Voor Wang van Amber Group houdt HSBC vast aan een krimpende positie als een bankinstelling die afkerig blijft van cryptocurrencies, zegt Cointelegraph:
"Ik denk dat HSBC in de kleine minderheid zal zijn - zo niet de enige makelaardij - die haar particuliere beleggers ervan zal weerhouden aandelen te kopen in beursgenoteerde en gereguleerde bedrijven vanwege hun blootstelling aan virtuele valuta."
Onlangs heeft de Europese investeringsbankgigant Société Générale een tokenized effect uitgegeven dat een van zijn structuurproducten vertegenwoordigt - investeringspakketten gekoppeld aan activa en derivaten - op de Tezos-blockchain. Het nieuws markeerde het derde opeenvolgende jaar dat een blockchain-gerelateerd financieel product werd uitgegeven.
In een bericht aan Cointelegraph merkte Jean-Marc Stenger, managing director van digitale kapitaalmarkten bij Société Générale en hoofd van de fintech-startup-dochter SG Forge, op dat cryptobedrijven oude financiële spelers zullen uitdagen die zich traag aanpassen aan de opkomende digitale financiële wereld. landschap. In plaats van te pleiten voor het schuwen van digitale activa, identificeerde Stenger de voordelen van traditionele financiën in real-world asset-based tokenization, en voegde toe:
“Traditionele financiële instellingen weten hoe ze gereguleerde digitale activa moeten structureren en hoe ze moeten omgaan met gerelateerde vereisten (bescherming van investeerders, regels voor marktintegriteit, compliance, KYC, continuïteitsplannen). Maar wat nog belangrijker is, ze beschikken over originatie- en distributiemogelijkheden en dagelijkse zakelijke relaties met hun klanten. "
Hoewel het aanbod van digitale activa van Société Générale niet gebonden is aan cryptocurrencies, willen grote Amerikaanse investeringsbanken zoals Goldman Sachs en Morgan Stanley hun klanten blootstelling bieden aan Bitcoin-fondsen.
Te midden van de aanhoudende toestroom van institutionele actoren in de Bitcoin-ruimte, wordt de vraag of regeringen in BTC zullen investeren waarschijnlijk een kwestie van 'wanneer' en niet 'als'. Nu verzekeringsmaatschappijen en pensioenfondsen hun tenen in de Bitcoin-pool steken, lijken staatsinvesteringsfondsen niet ver achter te blijven.
Blijf lezen met betrekking tot CoinTelegraph
