Gedecentraliseerde financiën zijn het afgelopen jaar een van de snelstgroeiende sectoren binnen het cryptocurrency-ecosysteem geworden. Op het moment van schrijven is de totale waarde opgesloten in DeFi geëxplodeerd tot meer dan $ 100 miljard. Ondanks indrukwekkende cijfers bevindt gedecentraliseerde financiën zich nog in de beginfase van ontwikkeling, wat de vraag oproept: wat biedt deze disruptieve financiële technologie nu?
De volgende grens zal waarschijnlijk nieuwe mogelijkheden aan het licht brengen door middel van kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning, samen met gedecentraliseerde financiën om DeFi-intelligentie te creëren.
Onze beste handelsrobots
DeFi-intelligentie in het wild
Tegenwoordig lopen verschillende bedrijven voorop in de integratie van AI en machine learning met blockchain, waarbij ze zich richten op automatisering en werken aan een visie die intelligente mogelijkheden tot een kernfunctie maakt. De interoperabiliteit is essentieel voor het creëren van volledig functionele intelligente DeFi-oplossingen. Ze hebben een netwerk van autonome economische agenten ontwikkeld die tot doel hebben het Web 3.0-ecosysteem te voorzien van efficiënte, betrouwbare en toekomstbestendige infrastructuur en tools om een slimme gedecentraliseerde digitale economie op te bouwen.
Verwant:Hoe NFT's, DeFi en Web 3.0 met elkaar verweven zijn
Dit voorjaar kondigde Shopify Capital plannen aan om machine learning en AI te gebruiken om in aanmerking komende verkopers financiering te bieden op basis van hun eerdere verkoopgeschiedenis en winkelprestaties. Evenzo heeft de gedecentraliseerde AI-marktplaats SingularityNET een nieuw DeFi-project ontwikkeld, SingularityDAO genaamd, dat van plan is dynamische tokensets te beheren, voorspellende market-making uit te voeren en hedgingstrategieën uit te voeren op basis van voorspellende modellering.
DeFi-intelligentie heeft het potentieel om een revolutie teweeg te brengen in DeFi-protocollen, door een extra gegevenslaag toe te voegen die nieuwe niveaus van efficiëntie op de markt zal brengen en intelligente en gedecentraliseerde middelen voor activabeheer mogelijk zal maken.
DeFi-intelligentie en financiële vrijheid
De behoefte aan een toegankelijk en transparant financieel systeem wordt steeds duidelijker naarmate DeFi werkt om verouderde systemen te vervangen, de tekortkomingen van traditionele gecentraliseerde entiteiten te benadrukken en een haalbare optie voor wereldwijde financiële vrijheid te bieden. In tegenstelling tot zijn gecentraliseerde tegenhangers, heeft DeFi bewezen wereldwijde financiële vrijheid te bevorderen, waardoor deelnemers op elk moment volledige controle over hun geld kunnen uitoefenen en zonder tussenpersonen kunnen communiceren.
Verwant:DeFi zal een wereldwijde revolutie brengen in de traditionele financiële ruimte
De evolutie van DeFi in de richting van automatisering zal waarschijnlijk robuuste nieuwsdiensten mogelijk maken die zullen helpen om financiële transacties en diensten eenvoudiger en breder toegankelijk te maken. Deze wijzigingen zullen een nieuwe reeks services mogelijk maken, waaronder:
- Door AI beheerde derivatenproducten die het beleggingsproces en de liquiditeit aan boord voor peer-to-peer financiële markten aanzienlijk zullen verbeteren. Verbeterde risicobeperking zal ook een bijkomend voordeel zijn.
- AI-beperkt risicobeheer op gedecentraliseerde beurzen die handelssituaties zullen evalueren en dienovereenkomstig op markten zullen afdekken.
- Scoren van gebruikers. De banksector wordt momenteel getransformeerd door AI-technologie die een snellere en efficiëntere risicoprofilering van gebruikers mogelijk maakt. Zonder al te veel inbreuk te maken op de privacy van gebruikers, zou dezelfde technologie kunnen worden toegepast op DApps om meer geavanceerde klantlagen en geavanceerdere stimuleringsmechanismen mogelijk te maken. De gebruiker zou op zijn minst toegang kunnen krijgen tot hogere opbrengsten op zijn liquiditeit of andere exclusieve product-/dienstfuncties.
DeFi-intelligentie en interoperabiliteit
Dankzij interoperabiliteit kunnen fondsen vrijelijk over verschillende blockchain-platforms stromen, zoals Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain en meer, waardoor liquiditeit wordt gegenereerd en een gebruiksvriendelijkere omgeving wordt gecreëerd voor de massale acceptatie van gedecentraliseerde financiering. Door gebruik te maken van kunstmatige intelligentie wordt interoperabiliteit een kernvermogen in de volgende generatie DeFi-protocollen.
Liquiditeitsverplaatsing kan verder worden geautomatiseerd zodra complexere intelligentie in realtime wordt toegepast op basis van de analyse van duizenden datapunten. Dit zal gunstig zijn voor prijsontdekking en zou de volatiliteit kunnen temperen en het risicobeheer over blockchains kunnen stroomlijnen.
Verwant:Blockchain-interoperabiliteit: het grote plaatje
Intelligente AMM
Als u een geautomatiseerde marktmaker, of AMM, ziet als een robot die altijd bereid is u een prijs tussen twee activa te geven, is het duidelijk dat toepassingen zoals Uniswap of Balancer op de goede weg zijn. Maar hoe gaan we hierin nog een stap verder? Door AI te integreren, kunnen intelligente AMM's leren van factoren zoals historische marktprestaties op basis van het gedrag in een bepaalde set liquiditeitspools. Dit zou een activadistributiefunctie creëren die de huidige marktomstandigheden correct weerspiegelt.
Verwant:Geautomatiseerde market makers zijn dood
Intelligente DeFi-leningen
Zodra intelligentiemogelijkheden zijn ingebouwd, kunnen DeFi-leenprotocollen evolueren om rekening te houden met onderpandniveaus en factoren, zoals liquidatiegeschiedenis en transactiepatronen, om een intelligent en kwantitatief profiel van kredietnemers en kredietverstrekkers te ontwikkelen.
Intelligente verzekering
De traditionele verzekeringsmarkt wordt tegenwoordig gewaardeerd op meer dan $ 6 biljoen. Naarmate institutioneel kapitaal naar DeFi stroomt en het risico op diefstal toeneemt, zal een DeFi-verzekering noodzakelijk worden voor beleggers. Hoewel verzekeringen langzaam een vast onderdeel van het DeFi-ecosysteem worden, wordt er nog steeds weinig gebruik van gemaakt.
Verzekering van specifieke slimme contracten kan gebaseerd zijn op intelligente modellen die kwantitatieve DeFi-factoren gebruiken, zoals het aantal liquidaties in leenprotocollen waaraan het slimme contract is blootgesteld, of de soorten pools waaraan specifieke adressen liquiditeit leveren. Een andere belangrijke dienst die AI kan leveren, is de mogelijkheid om het risico te evalueren van een bepaald slim contract dat mogelijk lijdt onder een exploit of een hack/bug.
Gevolgtrekking
Aangezien DeFi een enorm netwerk van platforms en protocollen blijft voortbrengen waarmee gebruikers cryptocurrency kunnen ruilen, verhandelen, storten, lenen en uitlenen, is de stap naar het opnemen van AI er een die waarschijnlijk aan kracht zal blijven winnen. Het combineren van deze twee bewegingen lijkt onvermijdelijk en zal een nieuw niveau van innovatie in DeFi ontsluiten dat een gloednieuwe generatie gedecentraliseerde en intelligente financiële diensten aandrijft.
Dit artikel bevat geen beleggingsadvies of -aanbevelingen. Elke investering en handelsbeweging brengt risico's met zich mee, en lezers moeten hun eigen onderzoek doen bij het nemen van een beslissing.
De meningen, gedachten en meningen die hier worden geuit, zijn de enige van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van CoinTelegraph.
