Zdecentralizowane finanse stały się jednym z najszybciej rozwijających się sektorów w ekosystemie kryptowalut w ciągu ostatniego roku. W chwili pisania tego tekstu łączna wartość zablokowana w DeFi wzrosła do ponad 100 miliardów dolarów. Pomimo imponujących liczb, zdecentralizowane finanse wciąż znajdują się na początkowych etapach rozwoju, co rodzi pytanie: co dalej z tą destrukcyjną technologią finansową?
Następna granica prawdopodobnie odkryje nowe możliwości dzięki sztucznej inteligencji (AI) i uczeniu maszynowemu połączonemu ze zdecentralizowanymi finansami w celu stworzenia inteligencji DeFi.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Inteligencja DeFi na wolności
Obecnie kilka firm inicjuje integrację sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego z blockchainem, koncentrując się na automatyzacji i pracując nad wizją, która czyni z inteligentnych możliwości podstawową funkcję. Interoperacyjność jest niezbędna do tworzenia w pełni funkcjonalnych inteligentnych rozwiązań DeFi. Opracowali sieć autonomicznych podmiotów gospodarczych, których celem jest zapewnienie ekosystemowi Web 3.0 wydajnej, niezawodnej i przyszłościowej infrastruktury oraz narzędzi do budowania inteligentnej zdecentralizowanej gospodarki cyfrowej.
Związane z:Jak NFT, DeFi i Web 3.0 są ze sobą powiązane
Tej wiosny Shopify Capital ogłosiło plany wykorzystania uczenia maszynowego i sztucznej inteligencji, aby oferować kwalifikującym się sprzedawcom finansowanie na podstawie ich wcześniejszej historii sprzedaży i wydajności sklepu. Podobnie, zdecentralizowany rynek AI SingularityNET opracował nowy projekt DeFi o nazwie SingularityDAO, który planuje zarządzać dynamicznymi zestawami tokenów, przeprowadzać predyktywne tworzenie rynku i realizować strategie hedgingowe oparte na modelowaniu predykcyjnym.
Inteligencja DeFi może zrewolucjonizować protokoły DeFi, dodając dodatkową warstwę danych, która zapewni nowy poziom wydajności na rynku i umożliwi inteligentne i zdecentralizowane pojazdy do zarządzania zasobami.
Inteligencja DeFi i wolność finansowa
Potrzeba dostępnego i przejrzystego systemu finansowego staje się coraz bardziej widoczna, ponieważ DeFi pracuje nad zastąpieniem przestarzałych systemów, podkreślając niepowodzenia tradycyjnych scentralizowanych podmiotów i zapewniając realną opcję globalnej wolności finansowej. W przeciwieństwie do swoich scentralizowanych odpowiedników, DeFi udowodniło, że promuje globalną wolność finansową, umożliwiając uczestnikom sprawowanie pełnej kontroli nad swoimi funduszami w dowolnym momencie i interakcję bez pośredników.
Związane z:DeFi wprowadzi globalną rewolucję do tradycyjnej przestrzeni finansowej
Ewolucja DeFi w kierunku włączenia automatyzacji prawdopodobnie umożliwi solidne usługi informacyjne, które pomogą w uproszczeniu transakcji i usług finansowych oraz ułatwieniu ich dostępu. Zmiany te umożliwią nowy zestaw usług, w tym:
- Produkty pochodne zarządzane przez sztuczną inteligencję, które znacznie poprawią proces inwestycyjny i płynność pokładową na rynkach finansowych typu peer-to-peer. Dodatkową korzyścią będzie również lepsze ograniczanie ryzyka.
- Zarządzanie ryzykiem ograniczone przez sztuczną inteligencję na zdecentralizowanych giełdach, które będą oceniać sytuacje handlowe i odpowiednio zabezpieczać rynki.
- Punktacja użytkownika. Sektor bankowy jest obecnie przekształcany przez technologię AI, która umożliwia szybsze i wydajniejsze profilowanie ryzyka użytkowników. Nie naruszając zbytnio prywatności użytkowników, tę samą technologię można zastosować w aplikacjach DApps, aby umożliwić bardziej wyrafinowane poziomy klientów i bardziej zaawansowane mechanizmy motywacyjne. . Przynajmniej użytkownik może uzyskać dostęp do wyższych zysków ze swojej płynności lub innych ekskluzywnych funkcji produktu/usługi.
Inteligencja i interoperacyjność DeFi
Interoperacyjność umożliwia swobodny przepływ środków przez różne platformy blockchain, takie jak Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain i inne, generując płynność i tworząc bardziej przyjazne dla użytkownika środowisko do masowego przyjmowania zdecentralizowanych finansów. Dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji interoperacyjność stanie się podstawową funkcją w następnej generacji protokołów DeFi.
Relokacja płynności może być dalej zautomatyzowana po zastosowaniu bardziej złożonej inteligencji w czasie rzeczywistym, opartej na analizie tysięcy punktów danych. Będzie to korzystne dla odkrywania cen i może zmniejszyć zmienność i usprawnić zarządzanie ryzykiem w łańcuchach bloków.
Związane z:Interoperacyjność Blockchain: ogólny obraz
Inteligentny AMM
Jeśli myślisz o automatycznym animatorze rynku lub AMM jako o robocie, który zawsze chce podać Ci cenę między dwoma aktywami, jasne jest, że aplikacje takie jak Uniswap lub Balancer są na właściwej ścieżce. Ale jak możemy zrobić ten krok dalej? Dzięki włączeniu sztucznej inteligencji inteligentne AMM mogą uczyć się na podstawie takich czynników, jak historyczne wyniki rynkowe w oparciu o zachowania w danym zestawie pul płynności. Stworzyłoby to funkcję dystrybucji aktywów, która prawidłowo odzwierciedla obecne warunki rynkowe.
Związane z:Zautomatyzowani animatorzy rynku nie żyją
Inteligentne pożyczki DeFi
Po włączeniu funkcji wywiadowczych protokoły kredytowe DeFi mogą ewoluować w celu uwzględnienia poziomów zabezpieczenia i czynników, takich jak historia likwidacji i wzorce transakcyjne, w celu opracowania inteligentnego i ilościowego profilu kredytobiorców i kredytodawców.
Inteligentne ubezpieczenie
Tradycyjny rynek ubezpieczeniowy jest dziś wyceniany na ponad 6 bilionów dolarów. W miarę napływu kapitału instytucjonalnego do DeFi i wzrostu ryzyka kradzieży, ubezpieczenie DeFi stanie się niezbędne dla inwestorów. Chociaż ubezpieczenia powoli stają się ugruntowanym elementem ekosystemu DeFi, wciąż wykorzystują niewielką inteligencję.
Ubezpieczenie określonych inteligentnych kontraktów może opierać się na inteligentnych modelach, które wykorzystują ilościowe czynniki DeFi, takie jak liczba likwidacji w protokołach pożyczkowych, na które narażony był inteligentny kontrakt, lub rodzaje pul, do których określone adresy dostarczają płynność. Inną ważną usługą, jaką może dostarczyć sztuczna inteligencja, jest możliwość oceny ryzyka konkretnego inteligentnego kontraktu, który może być narażony na exploit lub hack/bug.
Wniosek
Ponieważ DeFi nadal tworzy rozległą sieć platform i protokołów, które pozwalają użytkownikom wymieniać się, handlować, wpłacać, pożyczać i pożyczać kryptowaluty, ruch w kierunku włączenia sztucznej inteligencji prawdopodobnie będzie nadal zyskiwał na popularności. Połączenie tych dwóch ruchów wydaje się nieuniknione i odblokuje nowy poziom innowacji w DeFi, który napędza zupełnie nową generację zdecentralizowanych i inteligentnych usług finansowych.
Ten artykuł nie zawiera porad inwestycyjnych ani rekomendacji. Każdy ruch inwestycyjny i handlowy wiąże się z ryzykiem, a czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania podczas podejmowania decyzji.
Poglądy, przemyślenia i opinie wyrażone tutaj są wyłączną własnością autora i niekoniecznie odzwierciedlają lub reprezentują poglądy i opinie Cointelegraph.
