Het beheer van de toeleveringsketen is van oudsher een uitdaging vanwege problemen als hogere kosten, consumentenbehoeften, financiële risico's, volatiliteit en nog veel meer. Helaas heeft de COVID-19-pandemie tot nog grotere problemen geleid voor toeleveringsketens wereldwijd.
Een recent onderzoek dat eind 2020 door Big Four-firma Ernst & Young werd uitgevoerd, relativeert dit en merkt op dat 97% van de automobiel- en industriële productbedrijven vond dat de pandemie negatieve gevolgen had voor hun bedrijven. Uit het onderzoek van EY bleek verder dat 64% van de landmeters denkt dat de digitale transformatie van wereldwijde toeleveringsketens zal versnellen als gevolg van de pandemie.
Onze beste handelsrobots
Hoewel dit slechts een voorspelling is, zijn sommige traditionele leveranciers al begonnen met het gebruik van blockchain-technologie om workflowverificatie te automatiseren om efficiëntere toeleveringsketens mogelijk te maken. Zo is ConsolFreight, leverancier van vrachttechnologie, onlangs een partnerschap aangegaan met Centrifuge, een gedecentraliseerd, door activa gedekt kredietplatform, om miljoenen dollars aan financiering voor persoonlijke beschermingsmiddelen vrij te maken.
Ernesto Villa, oprichter van ConsolFrieght, vertelde Cointelegraph dat de klant van het bedrijf, BioBX, tijdens COVID-19 persoonlijke beschermingsmiddelen moest importeren en leveren aan schooldistricten in Californië. Maar vanwege de complexiteit en risico's die gepaard gaan met het importeren van persoonlijke beschermingsmiddelen, had BioBX moeite om deze levering te garanderen. Volgens Villa heeft de samenwerking tussen Centrifuge en ConsolFreight BioBX in staat gesteld om ongeveer $ 800.000 aan financiering te verkrijgen voor het verzenden van twee containers met handschoenen naar scholen in Californië:
"De meeste bedrijven willen leveringen van PBM's niet financieren, omdat deze orders te groot zijn voor de balans van onze klanten. Daarom hebben we de hele BioBX-toeleveringsketen technologisch gemaakt terwijl we hun expeditie (vorderingen) financierden via de liquiditeitspool van Centrifuge, Tinlake genaamd. Dit is een goed voorbeeld van hoe gedecentraliseerde financiering kan worden gecombineerd met reële activa. "
Enterprise DeFi wordt werkelijkheid
Centrifuge en ConsolFreight tokenized en financierden vervolgens verschillende bedrijfsprocessen voor BioBX, waardoor het bedrijf toegang kreeg tot financiële fondsen die normaal gesproken een aantal dagen onbereikbaar zouden zijn gebleven.
Kevin Yu, oprichter van BioBX, vertelde Cointelegraph dat met traditionele kredietbrieven fondsen gedurende de hele duur van de kredietbrief opgesloten blijven. Yu zei echter dat BioBX dankzij ConsolFreight deze cashflow snel kon vrijmaken.
Om dit in perspectief te plaatsen, vertelde Martin Quensel, mede-oprichter van Centrifuge, aan Cointelegraph dat het bedrijf echte activa tokeniseert, zoals LC's of vrachtbrieven, en die activa vervolgens op een blockchain-netwerk plaatst als niet-tastbare tokens. Deze NFT's worden vervolgens omgezet in slimme contracten en in de liquiditeitspool van Centrifuge, genaamd "Tinlake", geplaatst die is verbonden met het MakerDAO-protocol. Tinlake herneemt deze activa vervolgens om vervangbare ERC-20-tokens voor investeerders te maken. Quensel legde uit:
“Investeerders kunnen dan in die pool investeren en in ruil daarvoor een ERC-20-token krijgen. Er is ook een mogelijkheid dat DeFi en tokens door individuen worden gekocht, aangezien de Tinlake-pool is verbonden met MakerDAO. "
Het Tinlake-protocol stelt uiteindelijk een activator, zoals ConsolFreight, in staat om onderpand als NFT's vast te leggen en een activum te financieren met een stablecoin, zoals Dai. Hoewel dit klinkt als een vreemd concept voor traditionele ondernemingen, vertelde Yu dat BioBX in staat was om tijdens dit proces volledige duidelijkheid te krijgen over de toeleveringsketen en logistieke gebeurtenissen.
Investeren in real-world assets voegt waarde toe aan enterprise DeFi
Naast de toegevoegde waarde voor ondernemingen die zich bezighouden met DeFi-mechanismen om toeleveringsketens te automatiseren, is investeren in reële activa ook aantrekkelijk geworden voor particuliere beleggers.
Volgens Quensel kunnen beleggers het problematisch vinden om alleen crypto-activa aan te houden wanneer ze proberen te correleren tussen het onderliggende onderpand aan Dai, de stabiele munt van MakerDAO:
"Het toevoegen van tokenized real-world assets als onderpand voor Dai, zoals bedrijfsactiva, is essentieel voor de stabiliteit en acceptatie op lange termijn, aangezien het de twee belangrijkste uitdagingen aanpakt waarmee het DeFi-ecosysteem momenteel wordt geconfronteerd: stabiliteit en volume."
Quensel merkte verder op dat een gediversifieerde pool van activa met verschillende risicoparameters enkele van de inefficiënties van Ether's (ETH) overcollateralisatie zal tegengaan, terwijl het totale volume en de waarde toenemen. Hij zei dat dit een goede keuze is voor "beleggers die hun crypto-rijkdom willen diversifiëren en beschermen door delen ervan van crypto-activa naar echte activa te verplaatsen, maar toch tegelijkertijd in crypto investeren."
Uitdagingen voor de acceptatie van DeFi door ondernemingen
Hoewel gedecentraliseerde financiering van ondernemingen het potentieel heeft om wereldwijde toeleveringsketens te verstoren, blijven er een aantal uitdagingen bestaan.
Standaarden voor het financieren van reële activa zijn bijvoorbeeld nog steeds onduidelijk. Paul Brody, wereldwijde blockchain-leider bij Ernst & Young, vertelde eerder aan Cointelegraph dat zodra er normen verschijnen, het bedrijf hoopt zijn zakelijke klanten te laten profiteren van deze DeFi-markten.
Gelukkig is de ontwikkeling van de DeFi-standaarden voor ondernemingen in volle gang. Het Baseline Protocol is bijvoorbeeld een opkomende standaard voor het efficiënt automatiseren van workflowverificatie. John Wolpert, mede-oprichter van Baseline Protocol en groepsleider voor enterprise mainnet bij ConsenSys, vertelde Cointelegraph dat verwacht wordt dat dergelijke standaarden de verificatiekosten voldoende zullen drukken om reguliere vorderingen te financieren tot iets dat kleine en middelgrote leveranciers zich kunnen veroorloven. "Als verkopers zich geen zorgen hoeven te maken of en wanneer ze worden betaald, kunnen ze helpen de economie in beweging te houden door kapitaal met meer zelfvertrouwen en sneller aan het werk te zetten", zei hij.
Wolpert voegde verder toe dat enterprise DeFi-standaarden belangrijk zijn voor het verwijderen van een winstoogmerk dat kan ontstaan bij concurrerende platforms. Volgens hem zou dit een systeem verdelen dat beter als commons wordt onderhouden:
“In wezen, als u kunt profiteren van het leveren van functies, zullen anderen ontdekken dat u winst kunt maken en proberen anderen te overtuigen om hun versie te kopen. Dit is voor de meeste dingen juist en gepast. Maar neem het internet - daar wil je niet twee verschillende versies, maar je wilt dat iedereen bijdraagt aan hetzelfde systeem. "
Anaïs Ofranc, hoofd van de Oasis Open-werkgroep voor standaarden en specificaties, vertelde Cointelegraph ook dat de acceptatie van enterprise DeFi inhoudt dat zowel ondernemingen als investeerders moeten bedenken dat hun bestaande zakelijke behoeften op een snellere en kostenefficiëntere manier kunnen worden aangepakt met behoud van het beveiligingsniveau. en commerciële vertrouwelijkheid die ze gewend zijn. Als zodanig merkte Ofranc op dat de hamvraag dan is hoe beide partijen op grote schaal kunnen worden overtuigd:
'Een antwoord zou kunnen zijn: normen. Beide doelgroepen opereren in omgevingen waar naleving van normen het niveau van zekerheid en betrouwbaarheid biedt dat ze nodig hebben. Een aanname zou kunnen zijn dat, wil Enterprise DeFi mainstream worden, aanbieders van gedecentraliseerde financieringsoplossingen consistent en meetbaar hetzelfde of superieure garantieniveau moeten bieden. "
Afgezien van de normen, blijft er optimisme over de toekomst van enterprise DeFi. Kyle Thomas, oprichter en CEO van Provide Technologies - een bedrijf dat de tokenisatie van real-world assets mogelijk maakt - vertelde Cointelegraph dat de mogelijkheden om moderne treasury-operaties te verbeteren en cashmanagement te optimaliseren met behulp van financiële instrumenten grote organisaties zullen stimuleren om deel te nemen aan het enterprise DeFi-ecosysteem.
In navolging hiervan merkte Quensel op dat gedecentraliseerde technologie een game-wisselaar zal zijn voor de voortgang van traditionele financiën. “Je kunt miljoenen dollars aan financiering sturen via een blockchain-netwerk. Je kunt dit niet doen met traditionele banksystemen. "
Lees verder over CoinTelegraph
