Das Supply Chain Management war in der Vergangenheit aufgrund von Problemen wie erhöhten Kosten, Verbrauchernachfragen, finanziellem Risiko, Volatilität und vielem mehr eine Herausforderung. Leider hat die COVID-19-Pandemie weltweit noch größere Probleme für die Lieferketten verursacht.
Eine kürzlich von der Big Four-Firma Ernst & Young Ende 2020 durchgeführte Umfrage relativiert dies und stellt fest, dass 97% der Automobil- und Industrieproduktunternehmen feststellten, dass die Pandemie negative Auswirkungen auf ihr Geschäft hat. Die EY-Studie ergab ferner, dass 64% der Gutachter der Ansicht waren, dass sich die digitale Transformation der globalen Lieferketten aufgrund der Pandemie beschleunigen wird.
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Obwohl dies nur eine Vorhersage ist, haben einige traditionelle Lieferanten bereits damit begonnen, die Blockchain-Technologie zu nutzen, um die Überprüfung des Workflows zu automatisieren und effizientere Lieferketten zu ermöglichen. So hat beispielsweise der Frachttechnologieanbieter ConsolFreight kürzlich eine Partnerschaft mit Centrifuge geschlossen, einer dezentralen, Asset-Backed-Lending-Plattform, um die Finanzierung von persönlicher Schutzausrüstung in Millionenhöhe zu ermöglichen.
Ernesto Villa, Gründer von ConsolFrieght, erklärte gegenüber Cointelegraph, dass der Kunde des Unternehmens, BioBX, während der COVID-19 persönliche Schutzausrüstung für Schulbezirke in Kalifornien importieren und liefern müsse. Aufgrund der Komplexität und der Risiken beim Import von PSA bemühte sich BioBX jedoch, diese Lieferung sicherzustellen. Laut Villa konnte BioBX durch die Zusammenarbeit zwischen Centrifuge und ConsolFreight rund 800.000 US-Dollar für den Versand von zwei Handschuhcontainern an kalifornische Schulen erhalten:
„Die meisten Unternehmen möchten keine PSA-Lieferungen finanzieren, da diese Aufträge für die Bilanzen unserer Kunden zu groß sind. Daher haben wir die gesamte BioBX-Lieferkette technologisiert und gleichzeitig die Spedition (Forderungen) über den Liquiditätspool von Centrifuge namens Tinlake finanziert. Dies ist ein hervorragendes Beispiel dafür, wie dezentrale Finanzierungen mit realen Vermögenswerten kombiniert werden können. “
Enterprise DeFi wird Realität
Centrifuge und ConsolFreight haben verschiedene Geschäftsprozesse für BioBX tokenisiert und anschließend finanziert, sodass das Unternehmen auf Finanzmittel zugreifen kann, auf die normalerweise mehrere Tage lang nicht zugegriffen werden konnte.
Kevin Yu, Gründer von BioBX, sagte gegenüber Cointelegraph, dass bei herkömmlichen Akkreditiven die Gelder für die gesamte Dauer des Akkreditivs gesperrt bleiben. Yu erwähnte jedoch, dass ConsolFreight es BioBX ermöglichte, diesen Cashflow schnell freizusetzen.
Um dies ins rechte Licht zu rücken, sagte Martin Quensel, Mitbegründer von Centrifuge, gegenüber Cointelegraph, dass das Unternehmen reale Assets wie LCs oder Frachtbriefe als Token verwendet und diese Assets dann als nicht fungible Token in einem Blockchain-Netzwerk platziert. Diese NFTs werden dann in intelligente Verträge umgewandelt und in den Liquiditätspool von Centrifuge namens "Tinlake" gestellt, der mit dem MakerDAO-Protokoll verbunden ist. Tinlake führt diese Vermögenswerte dann erneut aus, um fungible ERC-20-Token für Investoren zu erstellen. Quensel erklärte:
„Anleger können dann in diesen Pool investieren und erhalten dafür einen ERC-20-Token. Es besteht auch die Möglichkeit, dass DeFi und Token von Einzelpersonen gekauft werden, da der Tinlake-Pool mit MakerDAO verbunden ist. “
Das Tinlake-Protokoll ermöglicht es einem Vermögensverwalter wie ConsolFreight letztendlich, Sicherheiten als NFTs zu sichern und einen Vermögenswert mit einer stabilen Münze wie Dai zu finanzieren. Während dies für traditionelle Unternehmen wie ein Fremdwort klingt, teilte Yu mit, dass BioBX in der Lage war, während dieses Prozesses vollständige Klarheit über die Lieferkette und die logistischen Ereignisse zu erlangen.
Die Investition in reale Vermögenswerte erhöht den Wert von DeFi für Unternehmen
Neben dem Mehrwert für Unternehmen, die DeFi-Mechanismen zur Automatisierung von Lieferketten einsetzen, ist die Investition in reale Vermögenswerte auch für Privatanleger attraktiv geworden.
Laut Quensel kann es für Anleger problematisch sein, nur Krypto-Assets zu halten, wenn sie versuchen, zwischen den zugrunde liegenden Sicherheiten von Dai, MakerDAOs stabiler Münze, zu korrelieren:
„Das Hinzufügen von Token-Real-World-Assets als Sicherheit für Dai, wie z. B. Unternehmens-Assets, ist der Schlüssel für seine langfristige Stabilität und Akzeptanz, da es die beiden Hauptherausforderungen angeht, denen sich das DeFi-Ökosystem derzeit gegenübersieht: Stabilität und Volumen.“
Quensel bemerkte weiter, dass ein diversifizierter Pool von Vermögenswerten mit unterschiedlichen Risikoparametern einige der Ineffizienzen der Überbesicherung von Ether (ETH) ausgleichen und gleichzeitig das Gesamtvolumen und den Gesamtwert erhöhen wird. Er sagte, dass dies gut für „Investoren geeignet ist, die ihr Krypto-Vermögen diversifizieren und schützen möchten, indem sie Teile davon von Krypto-Assets in reale Assets verschieben und gleichzeitig in Crypto investieren.“
Herausforderungen für die Einführung von DeFi in Unternehmen
Während die dezentrale Unternehmensfinanzierung das Potenzial hat, die globalen Lieferketten zu stören, bleiben eine Reihe von Herausforderungen bestehen.
Zum Beispiel sind Standards zur Finanzierung realer Vermögenswerte noch unklar. Paul Brody, globaler Blockchain-Leiter bei Ernst & Young, sagte zuvor gegenüber Cointelegraph, dass das Unternehmen seinen Unternehmenskunden die Möglichkeit geben möchte, diese DeFi-Märkte zu nutzen, sobald Standards entstehen.
Glücklicherweise ist die Entwicklung von DeFi-Unternehmensstandards in vollem Gange. Beispielsweise ist das Baseline-Protokoll ein aufstrebender Standard zur effizienten Automatisierung der Workflow-Überprüfung. John Wolpert, Mitbegründer von Baseline Protocol und Group Executive für Enterprise Mainnet bei ConsenSys, sagte gegenüber Cointelegraph, dass erwartet wird, dass solche Standards die Überprüfungskosten so weit senken, dass regelmäßige Forderungen etwas finanzieren, das sich kleine und mittlere Anbieter leisten können. "Wenn sich Anbieter keine Gedanken darüber machen müssen, ob oder wann sie bezahlt werden, können sie dazu beitragen, die Wirtschaft in Bewegung zu halten, indem sie Kapital sicherer und schneller einsetzen", sagte er.
Wolpert fügte hinzu, dass Unternehmens-DeFi-Standards wichtig sind, um ein Gewinnmotiv zu beseitigen, das bei konkurrierenden Plattformen auftreten kann. Ihm zufolge würde dies ein System teilen, das besser als Commons gepflegt wird:
„Wenn Sie von der Bereitstellung von Funktionen profitieren können, werden andere im Wesentlichen feststellen, dass Sie Gewinne erzielen und versuchen können, andere davon zu überzeugen, ihre Version zu kaufen. Dies ist für die meisten Dinge richtig und richtig. Aber nimm das Internet - dort willst du nicht zwei verschiedene Versionen, sondern alle, die zum selben System beitragen. "
Anaïs Ofranc, Leiterin der Oasis Open-Arbeitsgruppe für Standards und Spezifikationen, erklärte gegenüber Cointelegraph, dass bei der Einführung von DeFi-Unternehmen sowohl Unternehmen als auch Investoren davon überzeugt werden müssen, dass ihre bestehenden Geschäftsanforderungen schneller und kostengünstiger unter Wahrung des Sicherheitsniveaus erfüllt werden können und Geschäftsgeheimnis, an die sie gewöhnt sind. Als solches stellte Ofranc fest, dass die Schlüsselfrage dann lautet, wie beide Parteien in großem Maßstab überzeugt werden können:
„Eine Antwort könnten Standards sein. Beide Zielgruppen arbeiten in Umgebungen, in denen die Einhaltung von Standards das erforderliche Maß an Sicherheit und Zuverlässigkeit bietet. Eine Annahme könnte sein, dass Anbieter von dezentralen Finanzlösungen für den Mainstream von DeFi-Unternehmen konsistent und messbar das gleiche oder ein höheres Maß an Garantie bieten müssen. “
Abgesehen von den Standards bleibt Optimismus für die Zukunft des Unternehmens DeFi. Kyle Thomas, Gründer und CEO von Provide Technologies - einem Unternehmen, das die Tokenisierung realer Vermögenswerte ermöglicht - sagte gegenüber Cointelegraph, dass die Möglichkeiten zur Verbesserung des modernen Treasury-Geschäfts und zur Optimierung des Cash-Managements mithilfe von Finanzinstrumenten große Unternehmen dazu anregen werden, am DeFi-Ökosystem des Unternehmens teilzunehmen.
In diesem Sinne stellte Quensel fest, dass die dezentrale Technologie in Zukunft eine entscheidende Rolle für das traditionelle Finanzwesen spielen wird. „Über ein Blockchain-Netzwerk können Sie Millionen von Dollar an Finanzmitteln senden. Mit herkömmlichen Bankensystemen ist dies nicht möglich. "
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