Fintech, cryptocurrency en fusies en overnames zullen elkaar het komende jaar aanzienlijk kruisen. De fusies en overnames zullen naar verwachting snel weer aantrekken - meer dan 60% van de besluitvormers bij grote bedrijven die door FTI Consulting werden ondervraagd voor een rapport van februari is het ermee eens dat hun bedrijf onlangs het doelwit is geweest van agressieve fusies en overnames, en 39% zegt dat hun bedrijven op zoek zijn naar bij M&A als gevolg van de COVID-19 pandemie. Tegelijkertijd maakt de markt voor cryptocurrency vooruitgang in de richting van reguliere acceptatie.
Als gevolg hiervan zal er in 2021 waarschijnlijk een stijging plaatsvinden in deals met cryptocurrency-activa en -waarderingen. modellen kunnen nauwkeurig worden beoordeeld en geverifieerd in de context van dealmaking.
Onze beste handelsrobots
Digitaliseren van de financiële wereld
De gevolgen van de COVID-19-pandemie hebben geleid tot aanzienlijke verschuivingen van fysieke naar digitale diensten in een breed scala van industrieën - niet dramatischer dan in de financiële dienstensector, waarin S&P Global heeft gerapporteerd dat naar schatting 420 miljard transacties, ter waarde van $ 7 biljoen , zal tegen 2023 overschakelen op kaarten en digitale betalingen, tot $ 48 biljoen in 2030.
Verwant:Hoe heeft de COVID-19-pandemie de crypto-ruimte beïnvloed? Deskundigen antwoorden
PayPal legitimeerde cryptocurrency verder toen het het in november 2020 begon te accepteren en in maart de overname van de Israëlische crypto-startup Curv aankondigde. Visa is ook actief geweest in de fintech-arena, meest recentelijk met de overname van Plaid voor $ 5,3 miljard in januari. Beleggers houden ook de ontwikkelingen die volgen op het recente debuut van Coinbase op de Nasdaq-beurs nauwlettend in de gaten. Uiteraard genereert al deze activiteit veel interesse in fintech- en cryptocurrency-bedrijven bij traditionele financiële dienstverleners en grote technologiebedrijven. Zelfs tijdens de dieptepunten van de markt in de eerste helft van 2020 bereikten cryptocurrency-gerelateerde fusies en overnames $ 600 miljoen, meer dan het totaal voor heel 2019. Alle tekenen wijzen op een nog groter jaar in 2021.
Verwant:Zal de crypto-integratie van PayPal crypto naar de massa brengen? Deskundigen antwoorden
De noodzaak van due diligence
Bij fusies en overnames, beursintroducties en kapitaalverhogingen komt natuurlijk ook de noodzaak om due diligence, marktbeoordelingen en taxaties uit te voeren. Maar wanneer cryptocurrency erbij betrokken is als de primaire asset of een key asset, zijn er aanvullende, complexe lagen in standaard due diligence-processen.
Kopers en doelbedrijven moeten overwegen om een technische beoordeling uit te voeren van de digitale activa die in het spel zijn. Potentiële kopers zullen willen weten hoe ze de cryptocurrency-activa kunnen verifiëren en ervoor zorgen dat de gerapporteerde activa van het doelbedrijf juist zijn. Omdat cryptocurrency-bedrijven vaak opereren volgens onconventionele bedrijfsmodellen, en vanwege de aard van gedistribueerde grootboeksystemen, is het niet altijd duidelijk wat is. De kern van het probleem is om erachter te komen over eventuele problemen, risico's of onnauwkeurigheden in de cryptocurrency-activa, het raamwerk en het bedrijfsmodel van een doelbedrijf en of ze over de juiste procedures beschikken om hun op cryptovaluta gebaseerde bedrijfsactiviteiten te ondersteunen.
Evenzo kunnen cryptocurrency-bedrijven die geld willen inzamelen of hun bedrijf willen verkopen aan een grotere technologie- of financiële dienstverlener (of een IPO aanvragen), kunnen helpen bij het positioneren van hun bedrijf door diepgaande beoordelingen uit te voeren die hun onderscheidende factoren en waarde voor potentiële kopers zullen aantonen. , en ondersteuning van latere waarderings- en due diligence-activiteiten.
De nuances van de crypto-ruimte
Velen begrijpen misschien niet hoe belangrijk het is om een technische beoordeling en cryptocurrency-evaluatie uit te voeren als onderdeel van hun grotere financiële due diligence, of dat het zelfs maar mogelijk is. Deskundigen op dit gebied beginnen echter complexe methodologieën te ontwikkelen om snelle, diepgaande en kosteneffectieve technische beoordelingen van cryptocurrency-activa uit te voeren en digitale forensische onderzoekstechnieken te gebruiken om het eigendom van digitale portemonnees, eigendom van digitale activa en controleren activa in bewaring, en de waarde en geldigheid van activa.
Bijkomende gebieden die kopers zouden moeten onderzoeken in een cryptogerichte technische beoordeling zijn onder meer:
- Het volledige scala aan digitale activa, inclusief hot wallet-services, cold wallet-opslag, zakelijke portefeuillediensten, portfoliobeheer en andere services.
- Grootte, locaties, taken en andere belangrijke details met betrekking tot technische en verkoopondersteuning en ontwikkelingsteams.
- Risico's binnen cryptocurrency-gerelateerde contracten, privacy, beveiliging, ken uw klant, anti-witwaspraktijken, handtekeningen en andere beleidsmaatregelen.
- Code-audits voor portefeuilles, gebruikersinterface en applicatie-programmeerinterfaces.
- Governance-implicaties (zoals wettelijke vereisten en normen, waaronder de Cybersecurity Maturity Model Certification van de Amerikaanse overheid en de Algemene Verordening Gegevensbescherming van de Europese Unie).
- Technische structuur en stabiliteit.
- Samenwerkingsverbanden met derden, gegevensgebruik en verplichtingen.
- Onderzoeks- en ontwikkelingsprojecten en ondersteuning van ontwikkelingsmunten / penningen.
Naast traditionele financiële due diligence en taxaties die gepaard gaan met fondsenwerving en fusies en overnames, zullen kopers in deze ruimte ook de technische elementen van de cryptocurrency-activa en -structuren van het doelbedrijf moeten valideren en beoordelen. Om dit goed te doen, is de ondersteuning vereist van een domeinexpert in blockchain en cryptocurrency die de technische complexiteit begrijpt en weet welke vragen hij moet stellen. Cryptocurrency blijft voor veel mensen een raadsel, maar een grondige, door experts gestuurde technische audit kan risico's aan het licht brengen en giswerk elimineren om de uitvoering van hoogwaardige, ontwrichtende deals te ondersteunen.
De meningen, gedachten en meningen die hier worden geuit, zijn de enige van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van CoinTelegraph.
