Fintech, Kryptowährung sowie Fusionen und Übernahmen werden sich im kommenden Jahr voraussichtlich erheblich überschneiden. Es wird erwartet, dass sich die M & A-Aktivitäten schnell erholen werden - mehr als 60% der Entscheidungsträger großer Unternehmen, die von FTI Consulting für einen Bericht vom Februar befragt wurden, stimmen zu, dass ihr Unternehmen kürzlich ein Ziel aggressiver M & A war, und 39% geben an, dass ihre Unternehmen suchen bei M & A infolge der COVID-19-Pandemie. Gleichzeitig macht der Kryptowährungsmarkt Fortschritte in Richtung Mainstream-Akzeptanz.
Infolgedessen wird es im Laufe des Jahres 2021 wahrscheinlich zu einer Belebung der Geschäfte mit Kryptowährungsaktiva und -bewertungen kommen. Dieser Trend dürfte zwar einige aufregende Entwicklungen im Finanzsektor beflügeln, wirft jedoch auch beispiellose Fragen darüber auf, ob Kryptowährung und dieses komplexe Geschäft Modelle können im Rahmen von Dealmaking genau bewertet und verifiziert werden.
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Die Welt der Finanzen digitalisieren
Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie haben in einer Vielzahl von Branchen zu erheblichen Verschiebungen von physischen zu digitalen Diensten geführt - nicht dramatischer als in der Finanzdienstleistungsbranche, in der S & P Global einen geschätzten Wert von 420 Milliarden Transaktionen im Wert von 7 Billionen US-Dollar gemeldet hat wird bis 2023 auf Karten und digitale Zahlungen umsteigen und bis 2030 48 Billionen US-Dollar erreichen.
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PayPal legitimierte die Kryptowährung weiter, als es im November 2020 damit begann, sie zu akzeptieren, und kündigte im März die Übernahme des israelischen Krypto-Startups Curv an. Visa war auch im Fintech-Bereich aktiv, zuletzt mit der Übernahme von Plaid im Januar im Wert von 5,3 Milliarden US-Dollar. Die Anleger beobachten auch aufmerksam die Entwicklungen nach dem jüngsten Debüt von Coinbase an der Nasdaq-Börse. Natürlich stößt all diese Aktivitäten bei traditionellen Finanzdienstleistungsinstituten und großen Technologieunternehmen auf großes Interesse an Fintech- und Kryptowährungsunternehmen. Selbst inmitten von Markttiefs im ersten Halbjahr 2020 beliefen sich die Fusionen und Übernahmen im Zusammenhang mit Kryptowährungen auf 600 Millionen US-Dollar, mehr als im gesamten Jahr 2019. Alle Anzeichen deuten auf ein noch größeres Jahr im Jahr 2021 hin.
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Die Notwendigkeit der Due Diligence
Mit Fusionen und Übernahmen, Börsengängen und Kapitalerhöhungen ist natürlich auch die Notwendigkeit verbunden, Due Diligence, Markteinschätzungen und Bewertungen durchzuführen. Wenn es sich jedoch um Kryptowährung als primäres Asset oder Schlüssel-Asset handelt, gibt es zusätzliche, komplexe Ebenen für Standard-Due-Diligence-Prozesse.
Käufer und Zielunternehmen müssen eine technische Bewertung der vorhandenen digitalen Assets in Betracht ziehen. Potenzielle Käufer möchten wissen, wie sie die Kryptowährungs-Assets überprüfen und sicherstellen können, dass die gemeldeten Assets des Zielunternehmens korrekt sind. Da Kryptowährungsunternehmen häufig nach unkonventionellen Geschäftsmodellen arbeiten und aufgrund der Natur verteilter Hauptbuchsysteme nicht immer klar ist, was was ist. Der Kern des Problems besteht darin, Probleme, Risiken oder Ungenauigkeiten in den Kryptowährungsressourcen, dem Framework und dem Geschäftsmodell eines Zielunternehmens herauszufinden und festzustellen, ob die richtigen Verfahren zur Unterstützung seiner kryptobasierten Geschäftsaktivitäten vorhanden sind.
Ebenso können Kryptowährungsunternehmen, die Geld sammeln oder ihr Geschäft an ein größeres Technologie- oder Finanzdienstleistungsunternehmen verkaufen (oder einen Börsengang beantragen) möchten, zur Positionierung ihres Geschäfts beitragen, indem sie eingehende Bewertungen durchführen, die ihre Unterscheidungsmerkmale und ihren Wert für potenzielle Käufer belegen und unterstützen spätere Bewertungs- und Due-Diligence-Aktivitäten.
Die Nuancen des Kryptoraums
Viele verstehen möglicherweise nicht, wie wichtig es ist, eine technische Bewertung und eine Bewertung der Kryptowährung im Rahmen ihrer größeren finanziellen Due Diligence durchzuführen, oder dass dies sogar möglich ist. Experten auf diesem Gebiet beginnen jedoch damit, komplexe Methoden zu entwickeln, um schnelle, gründliche und kostengünstige technische Bewertungen von Kryptowährungs-Assets durchzuführen und digitale forensische Untersuchungstechniken zu nutzen, um den Besitz digitaler Geldbörsen, den Besitz digitaler Assets sowie zu testen und zu überprüfen Überprüfen Sie die verwahrten Vermögenswerte sowie den Wert und die Gültigkeit der Vermögenswerte.
Weitere Bereiche, die Käufer in einer kryptofokussierten technischen Bewertung untersuchen sollten, sind:
- Der gesamte Umfang der Bestände an digitalen Assets, einschließlich Hot-Wallet-Services, Cold-Wallet-Speicher, Business-Wallet-Services, Portfoliomanagement und anderer Services.
- Größe, Standorte, Aufgaben und andere wichtige Details in Bezug auf technischen Support und Vertriebsunterstützung sowie Entwicklungsteams.
- Risiken in Verträgen im Zusammenhang mit Kryptowährungen, Datenschutz, Sicherheit, Kennen Sie Ihren Kunden, Geldwäschebekämpfung, Signaturen und andere Richtlinienkontrollen.
- Code-Audits über Brieftaschen, Benutzeroberflächen und Anwendungsprogrammierschnittstellen hinweg.
- Auswirkungen auf die Unternehmensführung (z. B. regulatorische Anforderungen und Standards, einschließlich der Zertifizierung des Cybersecurity Maturity Model der US-Regierung und der Allgemeinen Datenschutzverordnung der Europäischen Union).
- Technische Struktur und Stabilität.
- Partnerschaften mit Dritten, Datennutzung und Verpflichtungen.
- Forschungs- und Entwicklungsprojekte und Entwicklungsunterstützung für Münzen / Token.
Zusätzlich zu den traditionellen Financial Due Diligence-Prüfungen und Bewertungen, die mit Fundraising- und M & A-Transaktionen einhergehen, müssen Käufer in diesem Bereich auch die technischen Elemente der Kryptowährungs-Assets und -Strukturen des Zielunternehmens validieren und bewerten. Um dies richtig zu machen, ist die Unterstützung eines Domain-Experten für Blockchain und Kryptowährung erforderlich, der die technischen Komplexitäten versteht und weiß, welche Fragen zu stellen sind. Kryptowährung bleibt für viele Menschen ein Rätsel, aber eine gründliche, von Experten gesteuerte technische Prüfung kann Risiken aufdecken und Rätselraten beseitigen, um die Ausführung hochwertiger, störender Geschäfte zu unterstützen.
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