Waar geld is, is er altijd een misdaad mee verbonden. Het is voor altijd gebruikt door kwaadwillende personen voor verschillende illegale doeleinden, waaronder levering van terrorisme, de aankoop van illegale artikelen en het witwassen van geld.
Volgens schattingen, verstrekt door het Bureau voor Drugs en Criminaliteit van de Verenigde Naties, wordt elk jaar ongeveer $ 800 miljard - $ 2 biljoen, die goed is voor 2-5% van het wereldwijde BBP, witgewassen, De econoom rapporten.
Onze beste handelsrobots
Gemene kerels hebben verschillende manieren gebruikt om vuile fondsen te wassen. Om maar een paar voorbeelden te noemen: ze wisselden het geld in voor ertsen, verkeerd opgegeven facturen, wasten contant geld wit met behulp van gokhuizen of brachten geld mee en reisden naar plaatsen waar banken niet nauwgezet opletten.
Met de komst van cybergeld is er eigenlijk niets veranderd behalve de verhoging van de gespoelde bedragen en het verkorten van de tijd die daarvoor nodig is.
Crypto's upgraden witwaspraktijken
Bovenstaande gegevens over de omvang van het witwassen van geld laten zien hoe klein die fractie is. De verlokkingen van cryptomunten zijn echter ongecompliceerd en hun verdere populariteit kan toenemen Het wassen. Onder deze kunstaas zijn er:
- wereldwijde beschikbaarheid
- snelheid
- onomkeerbaarheid van transacties
- mogelijkheid om gebruikers te maken anoniem
Het hoofd van Europol (het politiebureau van Europa) Rob Wainwright gelooft dat met de crypto-woede de zaken erger zullen worden. Volgens zijn woorden worden er elk jaar tussen $ 4,2 miljard en $ 5,6 miljard door crypto's gespoeld - en dat is 3-4% van de jaarlijkse onwettige inkomsten van Europa.
De Amerikaanse Drug Enforcement Administration is op haar beurt van mening dat de graadmeter van het crypto-gebruik groter is als het gaat om internationale bendes.
Vuile crypto's
The Economist wijst erop dat vuile fiat (contant geld) kan worden gespoeld door het om te zetten in cybergeld. Drugsdealers zullen de inkomsten bijvoorbeeld opsplitsen in kleinere bedragen en deze door het crypto-ecosysteem verplaatsen, waarschijnlijk zelfs via verschillende digitale munten en portefeuilles.
Vies cybergeld, laten we zeggen van een ransomware-aanval, kan ook gemakkelijk worden verzilverd. Criminelen wisselen ze meestal met hoge snelheid om (wat "atomic swaps wordt genoemd) als in kleine hoeveelheden (" micro-witwassen "). Blijkbaar converteren ze bijna nooit grote bedragen, omdat het ze kwetsbaar kan maken - het is niet moeilijk om dergelijke overmakingen op te merken.
Reactie van autoriteiten
Ondanks de omvang proberen de autoriteiten het probleem stapsgewijs aan te pakken. In maart werd bijvoorbeeld een Brit in Nederland gevangengezet omdat hij 13,2 miljoen dollar aan vuile BTC-eenheden van criminelen had afgenomen. Volgens rapporten, na het nemen van het geld, zette hij het via zijn bankrekening om in fiat, nam het geld op en gaf het terug aan boefjes, waarbij hij een fractie kreeg voor het voltooide werk.
Niettemin gebruiken eersteklas witwassers veel complexere manieren. Michael McGuire van Surrey University zegt dat ze zelfs oude en nieuwe methoden combineren om onthulling te omzeilen.
Zo ontdekte Europol niet zo lang geleden hoe Europese criminele machtsmakelaars Colombiaanse drugskartels voor cocaïne betaalden met cybermunten. Handlangers uit Europa woonden handelsplatforms voor digitaal geld bij om de openbare valuta van de EU om te zetten in anonieme cybermunten.
Deze crypto's werden naar een in Colombia geregistreerde portemonnee gestuurd en via een online crypto-beurs in peso's ingewisseld. Peso's werden op hun beurt in zo kleine bedragen in contanten opgenomen dat het geheel niet verdacht leek. Vroeger verspreidden lokale "geldmuilezels" deze fondsen over tientallen bankrekeningen, ook om detectie te voorkomen. De kartelleiders ontvingen tenslotte het geld door het uit te betalen of elektronisch.
Ondanks alles zijn het niet de crypto's die de wortel van het kwaad zijn. McGuire zegt:
"£ 10.000 in je onderbroek steken en naar Zürich vliegen is nog steeds een vrij gebruikelijke en gemakkelijke manier om geld wit te wassen."
Overheden moeten echter rekening houden met crypto's, alsof ze het witwassen van geld op straat proberen te stoppen, ze misschien niet opmerken hoe crypto-witwassen de toekomst wordt.
