Kde jsou peníze, vždy s nimi souvisí zločin. Věčně jej využívali jednotlivci se zlými úmysly k různým nezákonným účelům, včetně zásobování terorismem, nákupu nelegálních věcí i praní peněz.
Podle odhadů poskytnutých Úřadem OSN pro drogy a kriminalitu je každý rok práno kolem 800 miliard dolarů - 2 biliony dolarů, které tvoří 2 až 5% světového HDP, Ekonom zprávy.
Naši nejlepší obchodní roboti
Zlí lidé využívají různé způsoby mytí špinavých finančních prostředků. Vezmeme-li několik příkladů: peníze vyměnili za rudy, nesprávně uvedené faktury, vyprali peníze pomocí heren nebo přinesli peníze a cestovali do míst, kde banky nejsou pečlivé.
S příchodem kybernetických peněz se kromě zvýšení vyplachovaných částek a zkrácení času na to skutečně nic nezměnilo.
Cryptos upgradujte věci praní peněz
Výše uvedené údaje týkající se rozsahu praní peněz ilustrují, jak malý je tento zlomek. Nekomplikované jsou však návnady kryptoměn a jejich další popularita se může zvýšit mytí. Mezi tyto návnady patří:
- celosvětová dostupnost
- Rychlost
- nevratnost transakcí
- schopnost dělat uživatele anonymní
Šéf Europolu (policejní agentura v Evropě) Rob Wainwright věří, že s kryptoměnou se věci zhorší. Podle jeho slov se kryptami propláchne každý rok od 4,2 miliardy do 5,6 miliardy dolarů - a to je 3–4% z ročního nezákonného odběru v Evropě.
Americká protidrogová správa se zase domnívá, že míra používání kryptoměn je větší, pokud jde o mezinárodní gangy.
Dirty Cryptos
The Economist poukazuje na to, že špinavý fiat (hotovost) lze opláchnout převedením na kybernetické peníze. Například obchodníci s drogami rozdělí výdělky na menší částky a přesunou je přes krypto-ekosystém, pravděpodobně dokonce přes několik digitálních mincí a peněženek.
Špinavé počítačové peníze, řekněme útokem ransomwaru, lze také snadno vyplatit. Zločinci je obvykle vyměňují vysokou rychlostí (tzv. „Atomové výměny“) i v malém množství („praní špinavých peněz“). Zdá se, že téměř nikdy nepřeměňují velké částky, protože je mohou zranit - není těžké si takovéto remitence všimnout.
Reakce úřadů
I přes rozsah se orgány krok za krokem snaží problém vyřešit. V březnu byl například v Nizozemsku uvězněn Brit za to, že zločincům vzal 13,2 milionů dolarů ve špinavých jednotkách BTC. Podle zpráv, poté, co vzal peníze, převedl je na fiat prostřednictvím svého bankovního účtu, vybral hotovost a vrátil ji darebákům, čímž získal zlomek za dokončenou práci.
Praní špinavých peněz vysoké třídy však používají mnohem složitější způsoby. Michael McGuire ze Surrey University říká, že dokonce kombinují staré a nové metody, aby se vyhnuli odhalení.
Například před nedávnem zjistil Europol, jak evropští zločinečtí mocenští makléři platili kolumbijským drogovým kartelům za kokain pomocí cyber-coinů. Evropští stoupenci se zúčastnili míst obchodování s digitálními penězi, aby převáděli veřejnou měnu EU na anonymní kybernetické mince.
Tato krypta byla odeslána do peněženky registrované v Kolumbii a vyměněna za pesos na online kryptoměně. Pesos byl zase vybrán v hotovosti v tak malém množství, že by se to celé zdálo být nedůvěřivé. Dříve místní „peněžní mulové“ rozdělovali tyto prostředky mezi desítky bankovních účtů, aby se zabránilo odhalení. Vedoucí kartelové dohody nakonec peníze dostali inkasem nebo elektronicky.
Navzdory všemu nejsou kořeny zla krypty. McGuire říká:
"Slepit 10 000 liber spodky a letět do Curychu je stále docela běžný a snadný způsob, jak prát peníze."
Vláda by však měla mít na paměti krypta, protože pokud se pokusí zastavit praní peněz v ulicích, nemusí pozorovat, jak se z praní kryptoměn stane budoucnost.
