Elk jaar dat we een beetje verder verwijderd zijn van de whitepaper van Satoshi Nakomoto, wordt crypto populairder dan ooit en doorbreekt het meer barrières - niet alleen in puur enthousiasme, maar ook in de reguliere acceptatie. Van nonfungible tokens (NFT's) tot de Metaverse, 2021 was het jaar van crypto, zelfs na een decennium waarin zowat om de twee jaar dezelfde claim kon worden gedaan.
Ondanks dat enorme enthousiasme en opwinding moeten we niet blind zijn voor het feit dat er nog steeds fundamentele problemen zijn die moeten worden opgelost voordat crypto echt de dominante "munt van het rijk" over de hele wereld wordt, samen met de ruggengraat van de volgende industriële revolutie. De belangrijkste van deze problemen zijn Anti-Money Laundering (AML), Know Your Customer (KYC) en Combating the Financing of Terrorism (CFT)-beveiligingen die ervoor zorgen dat crypto een verantwoorde en stabiele betalingsoptie blijft zonder overregulering.
Onze beste handelsrobots
We zien dit soort problemen al bij de landen die het meest enthousiast zijn over het adopteren van crypto, hetzij via CBDC's of andere middelen. El Salvador heeft de krantenkoppen gehaald voor het maken van Bitcoin (BTC) wettig betaalmiddel en het bouwen van een door Bitcoin gefinancierde, belastingvrije stad onder een vulkaan, maar het land heeft zijn problemen gehad op het gebied van AML/KYC/CFT, zoals wanneer identiteitsdieven heeft de Chivo Bitcoin Wallet in gevaar gebracht, het mechanisme waarmee El Salvador zijn burgers een "Bitcoin-stimulus" gaf.
Het zijn ook niet alleen openbare lichamen. De NFT-boom in 2021 heeft een geheel nieuwe behoefte en nadruk gelegd op KYC/AML in een ruimte die wordt gedomineerd door opzichtige figuren. OpenSea heeft geen KYC-bijeenkomst of AML/CFT-screening, wat betekent dat het zichzelf blootstelt aan compromittering.
Om te voorkomen dat misdaad en fraude crypto in zijn wieg, of in ieder geval op de basisschool, de das omdoen, moet de industrie proactieve stappen ondernemen om onmiddellijk zelfpolitie en zelfregulering te bewerkstelligen. Als ze dat niet doen, wordt de taak overgelaten aan dezelfde soort onwetende overheidsfunctionarissen die u de cryptocurrency-bepalingen van de Amerikaanse infrastructuurwet hebben gebracht.
Verwant:DeFi: Wie, wat en hoe te reguleren in een grenzeloze, door codes bestuurde wereld?
Opkomende compliance-as-a-service
Terwijl NFT-platforms AML, KYC en CFT beginnen te integreren, is de standaard geenszins consistent. "Oude garde" veilingmeesters zoals Christie's en Sotheby's weigeren deze normen op te sommen of in detail te beschrijven. OpenSea, misschien wel de belangrijkste aanjager van de NFT-boom, heeft zich tot nu toe verzet tegen het inbouwen van enige vorm van AML/KYC in het platform zelf.
Naarmate de populariteit van NFT's blijft stijgen, zullen deze platforms, net als populaire computerbesturingssystemen, meer hackers en identiteitsdieven aantrekken. Mainstream nieuwsuitzendingen verkondigen luid dat "de NFT-oplichters er al zijn." Als 2021 het jaar was waarin NFT's opstegen tot de beste use-case die we tot nu toe voor crypto hebben gehad, dan zal 2022 een jaar zijn waarin hackers en oplichters zullen proberen die populariteit volledig te benutten.
Met de terughoudendheid van de NFT-platforms zelf om dit probleem aan te pakken, is het aan andere technologieplatforms om de speling op te vangen. Deze platforms kunnen NFT-platforms helpen bij het ontwikkelen van strakkere protocollen en meer gedetailleerde AML- en KYC-vereisten voordat overheden met achterlijke en draconische regelgeving komen. Het ontwikkelen van "Compliance-as-a-Service" als een interne branche-oplossing zal niet alleen fraude voorkomen, maar zal nog meer enthousiasme en betrokkenheid stimuleren bij individuen, financiële entiteiten en overheden die crypto nog steeds als de onverantwoordelijke hoek van het financiële universum zien.
Bedrijven zouden de groeiende sector van compliance-as-a-service moeten vormen, maar het hoofd bieden aan de groeiende dreiging van NFT en blockchain-oplichters zal niet genoeg zijn, vooral wanneer hele landen blockchain als nationale oplossingen willen zien.
Duidelijke AML/KYC-standaarden staan gelijk aan echte mainstream levensvatbaarheid voor crypto
Natuurlijk zouden sommigen in de cryptogemeenschap liever geen enkele vorm van regulering aanmoedigen of zelfs erkennen, maar die tack en filosofie is simpelweg niet realistisch of redelijk. De problemen met de Chivo-portemonnee van El Salvador lieten zien hoe snel identiteits- en beveiligingsproblemen zelfs de bestbedoelde crypto-implementaties kunnen verstoren. Naties blijven op zoek naar de beste KYC-praktijken als onderdeel van uitgebreide crypto-operaties. Sri Lanka heeft een KYC proof-of-concept gedaan. HSBC heeft met Dubai samengewerkt aan zijn KYC.
Ondertussen heeft het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dit jaar in de Verenigde Staten deze zomer zijn eerste AML/CFT-prioriteiten bekendgemaakt. Deze prioriteiten omvatten corruptie, cybercriminaliteit, steun aan terrorisme, fraude, grensoverschrijdende misdaad, drugs- en mensenhandel en financiering van massavernietigingswapens.
Hoewel verschillende landen zich in verschillende stappen in het AML/KYC/CFT-proces bevinden, ontstaan er enkele duidelijke richtlijnen. Met 195 verschillende landen, ja, er kunnen 195 verschillende standaarden zijn voor het reguleren van crypto. Na enkele jaren van richtlijnen, voorschriften en boetes heeft de industrie echter meer dan genoeg parameters om AML/KYC/CFT-oplossingen en toezicht in verschillende rechtsgebieden op maat te gaan maken. Dit is nog een reden waarom de industrie zelf proactief moet zijn en een uitgebreide, gemakkelijk te begrijpen en internationaal erkende norm moet ontwikkelen die gemakkelijk in zoveel mogelijk rechtsgebieden kan worden toegepast.
Verwant:De Verenigde Staten werken hun crypto AML/CFT-wetten bij
Wat de industrie niet kan doen, is toelaten dat blockchain wordt doorzeefd met dezelfde soorten "Wild West"-vallen die het internet kenmerken. Ja, de populariteit van internet staat buiten kijf, maar dat gaat gepaard met een opoffering van niet alleen privacy, maar ook van het primaat van de waarheid en gezonde communicatie tussen mensen. Dat betekent het bouwen van een nieuw identiteitsmodel, gebaseerd op het betrouwbare systeem van de blockchain, maar ook een model dat flexibel genoeg is om te voldoen aan de redelijke normen van AML, KYC en CFT.
Dit artikel bevat geen beleggingsadvies of -aanbevelingen. Elke investering en handelsbeweging brengt risico's met zich mee, en lezers moeten hun eigen onderzoek doen bij het nemen van een beslissing.
De meningen, gedachten en meningen die hier worden geuit, zijn de enige van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van CoinTelegraph.
