Terwijl regelgevers zich vaak op projecten in en buiten de crypto-ruimte hebben gericht, zijn de boetes die worden geheven tegen uitwisselingen van digitale activa een fractie van die tegen traditionele financiële instellingen.
Volgens gegevens van de overtredingtracker van Good Jobs First analyseerde het platform 50 van de grootste regelgevers voor boetes die de afgelopen 20 jaar zijn opgelegd aan grote banken, beleggingsondernemingen en makelaars. Bank of America heeft ongeveer $ 82 miljard opgebouwd voor 251 verschillende boetes, waaronder schendingen van effecten, terwijl JPMorgan Chase en Citigroup ook enkele van de meest beboete banken in de VS waren sinds 2000 met boetes van in totaal respectievelijk $ 35,9 miljard en $ 25,5 miljard.
Onze beste handelsrobots
Hoewel zowel grote banken als crypto-uitwisselingen vaak zijn bestraft voor schendingen van effecten, suggereren gegevens dat handhavingsmaatregelen van Amerikaanse regelgevers tegen degenen in de crypto-ruimte die bedrijven minder dan 1% kosten van die in traditionele financiën. Cointelegraph meldde eerder dat van 2009 tot begin 2021 boetes voor crypto-gerelateerde overtredingen in de Verenigde Staten in totaal $ 2,5 miljard bedroegen, terwijl uit de gegevens van Good Jobs First blijkt dat er in de afgelopen 20 jaar $ 332,9 miljard aan boetes is opgelegd door banken, beleggingsondernemingen en makelaars .
Een van de grootste acties kwam van de Securities and Exchange Commission, of SEC, tegen de initiële muntaanbieding van Telegram in 2018. Het bedrijf werd veroordeeld tot het betalen van $ 1,2 miljard aan disgorgement en $ 18,5 miljoen aan civielrechtelijke boetes in 2020 nadat het was aangeklaagd voor het overtreden van effectenwetten. Daarentegen was Bank of America het doelwit van de hoogste boete van het ministerie van Justitie - $ 16,6 miljard - voor het verkopen van 'giftige' hypotheken in verband met de financiële crisis van 2008.
In zaken waarbij de SEC, de Commodity Futures Trading Commission en het Financial Crimes Enforcement Network tegen cryptobedrijven en individuen betrokken waren, waren niet-geregistreerde effectenaanbiedingen en fraude goed voor meer dan 90% van alle boetes. "Giftige effectenmisbruiken", zoals Good Jobs First ze beschrijft, waren goed voor ongeveer 29% - $ 97 miljard - van de totale boetes van $ 332,9 miljard. Schendingen van beleggersbescherming kwamen op de tweede plaats met $ 68 miljard.
Verwant:SEC-handhavingsacties kosten cryptobedrijven
Hoewel cryptobedrijven nog steeds het doelwit zijn van handhavingsmaatregelen door Amerikaanse regelgevers - in augustus stemde BitMEX ermee in om tot $ 100 miljoen te betalen om een zaak van de CFTC en FinCEN op te lossen - zijn er tekenen dat wetgevers in het land zich steeds meer bewust worden van de economische gevolgen van het ontbreken van duidelijke richtlijnen voor innovatieve bedrijven. Veel Amerikaanse senatoren en vertegenwoordigers hebben zich achter voorstellen geschaard om de taal te wijzigen in een infrastructuur die deze maand naar de Senaat gaat. De wetgeving stelt voor om strengere regels in te voeren voor bedrijven die omgaan met cryptocurrencies en om de rapportagevereisten voor makelaars uit te breiden.
Lees verder over CoinTelegraph
